Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»

Регистрационный номер

2210

БИК

44525388

Почтовый адрес

109147, г. Москва, ул. Воронцовская, 27/35

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	27 730 474	5 294 394	22 436 080
1.1	Источники базового капитала:	17 380 534	-71 048	17 451 582
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4 566 362	0	4 566 362
1.1.3	Резервный фонд	373 862	0	373 862
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	10 267 928	-71 048	10 338 976
1.1.4.1	прошлых лет	10 267 928	2 843 300	7 424 628
1.1.4.2	отчетного года	0	-2 914 348	2 914 348
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	25 492	4 866	20 626
1.2.1	Нематериальные активы	6 597	4 872	1 725
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	18 895	-6	18 901
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	17 355 042	-75 914	17 430 956
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	18 895	-6	18 901
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	17 355 042	-75 914	17 430 956
1.8	Источники дополнительного капитала:	10 375 432	5 370 308	5 005 124
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	1 747 260	1 747 260	0
1.8.3.1	текущего года	1 747 260	1 747 260	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8 567 281	3 351 262	5 216 019
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	635 322	-2 176 237	2 811 559
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	888 073	-98 675	986 748
1.8.5	Прирост стоимости имущества	60 891	1	60 890
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	10 375 432	5 370 308	5 005 124
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	102 048 650	-4 712 900	106 761 550
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	102 029 755	-4 712 894	106 742 649
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	16		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		129 724 645	120 573 602	102 090 646	141 951 105	133 302 155	106 803 539
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		16 712 974	16 712 974	0	25 050 423	25 050 423	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		10 468 742	10 468 742	0	11 212 881	11 212 881	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 212 484	2 212 477	442 495	1 810 256	1 810 241	362 048
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 987 869	1 987 869	397 574	1 614 270	1 614 255	322 851
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		110 799 187	101 648 151	101 648 151	115 090 426	106 441 491	106 441 491
1.4.1	по кредитам юридических лиц		80 067 545	72 214 994	72 214 994	84 759 761	77 582 485	77 582 485
1.4.2	по кредитам физических лиц		17 767 918	15 362 303	15 362 303	19 656 496	18 918 604	18 918 604
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 459 224	3 415 760	2 391 032	4 321 114	4 313 881	3 019 717
2.2	с коэффициентом риска 150 %		10 497 851	9 196 662	13 648 247	11 973 694	10 993 189	17 233 089
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		38 369	34 941	65 345	807 269	694 511	779 909
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	772 698	665 368	731 905
3.2	с коэффициентом риска 140 %		28 239	25 974	36 363	21 847	16 701	23 380
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 201	966	1 642	804	795	1 352
3.4	с коэффициентом риска 200 %		272	68	136	276	221	442
3.5	с коэффициентом риска 300 %		7 236	6 798	20 394	11 169	11 020	20 394
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 421	1 135	6 810	475	406	2 436
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		43 201 214	42 956 657	26 785 269	50 760 048	50 624 938	31 169 169
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		29 727 531	29 556 033	26 784 157	36 210 711	36 143 767	31 141 908
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		5 558	5 558	1 112	136 306	136 306	27 261
4.4	по финансовым инструментам без риска		13 468 125	13 395 066	0	14 413 031	14 344 865	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 888		2 377	45 778		58 650

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 316 258	1 144 798
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8 775 052	7 631 988
6.1.1	чистые процентные доходы	6 689 866	5 728 551
6.1.2	чистые непроцентные доходы	2 085 186	1 903 437
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	11 871 288	8 472 691
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	855 944	533 921
7.1.1	общий	652 411	316 963
7.1.2	специальный	203 533	216 958
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	1 171 986	1 798 678

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	10 731 606	842 632	9 888 974
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	10 342 779	659 756	9 683 023
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	144 270	73 429	70 841
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	244 557	109 447	135 110
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	17 355 042	14 522 198
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	200 362 912	192 177 835
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 778 373
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 485 773
1.2 изменения качества ссуд 2 238 215
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 532 807
1.4 иных причин 1 521 578
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 118 617
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 454 253
2.2 погашения ссуд 1 852 343
2.3 изменения качества ссуд 311 141
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 591 303
2.5 иных причин 909 577

Страница была полезной?