Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» акционерное общество

Регистрационный номер

2546

БИК

44583162

Почтовый адрес

119180 г.Москва, Якиманская наб., д.4/4, стр.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7	39 306 202	9 492 906	29 813 296
1.1	Источники базового капитала:		14 667 546	1 246 724	13 420 822
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		4 912 637	0	4 912 637
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		4 912 637	0	4 912 637
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		4 311 687	0	4 311 687
1.1.3	Резервный фонд		410 000	0	410 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		5 033 222	1 246 724	3 786 498
1.1.4.1	прошлых лет		5 033 222	1 246 724	3 786 498
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0		0
1.2.1	Нематериальные активы		0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		14 667 546	1 246 724	13 420 822
1.4	Источники добавочного капитала:		770 000	-110 000	880 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		770 000	-110 000	880 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		770 000	-110 000	880 000
1.7	Основной капитал		15 437 546	1 136 724	14 300 822
1.8	Источники дополнительного капитала:		23 868 656	8 356 182	15 512 474
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		150 000	0	150 000
1.8.3	Прибыль:		2 013 920	767 196	1 246 724
1.8.3.1	текущего года		2 013 920	2 013 920	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-1 246 724	1 246 724
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		21 659 682	7 589 289	14 070 393
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		82 500	-1 500	84 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		335 103	-47 872	382 975
1.8.5	Прирост стоимости имущества		45 054	-303	45 357
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		23 868 656	8 356 182	15 512 474
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		232 985 938	-3 408 764	236 394 702
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		232 985 938	-3 408 794	236 394 702
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		6		6
3.2	Достаточность основного капитала		7		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		17		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		169 117 544	161 545 331	119 182 459	175 379 046	169 233 379	127 253 985
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		26 362 777	26 362 777	0	22 603 392	22 603 392	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		8 474 585	8 474 585	0	11 100 459	11 100 459	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		1 100 662	1 100 662	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		19 492 597	19 489 910	3 897 982	17 458 483	17 455 530	3 491 106
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		15 144 178	15 144 178	3 028 836	10 490 850	10 490 850	2 098 170
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		816 563	816 334	408 167	10 823 156	10 823 156	5 411 578
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		433 727	433 498	216 749	2 050 993	2 050 993	1 025 497
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		6 024	6 024	3 012	432	432	216
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		122 445 606	114 876 310	114 876 310	124 494 015	118 351 301	118 351 301
1.4.1	Кредиты и депозиты, предоставленные кред. организациям, номинир. и (или) фондир. в ин.валюте		2 040 840	1 946 265	1 946 265	2 095 464	2 094 064	2 094 064
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		50 984 883	45 193 697	61 563 922	45 981 101	41 123 274	55 838 498
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 275	1 255	4 456	6 995	6 656	7 418
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	6 674	6 335	6 969
3.2	с коэффициентом риска 140 %		617	600	840	321	321	449
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		108	105	315	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		550	550	3 300	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		31 195 865	30 678 787	21 997 106	37 974 990	37 474 716	27 186 793
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		22 006 685	21 572 359	21 572 359	26 353 477	25 988 514	26 588 514
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		325 004	317 317	160 154	412 692	402 522	202 811
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 294 419	1 292 095	264 593	1 945 851	1 938 112	395 468
4.4	по финансовым инструментам без риска		7 569 757	7 497 016	0	9 262 970	9 145 568	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	313 991		62 798

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 200 586	807 728
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8 003 906	16 154 559
6.1.1	чистые процентные доходы	5 386 733	12 031 475
6.1.2	чистые непроцентные доходы	2 617 173	4 123 084
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	14 118 942	15 804 880
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 024 029	1 204 053
7.1.1	общий	451 957	578 150
7.1.2	специальный	572 072	625 903
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	11 722	9 681
7.2.1	общий	5 861	4 841
7.2.2	специальный	5 861	4 840
7.3	валютный риск	1 172 055	633 209

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	12 051 697	1 883 368	10 168 329
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	10 881 096	1 603 276	9 277 820
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	620 518	229 556	390 962
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	550 083	50 536	499 547
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	15 437 546	14 190 822
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	277 681 992	272 458 624
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 7 548 679
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 5 047 459
1.2 изменения качества ссуд 1 546 964
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 616 117
1.4 иных причин 338 139
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 945 403
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 5 015 410
2.3 изменения качества ссуд 15 226
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 713 052
2.5 иных причин 201 715

Страница была полезной?