Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Банк Клиентский Акционерное общество

Регистрационный номер

2324

БИК

44583932

Почтовый адрес

119526, г.Москва, пр. Вернадского, д.97, к.3.

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.2	1 249 925	413 044	1 662 969
1.1	Источники базового капитала:	6.2	645 201	190 320	835 521
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.15,6.2.1	62 810	0	62 810
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.15,6.2.1	62 810	0	62 810
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	6.2.2	222 137	0	222 137
1.1.3	Резервный фонд	6.2.3	8 484	0	8 484
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6.2.5	351 770	190 320	542 090
1.1.4.1	прошлых лет	6.2.5	351 770	190 320	542 090
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6.2	113	11 895	12 008
1.2.1	Нематериальные активы	6.2	113	-16	97
1.2.2	Отложенные налоговые активы	6.2	0	11 911	11 911
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6.2	645 088	178 425	823 513
1.4	Источники добавочного капитала:	6.2.4	233 924	-25 992	207 932
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	6.2.4	233 924	-25 992	207 932
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6.2	1 450	1 097	2 547
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	6.2	232 474	-27 089	205 385
1.7	Основной капитал	6.2	877 562	151 336	1 028 898
1.8	Источники дополнительного капитала:	6.2	372 363	261 708	634 071
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	6.2.6	186 429	347 694	534 123
1.8.3.1	текущего года	6.2.6	186 429	347 694	534 123
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.2.4	83 949	-83 949	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6.2.4	83 949	-83 949	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6.5	101 985	-2 037	99 948
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6.2	372 363	261 708	634 071
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	8.9	10 199 927	749 242	10 949 169
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	8.9	10 199 815	749 354	10 949 169
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.3	6		6
3.2	Достаточность основного капитала	6.3	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.3	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	8.9	15 136 936	13 103 172	10 999 601	13 811 544	12 775 652	10 301 800
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	8.9	2 100 749	2 100 749	0	2 248 752	2 248 752	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	8.9	2 100 749	2 100 749	0	2 248 752	2 248 752	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	8.9	3 527	3 527	705	279 223	279 223	55 845
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	8.9	3 527	3 527	705	279 223	279 223	55 845
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	3 443	3 443	1 721
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	3 443	3 443	1 721
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	8.9	13 032 660	10 998 896	10 998 896	11 280 126	10 244 234	10 244 234
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	8.9	1 662 296	1 149 547	1 722 643	243 859	243 859	353 183
2.1	с коэффициентом риска 110 %	8.9	4 209	4 192	4 611	31 513	31 513	34 664
2.2	с коэффициентом риска 150 %	8.9	1 685 087	1 145 355	1 718 032	212 346	212 346	318 519
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	8.9	372	372	408	1	1	1
3.1	с коэффициентом риска 110 %	8.9	372	372	408	1	1	1
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	8.9	403 745	400 874	164 030	992 024	949 253	214 652
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	8.9	205 282	205 015	164 030	280 389	241 297	214 652
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	8.9	198 463	195 859	0	711 635	707 956	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	8.11	68 041	40 586
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8.11	453 607	270 571
6.1.1	чистые процентные доходы	8.11	392 637	232 947
6.1.2	чистые непроцентные доходы	8.11	60 970	37 624
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8.10	100 422	430 680
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	25 195
7.1.1	общий		0	13 188
7.1.2	специальный		0	12 007
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	8.10	168	194
7.2.1	общий	8.10	84	97
7.2.2	специальный	8.10	84	97
7.3	валютный риск	8.10	98 322	113 318

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	8.9	1 247 389	789 273	2 036 662
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	8.9	1 195 117	800 993	1 996 110
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	8.9	9 501	28 180	37 681
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	8.9, 5.1	42 771	-39 900	2 871
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 160 713
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 605 474
1.2 изменения качества ссуд 2 073 095
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 745 457
1.4 иных причин 736 687
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 359 720
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 298
2.2 погашения ссуд 722 571
2.3 изменения качества ссуд 1 547 307
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 506 272
2.5 иных причин 583 272

Страница была полезной?