Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое Акционерное Общество ОАО «Невский народный банк»

Регистрационный номер

1068

БИК

44030885

Почтовый адрес

196084, г.Санкт-Петербург, ул.Киевская д.5 к.3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3	718 319	-12 893	731 212
1.1	Источники базового капитала:		598 867	33 600	565 267
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3	63 200	0	63 200
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3	63 200	0	63 200
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	3	16 800	0	16 800
1.1.3	Резервный фонд		9 480	0	9 480
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		509 387	33 600	475 787
1.1.4.1	прошлых лет		509 387	33 600	475 787
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		7 215	7 089	126
1.2.1	Нематериальные активы		46	21	25
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		7 100	7 100	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		7 100	7 100	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		69	-32	101
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	3	591 652	26 511	565 141
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		591 652	26 511	565 141
1.8	Источники дополнительного капитала:	3	126 667	-39 404	166 071
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-21 404	21 404
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-21 404	21 404
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	3	126 000	-18 000	144 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	3	126 000	-18 000	144 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		667	0	667
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	3	126 667	-39 404	166 071
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		3 229 392	-1 329 147	4 558 539
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		3 229 392	-1 329 147	4 558 539
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		18		12
3.2	Достаточность основного капитала		18		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		22		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		2 682 384	2 494 925	1 613 692	5 301 952	5 064 157	2 400 147
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		808 412	808 412	0	709 441	709 441	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		808 412	808 412	0	709 441	709 441	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		90 595	90 495	18 099	2 442 583	2 442 583	488 517
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 922	1 922	384	2 891	2 891	578
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		851	851	426	1 007	1 007	504
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		851	851	426	1 007	1 007	504
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 782 526	1 595 167	1 595 167	2 148 921	1 911 126	1 911 126
1.4.1	ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность юридических лиц		1 447 069	1 278 791	1 278 791	1 204 495	999 724	999 724
1.4.2	ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность физических лиц		90 533	60 553	60 553	198 368	167 197	167 197
1.4.3	ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность кредитных организаций		23 395	23 306	23 306	339 212	339 212	339 212
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 018	3 018	604	53	53	11
2.2	с коэффициентом риска 150 %		876 656	647 129	771 110	1 441 528	1 292 619	1 463 967
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	12 916	12 548	13 803
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	12 916	12 548	13 803
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		248 729	239 311	21 285	513 104	506 912	65 233
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		17 000	16 830	21 285	142 559	142 033	65 233
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		231 729	222 481	0	370 545	364 879	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	64 864	44 733
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 297 283	894 663
6.1.1	чистые процентные доходы	964 869	610 953
6.1.2	чистые непроцентные доходы	332 414	283 710
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	58 882
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0
7.1.1	общий	0
7.1.2	специальный	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0
7.2.1	общий	0
7.2.2	специальный	0
7.3	валютный риск	58 882

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	439 273	45 982	393 291
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	411 849	35 200	376 649
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	18 006	7 556	10 450
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	9 418	3 226	6 192
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	591 652	565 146	565 141	555 561
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	3 140 389	4 469 589	6 503 784	6 025 089
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	19	13	9	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 428 330
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 229 897
1.2 изменения качества ссуд 197 759
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6
1.4 иных причин 668
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 393 129
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 366 629
2.3 изменения качества ссуд 26 055
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 15
2.5 иных причин 430

Страница была полезной?