Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк Стратегия (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2801

БИК

44585505

Почтовый адрес

119435, г. Москва, Большой Саввинский переулок, д.12, стр.11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.3	1 645 016	20 417	1 624 599
1.1	Источники базового капитала:		1 151 852	43 302	1 108 550
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		855 000	0	855 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		855 000	0	855 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		30 030	0	30 030
1.1.3	Резервный фонд		24 991	4 412	20 579
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		241 831	38 890	202 941
1.1.4.1	прошлых лет		241 831	83 822	158 009
1.1.4.2	отчетного года		0	-44 932	44 932
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		6 834	6 834	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		6 834	6 834	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		6 834	6 834	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 145 018	36 468	1 108 550
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 145 018	36 468	1 108 550
1.8	Источники дополнительного капитала:		500 000	-16 049	516 049
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-16 049	16 049
1.8.3.1	текущего года		0	-16 049	16 049
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		500 000	0	500 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		140 000	0	140 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		2	2	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		499 998	-16 051	516 049
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		11 827 534	1 692 226	10 135 308
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		11 827 534	1 692 226	10 135 308
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		11
3.2	Достаточность основного капитала		10		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		14		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		13 943 618	13 151 021	9 130 180	12 849 478	12 163 558	8 094 524
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 506 138	3 506 138	0	3 634 048	3 634 048	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 130 379	1 130 379	0	1 296 650	1 296 650	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		347 406	347 406	69 481	675 479	650 879	130 268
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 301	1 301	260	46 004	46 004	9 201
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		5 892 543	5 457 017	5 457 017	4 158 125	3 794 871	3 794 871
1.4.1	Кредитные требования к юридическим и физическим лицам		5 626 639	5 231 057	5 231 057	3 587 505	3 277 473	3 277 473
1.4.2	кредитные и другие требования к кредитным организациям, не вошедшие в активы 1-ой группы		114 693	109 727	109 727	338 390	332 921	332 921
1.4.3	Основные средства и материальные запасы		63 701	63 701	63 701	51 621	51 327	51 327
1.4.4	Дебиторская задолженность		82 775	47 797	47 797	176 624	129 844	129 844
1.4.5	прочие		4 735	4 735	4 735	3 985	3 306	3 306
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		103 000	101 970	152 955	103 000	101 970	152 955
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 085 811	1 085 811	54 291	693 869	693 869	34 693
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 008 720	2 652 679	3 396 436	3 584 818	3 287 786	3 981 588
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	139	135	149
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	139	135	149
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		780 592	762 042	724 184	529 325	513 055	464 808
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		741 561	723 517	723 517	477 957	463 622	463 622
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 482	1 333	667	2 484	2 373	1 186
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		37 549	37 192	0	48 884	47 060	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	107 845	59 042
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	718 969	393 615
6.1.1	чистые процентные доходы	316 414	206 282
6.1.2	чистые непроцентные доходы	402 555	187 333
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	607 710	833 000
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	33 009	59 734
7.1.1	общий	4 155	2 081
7.1.2	специальный	28 854	57 653
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	8 455	209
7.2.1	общий	8 209	104
7.2.2	специальный	246	104
7.3	валютный риск	89 410	83 721

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	811 146	109 929	701 217
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	755 970	109 552	646 418
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	36 625	-1 905	38 530
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	18 551	2 282	16 269
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		1 145 018	1 089 368
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		14 157 719	12 805 719
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	3.4	8	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 489 900
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 180 688
1.2 изменения качества ссуд 154 634
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 86 655
1.4 иных причин 67 923
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 380 348
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 16 360
2.2 погашения ссуд 221 630
2.3 изменения качества ссуд 2 186
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 91 315
2.5 иных причин 48 857

Страница была полезной?