Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк»

Регистрационный номер

1242

БИК

44206704

Почтовый адрес

398600, г. Липецк, ул. Интернациональная,8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	2 866 859	-92 990	2 959 849
1.1	Источники базового капитала:		2 623 456	69 510	2 553 946
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		521 555	0	521 555
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		521 555	0	521 555
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		325 573	0	325 573
1.1.3	Резервный фонд		78 463	0	78 463
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 697 865	69 510	1 628 355
1.1.4.1	прошлых лет		1 697 865	69 510	1 628 355
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		645 050	469 433	175 617
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		645 050	469 433	175 617
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		645 050	469 433	175 617
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 978 406	-399 923	2 378 329
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 978 406	-399 923	2 378 329
1.8	Источники дополнительного капитала:		888 453	306 933	581 520
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		423	-60	483
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		443	0	443
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	877 000	307 000	570 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		570 000	0	570 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		10 547	0	10 547
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		888 453	306 933	581 520
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		22 324 193	-1 747 792	24 071 985
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		22 324 193	-1 747 792	24 071 985
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	6	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	13		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		24 266 545	22 227 911	16 752 643	25 560 484	24 040 264	18 721 852
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 473 071	2 473 071	0	2 951 590	2 951 584	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 093 257	2 093 257	0	2 718 952	2 718 952	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 576 594	3 562 675	712 535	2 756 759	2 755 411	551 082
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		684 616	684 616	136 923	812 790	812 790	162 558
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		480 425	480 425	96 085	936 918	936 918	187 384
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		304 115	304 115	152 058	324 999	324 999	162 500
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		2 420	2 420	1 210	19 547	19 547	9 774
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		17 912 765	15 888 050	15 888 050	19 527 136	18 008 270	18 008 270
1.4.1	ссудная задолженность и процентные требования по кредитным договорам юридических и физических лиц		15 553 692	13 588 854	13 588 854	17 173 410	15 706 200	15 706 200
1.4.2	вложения в ценные бумаги, по которым не рассчитывается рыночный риск		1 018 540	1 018 539	1 018 539	1 394 082	1 394 081	1 394 081
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		74 801	74 569	30 368	59 390	59 390	2 970
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 645 908	1 282 251	1 913 106	1 686 044	1 225 454	1 830 547
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		362	328	502	9 388	8 867	9 777
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	9 346	8 837	9 721
3.2	с коэффициентом риска 140 %		334	301	421	34	22	30
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		28	27	81	7	7	21
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	1	1	5
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 427 762	2 234 482	807 336	2 456 446	2 423 229	686 603
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		421 028	418 194	414 205	275 262	273 681	265 097
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		813 370	785 702	393 131	870 256	842 257	421 506
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 193 364	1 030 586	0	1 310 928	1 307 291	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	226 493	226 493
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 509 954	1 509 954
6.1.1	чистые процентные доходы	1 138 214	1 138 214
6.1.2	чистые непроцентные доходы	371 740	371 740
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 443 854	429 002	2 014 852
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 251 771	384 367	1 867 404
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	157 283	43 052	114 231
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	34 800	1 583	33 217
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 978 406	2 349 062	2 378 329	2 336 146
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	24 315 124	24 131 008	26 152 333	26 610 378
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	10	9	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 989 184
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 689 197
1.2 изменения качества ссуд 586 067
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3
1.4 иных причин 713 917
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 604 817
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 288 200
2.2 погашения ссуд 1 121 067
2.3 изменения качества ссуд 64 470
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3
2.5 иных причин 131 077

Страница была полезной?