Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк ЦентроКредит (акционерное общество)

Регистрационный номер

121

БИК

44525514

Почтовый адрес

119017, г.Москва, ул.Пятницкая, д.31/2, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.2	26 945 573	5 078 402	21 867 171
1.1	Источники базового капитала:		24 013 272	6 903 656	17 109 616
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.2	6 695 904	0	6 695 904
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		6 695 900	0	6 695 900
1.1.1.2	привилегированными акциями		4	0	4
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	6.2	1 004 386	0	1 004 386
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6.2	16 312 982	6 903 656	9 409 326
1.1.4.1	прошлых лет	6.2	16 312 982	6 903 656	9 409 326
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		338 122	232 294	105 828
1.2.1	Нематериальные активы	6.2	3 389	1 615	1 774
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	6.2	131 856	131 856	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6.2	202 877	98 823	104 054
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6.2	23 675 150	6 671 362	17 003 788
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6.2	202 877	98 823	104 054
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	6.2	23 675 150	6 671 362	17 003 788
1.8	Источники дополнительного капитала:	6.2	3 527 051	-1 511 007	5 038 058
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	6.2	3 527 051	-1 511 007	5 038 058
1.8.3.1	текущего года	6.2	3 527 051	-1 511 007	5 038 058
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	6.2	102 651	102 651	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	6.2	102 651	102 651	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	6.2	256 628	81 953	174 675
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6.2	3 270 423	-1 592 960	4 863 383
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		100 616 842	-10 146 945	110 763 787
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		100 616 842	-10 146 945	110 763 787
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.3	24		15
3.2	Достаточность основного капитала	6.3	24		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.3	27		20

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		66 900 679	49 725 236	10 960 611	90 610 759	74 754 233	16 273 510
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	9.2	31 680 944	31 680 817	0	49 233 374	49 231 972	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		7 038 553	7 038 553	0	10 431 556	10 431 556	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	407 921	407 921	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	9.2	5 359 062	4 987 835	997 567	4 542 178	4 542 176	908 435
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		1 243 211	871 986	174 397	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 090 412	4 090 412	818 082	4 009 580	4 009 580	801 916
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	9.2	11 731 036	6 187 442	3 093 721	17 539 621	11 230 387	5 615 194
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	9.2	18 129 243	6 868 781	6 868 781	19 295 184	9 749 333	9 749 333
1.4.1	кредитные требования к юридическим и физическим лицам		16 608 574	5 364 418	5 364 418	18 592 168	9 067 309	9 067 309
1.4.2	требования к кредитным организациям		741 645	741 645	741 645	302 523	302 523	302 523
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	9.2	394	361	542	402	365	548
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	9.2	14 767 981	14 767 981	1 007 049	24 679 661	24 679 661	1 472 783
2.2	с коэффициентом риска 150 %	9.2	9 789 081	4 716 435	7 073 370	11 607 831	6 202 746	9 297 250
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		3 985	2 949	8 846	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		3 985	2 949	8 846	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 952 231	4 582 414	3 526 807	9 253 786	7 928 456	2 254 792
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 134 231	3 572 005	3 526 807	4 081 102	3 734 348	2 254 792
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 818 000	1 010 409	0	5 172 684	4 194 108	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		18 220 675		4 163 285	819 246		68 739

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9.5	1 526 597	819 363
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		10 177 313	5 462 419
6.1.1	чистые процентные доходы		3 256 934	3 295 593
6.1.2	чистые непроцентные доходы		6 920 379	2 166 826
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9.3	49 276 038	71 096 097
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9.3	1 838 987	2 541 942
7.1.1	общий	9.3	820 550	1 474 276
7.1.2	специальный	9.3	1 018 437	1 067 666
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	9.3	2 103 096	3 073 289
7.2.1	общий	9.3	1 132 077	1 887 028
7.2.2	специальный	9.3	971 019	1 186 261
7.3	валютный риск	9.3	0	905 709

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.7	23 586 666	-639 389	24 226 055
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5.7	22 077 694	-1 197 467	23 275 161
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5.7	139 155	-143 896	283 051
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5.7	1 369 817	702 229	667 588
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	5.7	0	-255	255

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6.2, 7	23 675 150	23 806 887	17 028 473	17 028 365
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	7	116 846 131	90 477 594	78 816 115	80 994 164
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	20	26	22	21

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 158 533 155
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 151 353 083
1.2 изменения качества ссуд 4 825 849
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 147 111
1.4 иных причин 1 207 112
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 159 730 622
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 253 010
2.2 погашения ссуд 150 743 434
2.3 изменения качества ссуд 6 452 036
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 103 272
2.5 иных причин 1 178 870

Страница была полезной?