Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое Акционерное Общество Коммерческий банк «КЕДР»

Регистрационный номер

1574

БИК

40407718

Почтовый адрес

660049, г.Красноярск, ул.Ленина, д.37 пом.6

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3	2 354 350	1 426 050	928 300
1.1	Источники базового капитала:		925 058	-1 315 482	2 240 540
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2.3	80 668	0	80 668
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		80 668	0	80 668
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	2.3	607 850	0	607 850
1.1.3	Резервный фонд		16 920	0	16 920
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	2.3	219 620	-1 315 482	1 535 102
1.1.4.1	прошлых лет		219 620	-1 315 482	1 535 102
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		1 245	-1 527 073	1 528 318
1.2.1	Нематериальные активы		1 245	616	629
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-1 527 689	1 527 689
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-1 527 689	1 527 689
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		923 813	211 591	712 222
1.4	Источники добавочного капитала:	2.3	250 000	0	250 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		250 000	0	250 000
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 880	-32 042	33 922
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	-31 387	31 387
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		248 120	32 042	216 078
1.7	Основной капитал		1 171 933	243 633	928 300
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 631 750	432 646	1 199 104
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		432 649	432 649	0
1.8.3.1	текущего года		432 649	432 649	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	2.3	500 000	0	500 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		500 000	0	500 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	2.3	699 101	-3	699 104
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	-907 923	907 923
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		449 333	126 765	322 568
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		449 333	126 765	322 568
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 182 417	1 182 417	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		23 418 952	3 440 598	19 978 354
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		23 418 952	3 440 598	19 978 354
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		4		3
3.2	Достаточность основного капитала		5		4
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		10		4

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		28 185 388	26 330 845	15 346 730	20 654 805	17 406 006	12 158 725
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 141 246	6 141 246	0	5 326 128	5 326 128	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 459 785	1 459 785	0	3 424 823	3 424 823	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		217 853	217 853	0	115 933	115 933	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		558 568	558 568	0	644 699	644 699	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		6 021 279	6 019 886	1 204 256	511 149	509 858	102 230
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		6 021 279	6 019 886	1 204 256	511 149	509 858	102 230
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		55 908	55 193	27 954	28 540	27 795	14 270
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		38 444	37 729	19 222	25 449	24 704	12 725
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		17 464	17 464	8 732	3 091	3 091	1 546
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		15 966 955	14 114 520	14 114 520	14 788 988	12 042 225	12 042 255
1.4.1	ссудная задолженность, включая проценты		14 487 571	12 745 717	12 745 717	13 842 513	11 226 509	11 226 509
1.4.2	основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		933 394	927 156	927 156	647 175	620 114	620 114
1.4.3	ценные бумаги и прочее участие		20	20	20	68 369	68 369	68 369
1.4.4	средства в кредитных организациях		335 500	335 500	335 500	48 258	48 182	48 182
1.4.5	прочие активы		210 470	106 127	106 127	182 673	79 051	79 051
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		13 767	13 767	2 753	143 500	143 500	28 700
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 003 504	1 789 800	2 688 421	5 328 387	5 024 807	5 110 717
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		11 124	10 279	14 390	4 510 450	3 729 194	3 729 194
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	445 373	399 236	439 160
3.2	с коэффициентом риска 140 %		11 124	10 279	14 390	13 025	12 382	17 334
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 131 100	1 069 057	240 403	1 738 048	1 694 653	584 248
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		240 705	237 662	237 662	598 550	578 650	578 650
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		9 274	4 637	2 319	11 196	11 196	5 598
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		2 110	0	422	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		879 011	826 758	0	1 128 302	1 104 807	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	404 880	404 880
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 699 200	2 699 200
6.1.1	чистые процентные доходы	1 316 968	1 316 968
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 382 232	1 382 232
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	189 455	703 203
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	37 562
7.1.1	общий	0	1 965
7.1.2	специальный	0	35 597
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	189 455	233 681

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2.3	1 914 596	-878 202	2 792 798
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2.3	1 770 123	-874 827	2 644 950
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		84 420	-19 429	103 849
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		60 053	16 054	43 999
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		1 171 933	1 111 354
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		28 880 719	27 359 737
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	2.4	4	4

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 903 431
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 176 187
1.2 изменения качества ссуд 1 839 116
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 74 561
1.4 иных причин 813 567
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 778 258
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 542 283
2.3 изменения качества ссуд 351 320
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 75 858
2.5 иных причин 808 797

Страница была полезной?