Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

БАНК «НАЛЬЧИК» (общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

695

БИК

48327741

Почтовый адрес

360051, РФ, КБР, г. Нальчик, ул. Толстого, 77

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.1	547 311	-46 279	501 032
1.1	Источники базового капитала:	6.1	493 533	45 513	539 046
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.1	61 102	8 898	70 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6.1	61 102	8 898	70 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	6.1	422 431	0	422 431
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6.1	10 000	36 615	46 615
1.1.4.1	прошлых лет	6.1	10 000	36 615	46 615
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6.1	0	38 014	38 014
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	6.1	0	15 157	15 157
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	6.1	0	15 157	15 157
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6.1	0	22 857	22 857
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	6.1	493 533	7 499	501 032
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6.1	0	22 857	22 857
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	6.1	0	22 857	22 857
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	6.1	493 533	7 499	501 032
1.8	Источники дополнительного капитала:	6.1	51 635	-51 635	0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	6.1	51 635	-51 635	0
1.8.3.1	текущего года	6.1	51 635	-51 635	0
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6.1	2 143	0	2 143
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	6.1	0	25 000	25 000
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	6.1	0	25 000	25 000
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный	6.1	0	25 000	25 000
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	6.1	53 778	-53 778	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6.1	343 078	147 348	490 426
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6.1	343 078	147 348	490 426
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.1	27		29
3.2	Достаточность основного капитала	6.1	27		29
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.1	29		29

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.2	1 245 618	879 201	492 569	1 091 991	850 368	343 078
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6.2	264 893	264 893	0	477 243	477 243	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	6.2	264 893	264 893	0	477 243	477 243	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6.2	152 236	152 174	30 435	38 429	37 559	7 512
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6.2	828 489	462 134	462 134	576 319	335 566	335 566
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	6.2	733 087	470 658	640 497	913 899	710 151	901 492
2.1	с коэффициентом риска 110 %	6.2	377 779	163 724	180 096	595 943	409 338	450 272
2.2	с коэффициентом риска 150 %	6.2	355 308	306 934	460 401	317 956	300 813	451 220
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6.2	29 095	13 475	14 823
3.1	с коэффициентом риска 110 %	6.2	29 095	13 475	14 823	51 007	20 295	22 325
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6.2	119 545	117 274	104 239	216 799	209 956	179 816
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	6.2	93 233	91 964	91 964	158 209	156 346	156 346
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	6.2	24 945	24 011	12 015	46 390	42 457	21 239
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	6.2	1 367	1 299	260	12 200	11 153	2 231
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.2	37 160	32 492
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6.2	281 721	249 118
6.1.1	чистые процентные доходы	6.2	232 344	195 040
6.1.2	чистые непроцентные доходы	6.2	49 377	54 078
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	6.2	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6.2	19 767	19 516
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	6.2	19 767	19 516

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.3	241 622	124 795	366 417
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6.3	213 404	106 107	319 511
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6.3	21 375	23 260	44 635
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6.3	6 843	-4 572	2 271
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 446 215
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 116 195
1.2 изменения качества ссуд 202 890
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 127 130
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 340 108
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 2 530
2.2 погашения ссуд 193 620
2.3 изменения качества ссуд 47 910
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 96 048

Страница была полезной?