Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий банк «Долинск» (закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

857

БИК

46401727

Почтовый адрес

693007, г.Южно-Сахалинск, пр.Мира, 119а

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	329 801	29 760	359 561
1.1	Источники базового капитала:	228 259	-8 988	219 271
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	127 527		127 527
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	127 527		127 527
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	6 793		6 793
1.1.3	Резервный фонд	6 444		6 444
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	87 495	-8 988	78 507
1.1.4.1	прошлых лет	87 495	-8 988	78 507
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	24 250	15 537	39 787
1.2.1	Нематериальные активы	27	-4	23
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	23 044	15 073	38 117
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	23 044	15 073	38 117
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	1 072	481	1 553
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные	1 072	481	1 553
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	107	-13	94
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	204 009	-24 525	179 484
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	204 009	-24 525	179 484
1.8	Источники дополнительного капитала:	134 307	55 062	189 369
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	0	10 059	10 059
1.8.3.1	текущего года		10 059	10 059
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8 100	43 700	51 800
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	8 100	-3 300	4 800
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	126 207	1 303	127 510
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	8 515	777	9 292
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	8 515	777	9 292
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	125 792	54 285	180 077
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	1 775 900	-76 676	1 699 224
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	1 775 900	-76 676	1 699 224
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 588 896	3 500 670	3 322 843	3 715 722	3 631 921	3 440 723
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 505 401	1 505 401	1 505 401	1 627 556	1 627 556	1 627 556
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 471 401	1 471 401	1 471 401	1 599 556	1 599 556	1 599 556
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		231 222	222 284	44 457	256 801	238 998	47 800
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		99 184	91 249	18 250	240 586	238 180	44 778
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 852 273	1 772 985	1 772 985	1 831 365	1 765 367	1 765 367
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		1 263 536	1 237 662	1 237 662	1 356 289	1 325 643	1 325 643
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		56 006	50 610	75 833	133 254	117 590	176 185
2.1	с коэффициентом риска 110 %		459	207	228	1 024	501	551
2.2	с коэффициентом риска 150 %		55 547	50 403	75 605	132 230	117 089	175 634
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		224	224	247	36	36	40
3.1	с коэффициентом риска 110 %		224	224	247	36	36	40
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		655 560	645 390	107 966	595 439	590 715	227 960
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		84 347	83 084	83 084	209 018	206 985	206 985
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		31 312	30 293	15 147	30 636	30 633	15 316
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		48 724	48 677	9 735	28 480	28 297	5 659
4.4	по финансовым инструментам без риска		491 177	483 336	0	327 305	324 801	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	37 317	33 335
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	746 338	666 699
6.1.1	чистые процентные доходы	298 866	230 713
6.1.2	чистые непроцентные доходы	447 472	435 986
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	0	3 540
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	0	3 540

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	95 724	-9 869	85 855
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	51 891	-12 686	39 253
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	37 567	-1 086	36 433
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6 266	3 903	10 169
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 109 609
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 100 765
1.2 изменения качества ссуд 8 844
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 110 118
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд 109 442
2.3 изменения качества ссуд 676
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин

Страница была полезной?