Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Лето Банк»

Регистрационный номер

650

БИК

44585214

Почтовый адрес

101000, г.Москва, ул.Мясницкая, д.35

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		3 711 153	2 951 648	6 662 801
1.1	Источники базового капитала:		3 753 981	3 425 965	7 179 946
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	21, 23,2	214 977	0	214 977
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		214 977	0	214 977
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	23,2	211 557	-2	211 555
1.1.3	Резервный фонд	23,2	260 251	152 459	412 710
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	23,2	3 067 196	3 273 508	6 340 704
1.1.4.1	прошлых лет		523 810	2 896 713	3 420 523
1.1.4.2	отчетного года		2 543 386	376 795	2 920 181
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	23,2	42 828	534 970	517 147
1.2.1	Нематериальные активы		8 566	691	7 875
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	417 121	417 121
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	60 651	60 651
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	60 651	60 651
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	23,2	34 262	-2 762	31 500
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		3 711 130	2 951 646	6 662 799
1.4	Источники добавочного капитала:	23,2	0	2	2
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	23,2	0	2	2
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	23,2	34 262	-2 762	31 500
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	23,2	3 711 130	2 951 669	6 662 799
1.8	Источники дополнительного капитала:		23	-21	2
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		23	-21	2
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		23	-23	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		23	-21	2
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		35 065 621	26 413 444	61 479 065
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		35 031 359	26 416 206	61 447 565
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	23,2	11		11
3.2	Достаточность основного капитала	23,2	11		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	23,2	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	25,2	24 664 550	21 240 055	18 684 258	14 341 358	13 083 762	10 261 153
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	25,2	2 121 427	2 121 427	0	2 639 226	2 639 226	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	25,2	2 121 427	2 121 427	0	2 639 226	2 639 226	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	25,2	514 294	508 630	74 260	220 412	220 412	37 029
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	25,2	22 028 829	18 609 998	18 609 998	11 481 720	10 224 124	10 224 124
1.4.1	Ссудная и приравненная к ней задолженность и требования по получению начисленных процентов		16 547 679	13 631 632	13 631 632	8 893 770	7 640 849	7 640 849
1.4.2	Комиссии по кредитным договорам		1 183 357	700 435	700 435	258 772	211 490	211 490
1.4.3	Отложенный налоговый актив		2 062 176	2 062 176	2 062 176	0	0	0
1.4.4	Основные средства		700 085	541 130	541 130	476 554	424 814	424 814
1.4.5	Расходы будущих периодов		632 808	632 808	632 808	505 786	505 786	505 786
1.4.6	Прочие активы		902 724	893 558	893 558	1 346 838	1 323 011	1 323 011
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	25,2	35 420 003	28 470 986	40 393 114	19 247 761	18 395 220	24 635 153
3.1	с коэффициентом риска 110 %		16 585 427	12 905 628	14 196 191	12 153 659	11 639 291	12 803 219
3.2	с коэффициентом риска 140 %		15 289 267	12 621 864	17 670 610	68 919	66 502	93 103
3.3	с коэффициентом риска 170 %		576 191	287 612	488 941	5 733 529	5 466 744	9 293 465
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 626	371	742	1 291 654	1 222 683	2 445 266
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 941 175	2 632 145	7 896 434	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		25 317	23 366	140 196	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	25,2	549 056	532 138	227 966	102 717	99 635	49 818
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		417 673	404 978	202 527	102 717	99 635	49 818
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		131 383	127 160	25 439	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	25,4	146 968	11 153
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		2 939 350	223 052
6.1.1	чистые процентные доходы		2 262 986	157 395
6.1.2	чистые непроцентные доходы		676 364	65 657
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	25,3
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	10 391 413	8 560 347	1 831 066
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	9 865 499	8 094 363	1 771 136
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	508 996	452 148	56 848
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	16 918	13 836	3 082
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 18 139 980
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 472 069
1.2 изменения качества ссуд 15 575 271
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 092 640
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 10 045 617
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 4 693 946
2.3 изменения качества ссуд 4 752 400
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 599 271

Страница была полезной?