Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Банк «Прайм Финанс»(Открытое акционерное общество)
Регистрационный номер
2758
БИК
44030845
Почтовый адрес
197374, г.Санкт-Петербург, ул. Савушкина, д.126, литера А, часть №1 помешения №71-Н
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 309 841 | 30 330 | 340 171 | |
1.1 | Источники базового капитала: | 309 871 | 30 325 | 340 196 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 58 196 | 0 | 58 196 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 58 196 | 0 | 58 196 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.1.3 | Резервный фонд | 5 820 | 0 | 5 820 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 245 855 | 30 325 | 276 180 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 222 107 | 48 877 | 270 984 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 23 748 | -18 552 | 5 196 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 30 | -5 | 25 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 30 | -25 | 5 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
1.2.4 | Убытки: | ||||
1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
1.2.4.2 | отчетного года | ||||
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 20 | 20 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 309 841 | 30 330 | 340 171 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 309 841 | 30 330 | 340 171 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | ||||
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | ||||
1.8.3.1 | текущего года | ||||
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | ||||
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | ||||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | ||||
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 606 911 | 344 952 | 951 863 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 606 911 | 344 952 | 951 863 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 32 | 18 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 32 | 18 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 7 | 32 | 18 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 3 044 197 | 3 001 163 | 951 863 | 908 180 | 883 487 | 606 911 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1 327 562 | 1 327 562 | 0 | 239 365 | 239 365 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 282 242 | 1 282 242 | 0 | 233 135 | 233 135 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 901 837 | 901 837 | 180 367 | 45 113 | 45 113 | 9 023 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 236 121 | 236 121 | 47 224 | 27 911 | 27 911 | 5 582 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 537 | 537 | 269 | 2 242 | 2 242 | 1 121 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 537 | 537 | 269 | 2 242 | 2 242 | 1 121 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 814 261 | 771 227 | 771 227 | 621 460 | 596 767 | 596 767 | |
1.4.1 | Ссудная задолженность юридических лиц | 506 602 | 474 407 | 474 407 | 382 344 | 362 100 | 362 100 | |
1.4.2 | Ссудная задолженность физических лиц | 48 023 | 44 729 | 44 729 | 38 301 | 34 452 | 34 452 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 246 427 | 220 370 | 274 600 | 138 290 | 122 260 | 148 386 | |
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 148 448 | 136 207 | 149 828 | 90 056 | 84 355 | 92 790 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 89 276 | 76 798 | 115 197 | 41 196 | 31 593 | 47 390 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 2 035 576 | 2 031 121 | 426 841 | 83 055 | 75 755 | 59 895 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 35 268 | 31 737 | 31 737 | 63 328 | 56 899 | 56 899 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 814 | 725 | 390 | 6 354 | 5 929 | 2 996 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 1 973 568 | 1 973 568 | 394 714 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 25 926 | 25 091 | 0 | 13 373 | 12 927 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 15 934 | 15 291 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 318 689 | 305 829 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 203 066 | 203 781 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 115 623 | 102 048 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 10 746 | 9 617 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
7.1.1 | общий | |||
7.1.2 | специальный | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.3 | валютный риск | 10 746 | 9 617 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 48 023 | 25 516 | 73 539 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 39 782 | 22 021 | 61 803 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 941 | 6 347 | 7 288 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 7 300 | -2 852 | 4 448 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 211 876
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 193 074
- 1.2 изменения качества ссуд 17 485
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 317
- 1.4 иных причин
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 189 855
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 90
- 2.2 погашения ссуд 150 163
- 2.3 изменения качества ссуд 39 509
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 93
- 2.5 иных причин
Страница была полезной?