Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество Национальный банк ТРАСТ

Регистрационный номер

3279

БИК

44585592

Почтовый адрес

105066 РФ, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5 стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	18 860 134	-17 652 773	1 207 361
1.1	Источники базового капитала:		8 709 168	5 736 148	14 445 316
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 946 490	368 582	2 315 072
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 946 490	368 582	2 315 072
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		435 000	4 156 601	4 591 601
1.1.3	Резервный фонд		136 254	194 197	330 451
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		6 191 424	1 016 768	7 208 192
1.1.4.1	прошлых лет		5 952 320	1 255 872	7 208 192
1.1.4.2	отчетного года		239 104	-239 104	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		4 368	20 475 770	20 480 138
1.2.1	Нематериальные активы		3 408	-5	3 403
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0	20 460 908	20 460 908
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0	20 460 908	20 460 908
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		960	-960	0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		960	-960	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	15 827	15 827
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		8 704 800	-14 739 622	-6 034 822
1.4	Источники добавочного капитала:		1 280 000	-1 280 000	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		1 280 000	-1 280 000	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		17 474	-1 647	15 827
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		3 841	-1 627	2 214
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		3 841	-1 627	2 214
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		1 262 526	-1 262 526	0
1.7	Основной капитал		9 967 326	-16 002 148	-6 034 822
1.8	Источники дополнительного капитала:		8 916 373	7 078 867	15 995 240
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		6 989 275	6 618 366	13 607 641
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		5 649 636	2 894 749	8 544 385
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 927 098	460 501	2 387 599
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		23 565	12 440	36 005
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		23 565	12 440	36 005
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		23 565	12 440	36 005
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	8 717 052	8 717 052
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	236 589	236 589
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	8 480 463	8 480 463
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		8 892 808	-1 650 625	7 242 183
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		204 680 561	106 017 723	310 698 284
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		204 680 519	106 017 765	310 698 284
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4	4		0
3.2	Достаточность основного капитала	4	5		0
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4	9		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.2	307 616 875	247 405 381	137 606 319	167 811 268	138 200 869	105 549 057
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		54 951 085	54 951 085	0	31 871 314	31 871 314	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		14 290 165	14 290 165	0	11 167 210	11 167 210	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		68 286 328	68 286 328	13 657 266	850 620	850 620	170 124
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		568 470	568 470	113 694	527 288	527 288	105 458
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		437 830	437 830	218 915	200 004	200 004	100 002
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		183 941 632	123 730 138	123 730 138	134 889 330	105 278 931	105 278 931
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		57 701 808	40 018 510	40 018 510	25 402 441	23 681 363	23 681 363
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		94 593 209	61 873 078	61 873 078	100 713 216	75 577 681	75 577 681
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	6.2	28 618 291	21 092 299	38 744 143	29 453 476	26 296 762	39 297 466
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		22 373 846	15 250 840	22 876 262	28 625 846	25 558 369	38 337 555
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6.2	48 518 755	42 573 397	49 847 415	19 979 743	19 330 765	24 405 887
3.1	с коэффициентом риска 110 %		37 531 406	33 769 211	37 146 132	10 935 413	10 648 955	11 713 851
3.2	с коэффициентом риска 140 %		9 960 378	8 148 091	11 407 327	7 356 285	7 085 753	9 920 054
3.3	с коэффициентом риска 170 %		793 173	488 217	829 969	1 475 221	1 400 436	2 380 741
3.4	с коэффициентом риска 200 %		92 460	46 124	92 249	212 824	195 621	391 241
3.5	с коэффициентом риска 300 %		137 798	119 595	358 785	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		3 540	2 159	12 953	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6.2	19 632 035	18 923 596	834 189	15 941 542	15 399 049	741 185
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		876 512	832 470	834 189	750 193	723 481	724 562
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	83 120	83 120	16 624
4.4	по финансовым инструментам без риска		18 755 523	18 091 126	0	15 108 229	14 592 448	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6.2	7 478 576	0	9 518 701	13 980 837	0	1 090 313

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.4	3 709 250	2 465 097
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		24 728 335	16 433 978
6.1.1	чистые процентные доходы		13 719 546	6 595 565
6.1.2	чистые непроцентные доходы		11 008 789	9 838 413
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6.3	15 608 089	2 597 200
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		236 460	203 403
7.1.1	общий		228 346	127 237
7.1.2	специальный		8 114	76 165
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		6 896	4 373
7.2.1	общий		3 448	2 187
7.2.2	специальный		3 448	2 187
7.3	валютный риск		12 566 139	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	33 665 073	35 410 632	69 075 705
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		28 563 691	29 717 181	58 280 872
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		4 405 192	5 290 267	9 695 459
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		696 190	403 184	1 099 374
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 50 692 757
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 127 556
1.2 изменения качества ссуд 48 017 934
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 537 009
1.4 иных причин 10 258
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 20 975 576
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 7 313 072
2.3 изменения качества ссуд 12 807 738
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 261 426
2.5 иных причин 593 340

Страница была полезной?