Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк «Алмазэргиэнбанк» Акционерное Общество

Регистрационный номер

2602

БИК

49805770

Почтовый адрес

677000, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, пр.Ленина 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		2 521 271	90 444	2 430 827
1.1	Источники базового капитала:		1 906 223	194 143	1 712 080
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.2	1 158 084	0	1 158 084
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.2	1 158 084	0	1 158 084
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.2	176 000	0	176 000
1.1.3	Резервный фонд	5.2	359 571	0	359 571
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		212 568	194 143	18 425
1.1.4.1	прошлых лет		212 568	194 143	18 425
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		120 102	36 002	84 100
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		120 102	36 002	84 100
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		120 102	36 002	84 100
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 786 121	158 141	1 627 980
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 786 121	158 141	1 627 980
1.8	Источники дополнительного капитала:		735 150	-67 697	802 847
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-17 176	17 156
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-17 156	17 156
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	414 750	29 300	385 450
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		25 200	-18 000	43 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		320 400	-79 841	400 241
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		735 150	-67 697	802 847
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 855 244	636 738	14 218 506
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 855 244	636 738	14 218 506
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		20 645 149	19 284 820	15 255 485	19 467 903	183 283 317	14 618 747
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 878 494	2 878 494	0	2 627 878	2 627 878	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 341 064	1 341 064	0	1 899 008	1 899 008	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 350 347	1 336 579	267 316	1 257 097	1 244 730	248 946
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		965 519	951 766	190 353	787 942	775 609	155 122
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		3 768	3 768	754	11 653	11 653	2 331
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		164 517	163 517	81 579	173 187	171 817	85 909
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		92 303	90 943	45 472	93 446	92 076	46 038
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		43 047	43 047	21 524	54 354	54 354	27 177
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		16 251 791	14 906 590	14 906 590	15 409 740	14 283 892	14 283 892
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к кредитным организациям, юридическим и физичексим лицам		14 354 485	13 163 627	13 163 627	13 651 660	12 660 421	12 660 421
1.4.2	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		964 112	964 112	964 112	950 220	950 220	950 220
1.4.3	Средства в кредитных организациях		25 521	25 506	25 506	238 056	238 055	238 055
1.4.4	Вложения в ценные бумаги		57 355	54 788	54 788	143 636	143 636	143 636
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 376 465	1 356 038	2 034 057	1 186 575	1 128 401	1 713 911
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		3 580	3 580	5 012	100 355	100 355	110 391
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	100 355	100 355	110 391
3.2	с коэффициентом риска 140 %		3 580	3 580	5 012	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 417 822	2 370 217	1 804 001	2 254 905	2 226 212	1 520 805
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 731 381	1 688 218	1 688 218	1 496 524	1 473 003	1 473 003
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		60 810	60 127	30 064	77 758	77 312	38 656
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		431 488	428 597	85 719	47 142	45 732	9 146
4.4	по финансовым инструментам без риска		194 143	193 275	0	633 481	630 165	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	209 939	174 652
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 657 342	1 344 298
6.1.1	чистые процентные доходы	1 245 575	996 239
6.1.2	чистые непроцентные доходы	411 767	348 059
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	838 089	970 205
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	16 636	31 473
7.1.1	общий	8 758	9 623
7.1.2	специальный	7 878	21 850
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	50 411	46 142
7.2.1	общий	25 206	23 071
7.2.2	специальный	25 206	23 071
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 416 306	203 060	1 213 246
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 331 141	226 978	1 104 163
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	37 560	-42 830	80 390
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	47 605	18 912	28 693
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 786 121	1 568 981	1 563 984	1 584 811
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	17 816 456	17 216 576	19 260 459	14 705 399
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	9	8	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 334 708
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 500 981
1.2 изменения качества ссуд 677 522
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 251
1.4 иных причин 154 954
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 107 730
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 107 832
2.2 погашения ссуд 499 426
2.3 изменения качества ссуд 454 961
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 45 511

Страница была полезной?