Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Экономикс-Банк (Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

2136

БИК

44579443

Почтовый адрес

101000, г.Москва, ул.Мясницкая, д.46, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 003 998	71 297	1 075 295
1.1	Источники базового капитала:	1 082 518	-21 679	1 060 839
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	767 000	0	767 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	767 000	0	767 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	76 700	-12 700	64 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	238 818	-8 979	229 839
1.1.4.1	прошлых лет	238 818	-8 979	229 839
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	78 520	-78 405	115
1.2.1	Нематериальные активы	42	-19	23
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	78 416	-78 416	0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	78 416	-78 416	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	62	30	92
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	1 003 998	56 726	1 060 724
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	62		92
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	1 003 998	56 726	1 060 724
1.8	Источники дополнительного капитала:	0	14 571	14 571
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	0	14 571	14 571
1.8.3.1	текущего года	0	14 571	14 571
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	0	14 571	14 571
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	3 013 171	1 208 646	4 221 817
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	3 013 171	1 208 646	4 221 817
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	33		25
3.2	Достаточность основного капитала	33		25
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	33		26

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 643 002	3 572 672	1 506 745	4 017 095	3 933 457	1 915 013
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 668 000	1 668 000	0	1 748 914	1 748 914	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		260 981	260 981	0	249 135	249 135	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		13 816	13 816	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		411 422	411 422	82 284	256 780	256 780	51 356
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		21 039	21 039	4 208	53 554	53 554	10 711
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		137 578	137 578	68 789	128 213	128 213	64 107
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		128 173	128 173	64 087	48 854	48 854	23 427
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 426 002	1 355 672	1 355 672	1 883 188	1 799 550	1 799 550
1.4.1	кор.счета ностро в ин.валюте		318 320	298 449	298 449	583 531	563 559	563 559
1.4.2	ссудная задолженность по юр.лицам		553 786	549 096	549 096	417 727	411 408	411 408
1.4.3	ссудная задолженность по физ.лицам		107 150	86 623	86 623	189 233	161 022	161 022
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		127 636	127 637	26 031	141 981	141 981	28 396
2.2	с коэффициентом риска 150 %		156 093	148 368	207 961	677 442	669 295	982 462
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		30 824	20 231	39 686	50 969	36 809	59 050
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		18 403	12 272	17 181	19 241	13 884	19 438
3.3	с коэффициентом риска 170 %		5 261	3 223	5 479	5 554	3 221	5 476
3.4	с коэффициентом риска 200 %		1 330	918	1 837	1 438	1 220	2 439
3.5	с коэффициентом риска 300 %		4 310	2 572	7 715	4 459	2 880	8 641
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 520	1 246	7 474	1 589	1 202	7 214
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		488 264	482 538	337 693	357 082	348 925	199 381
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		302 669	300 720	300 720	146 767	144 277	144 277
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		962	962	585	770	770	14 110
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		184 633	180 856	36 388	209 545	203 878	40 994
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	30 978	29 633
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	206 517	197 553
6.1.1	чистые процентные доходы	150 210	154 251
6.1.2	чистые непроцентные доходы	56 307	43 302
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	508 670	667 103
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	35 131	47 002
7.1.1	общий	5 224	5 878
7.1.2	специальный	29 907	41 124
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	614	771
7.2.1	общий	307	386
7.2.2	специальный	307	386
7.3	валютный риск	61 859	69 934

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	86 496	2 236	88 732
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	43 112	-10	43 102
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	37 658	-225	37 433
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5 726	2 471	8 197
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 003 998	993 642
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4 415 609	3 965 682
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	23	25

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 64 917
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 15 104
1.2 изменения качества ссуд 24 582
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 25 231
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 64 907
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 11 268
2.2 погашения ссуд 44 987
2.3 изменения качества ссуд 7 208
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 1 444

Страница была полезной?