Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Регистрационный номер

2440

БИК

44525176

Почтовый адрес

119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, строение 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	8 748 123	-140 725	8 888 848
1.1	Источники базового капитала:		6 379 887	-643 377	7 023 264
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 129 100		1 129 100
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 129 100		1 129 100
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		2 240 000		2 240 000
1.1.3	Резервный фонд		2 354 701		2 354 701
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		656 086	-643 377	1 299 463
1.1.4.1	прошлых лет		656 086	-216 518	872 604
1.1.4.2	отчетного года		0	-426 859	426 859
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		164	-106 156	106 320
1.2.1	Нематериальные активы		66	33	33
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	-106 156	106 156
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		98	-33	131
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		6 379 723	-537 221	6 916 944
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		98	-33	131
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		6 379 723	-537 221	6 916 944
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 368 400	396 496	1 971 904
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		6 540	-2 180	8 720
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		415 076	415 076	0
1.8.3.1	текущего года		415 076	415 076	0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 849 200	-16 400	1 865 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		49 200	-16 400	65 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		97 584		97 584
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		2 368 400	396 496	1 971 904
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3	67 427 300	-2 430 205	69 857 505
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3	67 427 300	-2 430 205	69 857 505
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	4.3	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3	13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		52 879 342	49 638 317	32 302 970	69 228 690	66 053 374	36 491 157
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 309 851	6 309 851	0	19 507 745	19 507 745	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 846 617	5 846 617	0	8 564 865	8 564 865	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		12 468 802	12 468 802	2 493 760	11 030 651	11 027 165	2 205 433
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		7 780	7 780	1 556	14 133	10 647	2 129
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		11 256 440	11 256 440	2 251 288	8 535 390	8 535 390	1 707 078
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		2 101 053	2 100 908	1 050 454	2 465 553	2 465 480	1 232 740
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		1 192 288	1 192 143	596 072	3 865 221	3 865 221	1 932 611
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		12	12	6	2 885	2 812	1 406
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		31 999 636	28 758 756	28 758 756	36 224 741	33 052 984	33 052 984
1.4.1	Чистая ссудная задолженность по юридическим лицам		12 465 768	10 390 213	10 390 213	16 297 938	14 262 884	14 262 884
1.4.2	Чистая ссудная задолженность по физическим лицам		11 368 229	10 962 346	10 962 346	11 954 157	11 619 451	11 619 451
1.4.3	Чистая ссудная задолженность по факторинговым операциям		4 124 010	3 813 263	3 813 263	4 554 467	4 102 455	4 102 455
1.4.4	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		1 933 182	1 926 194	1 926 194	1 988 484	1 978 558	1 978 558
1.4.5	Чистая ссудная задолженность по прочим операциям		353 868	122 716	122 716	272 910	105 915	105 915
1.4.6	Отложенный налоговый актив и требования по текущему налогу на прибыль		1 686	1 686	1 686	605 321	605 321	605 321
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 134 992	5 134 992	625 397	5 813 276	5 813 276	629 461
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 726 348	5 818 195	8 257 133	7 441 144	6 720 357	9 756 554
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		8 598	7 345	21 015	118 598	107 332	131 583
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	109 921	99 546	109 501
3.2	с коэффициентом риска 140 %		820	714	1 000	982	916	1 282
3.3	с коэффициентом риска 170 %		138	10	17	114	8	13
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		7 589	6 576	19 728	7 511	6 795	20 385
3.6	с коэффициентом риска 600 %		51	45	270	70	67	402
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 509 975	6 818 859	6 384 826	9 451 465	5 314 071	4 992 111
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		7 018 140	6 717 281	6 281 362	5 401 229	5 185 664	4 861 593
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		68 356	33 197	35 083	80 649	39 262	41 373
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		347 370	68 381	68 381	455 714	89 145	89 145
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 076 109	0	0	3 513 873	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		4 161 044		544 395	3 699 516		842 873

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.6	687 656	447 223
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		4 584 375	2 981 488
6.1.1	чистые процентные доходы		1 911 940	1 668 017
6.1.2	чистые непроцентные доходы		2 672 435	1 313 471
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.3	10 421 870	10 957 096
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		782 291	812 947
7.1.1	общий		348 604	421 008
7.1.2	специальный		433 688	391 939
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	1 442
7.2.1	общий		0	721
7.2.2	специальный		0	721
7.3	валютный риск		643 223	777 238

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 551 702	244 331	4 307 371
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 994 248	274 891	3 719 357
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	159 244	10 306	148 938
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	398 210	-40 866	439 076
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6 379 723	6 383 929
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	81 986 922	77 958 351
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 188 767
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 349 505
1.2 изменения качества ссуд 2 760 490
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 68 383
1.4 иных причин 10 389
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 913 876
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 42 053
2.2 погашения ссуд 2 597 707
2.3 изменения качества ссуд 2 172 461
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 100 104
2.5 иных причин 1 551

Страница была полезной?