Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк АйМаниБанк

Регистрационный номер

1975

БИК

44599342

Почтовый адрес

125212, г. Москва, ул. Выборгская д. 16 корп.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2 302 635	-345 819	2 648 454
1.1	Источники базового капитала:	2 257 267	0	2 257 267
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 550 000	0	1 550 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 550 000	0	1 550 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	0		0
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	707 267	0	707 267
1.1.4.1	прошлых лет	707 267	39 723	667 544
1.1.4.2	отчетного года	0	-39 723	39 723
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	415 179	339 702	75 477
1.2.1	Нематериальные активы	202	14	188
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	414 977	339 688	75 289
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	414 977	339 688	75 289
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	1 842 088	-339 702	2 181 790
1.4	Источники добавочного капитала:	460 849	-6 096	466 945
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	460 849	-6 096	466 945
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	302	21	281
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	460 547	-6 117	466 664
1.7	Основной капитал	2 302 635	-345 819	2 648 454
1.8	Источники дополнительного капитала:	0		0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	0	0	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	21 138 565	-1 587 104	22 725 669
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	21 138 565	-1 587 104	22 725 669
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	11		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		24 519 770	22 953 878	15 525 986	20 793 281	19 657 760	16 192 503
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 163 689	2 163 689	0	2 336 157	2 336 157	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		791 331	791 331	0	878 843	878 843	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		6 604 999	6 546 958	1 309 392	1 456 753	1 376 402	275 280
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		249	249	50	1 192	1 192	238
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		53 274	53 274	26 637	55 956	55 956	27 978
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		15 697 808	14 189 957	14 189 957	16 944 415	15 889 245	15 889 245
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		12 725 061	11 619 056	11 619 056	14 935 345	14 225 671	14 225 671
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		629 787	584 304	725 390	1 378 140	1 296 622	1 466 308
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		30 864	24 932	37 569	551 404	521 474	625 601
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	412 770	391 102	430 212
3.2	с коэффициентом риска 140 %		24 313	18 883	26 436	102 168	96 992	135 789
3.3	с коэффициентом риска 170 %		5 701	5 339	9 077	33 148	30 221	51 375
3.4	с коэффициентом риска 200 %		237	203	406	1 312	1 252	2 504
3.5	с коэффициентом риска 300 %		568	463	1 389	2 006	1 907	5 721
3.6	с коэффициентом риска 600 %		45	44	261	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		261 446	253 764	246 249	497 952	448 157	448 157
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		253 692	246 249	246 249	497 952	448 157	448 157
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		7 754	7 515	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	350 181	319 448
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 334 543	2 129 654
6.1.1	чистые процентные доходы	722 943	615 363
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 611 600	1 514 291
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	251 125
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	15 149
7.1.1	общий	2 392
7.1.2	специальный	12 757
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0
7.2.1	общий	0
7.2.2	специальный	0
7.3	валютный риск	61 762

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 657 022	412 196	1 244 826
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 305 855	395 424	910 431
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	343 485	58 885	284 600
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	7 682	-42 113	49 795
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 302 635	2 291 706
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	23 714 455	20 852 243
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 798 634
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 174 847
1.2 изменения качества ссуд 1 327 962
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 295 825
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 403 210
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 219 368
2.3 изменения качества ссуд 1 129 883
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 53 959

Страница была полезной?