Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк»

Регистрационный номер

1242

БИК

44206704

Почтовый адрес

398600, г. Липецк, ул. Интернациональная,8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	2 682 898	-276 951	2 959 849
1.1	Источники базового капитала:		2 623 456	69 510	2 553 946
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		521 555	0	521 555
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		521 555	0	521 555
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		325 573	0	325 573
1.1.3	Резервный фонд		78 463	0	78 463
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 697 865	69 510	1 628 355
1.1.4.1	прошлых лет		1 697 865	69 510	1 628 355
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		829 011	653 394	175 617
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		829 011	653 394	175 617
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		829 011	653 394	175 617
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 794 445	-583 884	2 378 329
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 794 445	-583 884	2 378 329
1.8	Источники дополнительного капитала:		888 453	306 933	581 520
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		423	-60	483
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		443	0	443
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	877 000	307 000	570 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6	570 000	0	570 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		10 547	0	10 547
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		888 453	306 933	581 520
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		22 357 127	-1 714 858	24 071 985
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		22 357 127	-1 714 858	24 071 985
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	8		10
3.2	Достаточность основного капитала	6	8		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		24 668 860	22 449 749	16 819 474	25 560 484	24 040 264	18 721 852
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 640 555	2 640 555	0	2 951 590	2 951 584	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 292 277	2 292 277	0	2 718 952	2 718 952	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 573 409	3 549 595	709 919	2 756 759	2 755 411	551 082
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		684 743	684 743	136 949	812 790	812 790	162 558
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 003 008	1 003 008	200 602	936 918	936 918	187 384
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		300 088	300 088	150 044	324 999	324 999	162 500
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		3 297	3 297	1 649	19 547	19 547	9 774
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		18 154 808	15 959 511	15 959 511	19 527 136	18 008 270	18 008 270
1.4.1	ссудная задолженность и процентные требования по кредитным договорам юридических и физических лиц		15 244 739	13 120 647	13 120 647	17 173 410	15 706 200	15 706 200
1.4.2	вложения в ценные бумаги, по которым не рассчитывается величина рыночного риска		1 197 749	1 197 748	1 197 748	1 394 082	1 394 081	1 394 081
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		85 533	85 293	33 381	59 390	59 390	2 970
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 552 072	1 183 266	1 764 081	1 686 044	1 225 454	1 830 547
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		411	375	608	9 388	8 867	9 777
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	9 346	8 837	9 721
3.2	с коэффициентом риска 140 %		357	323	452	34	22	30
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		54	52	156	7	7	21
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	1	1	5
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 185 377	3 147 881	865 329	2 456 446	2 423 229	686 603
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		469 157	468 619	460 779	275 262	273 681	265 097
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		836 740	808 632	404 550	870 256	842 257	421 506
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 879 480	1 870 630	0	1 310 928	1 307 291	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	230 784	226 493
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 538 558	1 509 954
6.1.1	чистые процентные доходы	1 152 426	1 138 214
6.1.2	чистые непроцентные доходы	386 132	371 740
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 641 538	626 686	2 014 852
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 437 700	570 296	1 867 404
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	166 342	52 111	114 231
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	37 496	4 279	33 217
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 794 445	1 978 406	2 349 062	2 378 329
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	24 630 735	24 315 124	24 131 008	26 152 333
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	8	10	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 274 485
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 608 759
1.2 изменения качества ссуд 823 650
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 7
1.4 иных причин 842 069
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 704 189
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 397 396
2.2 погашения ссуд 1 986 711
2.3 изменения качества ссуд 82 507
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 7
2.5 иных причин 237 568

Страница была полезной?