Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «ЯР-Банк»

Регистрационный номер

3185

БИК

44585265

Почтовый адрес

119049, г. Москва, ул. Донская, д. 13, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	1 663 385	-229 634	1 433 751
1.1	Источники базового капитала:		1 691 939	351 023	2 042 962
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.1.12	1 188 000	200 000	1 388 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.1.12	1 188 000	200 000	1 388 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4.1.12	178 792	124 000	302 792
1.1.3	Резервный фонд		106 424	27 023	133 447
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		218 723	0	218 723
1.1.4.1	прошлых лет		218 723	0	218 723
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		28 554	580 657	609 211
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		28 554	580 657	609 211
1.2.4.1	прошлых лет		28 554	504 502	533 056
1.2.4.2	отчетного года		0	76 155	76 155
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 663 385	-229 634	1 433 751
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 663 385	-229 634	1 433 751
1.8	Источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	0	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		9 952 286	-1 120 860	8 831 426
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		9 952 286	-1 120 860	8 831 426
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		17		16
3.2	Достаточность основного капитала		17		16
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		17		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		5 691 536	5 582 116	1 522 070	8 518 256	8 329 013	1 975 861
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 691 590	3 691 590	0	4 509 580	4 509 580	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		600 898	600 898	0	651 310	651 310	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	4.3	349 695	349 695	65 592	2 241 891	2 241 891	448 379
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	93	93	19
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		19 507	19 507	3 901	1 197 348	1 197 348	239 470
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	4.3	168 706	168 706	84 353	100 121	100 121	50 061
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		168 706	168 706	84 353	100 121	100 121	50 061
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	4.3	1 481 545	1 372 125	1 372 125	1 666 664	1 477 421	1 477 421
1.4.1	Ссудная и приравненная к ней задолженность		816 298	724 807	724 807	1 246 022	1 068 702	1 068 702
1.4.2	Средства в расчетах		339 842	337 001	337 001	271 081	269 340	269 340
1.4.3	Остатки на корреспондентских счетах (НОСТРО)		46 717	46 552	46 552	1 952	1 789	1 789
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		3 100 964	2 622 505	3 878 835	2 125 308	2 004 186	2 938 526
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	750	750	525
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 100 964	2 622 505	3 878 835	2 124 558	2 003 436	2 938 001
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		7 855	7 207	7 936	154	54	170
3.1	с коэффициентом риска 110 %		7 850	7 204	7 924	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	154	54	170
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		5	3	12	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		257 266	230 436	105 040	361 901	348 774	212 591
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		174 859	152 158	86 739	242 995	236 130	188 640
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		7 747	7 202	3 436	2 961	2 931	1 780
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		74 660	71 076	14 865	115 945	109 713	22 171
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.3	75 207	62 515
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		501 380	416 764
6.1.1	чистые процентные доходы		329 958	270 236
6.1.2	чистые непроцентные доходы		171 422	146 528
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 377 457	4 043 700
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	190 197	323 496
7.1.1	общий	44 475	80 726
7.1.2	специальный	145 722	242 770
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	324 318	291 758	616 076
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	308 071	262 338	570 409
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 121	15 716	18 837
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	13 126	13 704	26 830
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 076 548
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 337 634
1.2 изменения качества ссуд 710 843
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 28 071
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 805 220
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 853
2.2 погашения ссуд 544 811
2.3 изменения качества ссуд 181 838
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 16 836
2.5 иных причин 60 882

Страница была полезной?