Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк содействия благотворительности и духовному развитию Отечества «ПЕРЕСВЕТ» (Закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2110

БИК

44585259

Почтовый адрес

123100,Москва,Краснопресненская наб., д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	п.4, 25	10 236 205	5 214 562	15 450 767
1.1	Источники базового капитала:	п.25	7 753 228	3 085 259	10 838 487
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	п.25	529 160	827 636	1 356 796
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	п.25	410 000	946 796	1 356 796
1.1.1.2	привилегированными акциями	п.25	119 160	-119 160	0
1.1.2	Эмиссионный доход	п.25	637 740	156 708	794 448
1.1.3	Резервный фонд	п.25	5 217 655	2 039 833	7 257 488
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	п.25	1 368 673	61 082	1 429 755
1.1.4.1	прошлых лет	п.25	205 720	3	205 723
1.1.4.2	отчетного года	п.25	1 162 953	61 079	1 224 032
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	п.25	93	43	136
1.2.1	Нематериальные активы		19	117	136
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		74	-74	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	п.25	7 753 135	3 085 216	10 838 351
1.4	Источники добавочного капитала:	п.25	0	2 167 981	2 167 981
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	п.25	0	448 756	448 756
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	п.25	0	3 344	3 344
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	п.25	0	1 715 881	1 715 881
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	п.25	0	546	546
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал	п.25	0	2 167 435	2 167 435
1.7	Основной капитал	п.25	7 753 135	5 252 651	13 005 786
1.8	Источники дополнительного капитала:	п.25	2 483 211	-38 117	2 445 094
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:	п.25	1 091 870	-193 234	898 636
1.8.3.1	текущего года	п.25	1 091 867	-193 231	898 636
1.8.3.2	прошлых лет		3	-3	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	п.25	1 391 341	155 117	1 546 458
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	п.25	1 391 341	-687 558	703 783
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	п.25	141	-28	113
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	п.25	2 483 070	-38 089	2 444 981
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	п.27	86 933 833	22 619 604	109 553 437
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	п.27	86 933 833	22 619 058	109 552 891
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	п.25	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	п.25	9		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	п25	12		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		116 557 826	114 281 027	86 530 541	91 874 460	89 785 782	72 300 082
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		25 452 494	25 452 494	0	15 375 782	15 375 782	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		8 379 384	8 379 384	0	7 486 755	7 486 755	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		13 001	13 001	0	13 099	13 099	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	п.27	3 137 050	3 137 050	627 410	5 472 074	5 472 074	1 094 415
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 175 191	2 175 191	435 038	5 409 236	5 409 236	1 081 847
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		78 537 366	76 516 851	76 516 851	62 616 771	60 992 077	60 992 077
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		72 212 624	70 253 239	70 253 239	60 019 114	58 441 727	58 441 727
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		234 451	207 633	207 633	551 776	519 962	519 962
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		6 246 421	5 990 167	9 013 295	7 830 975	7 366 991	10 081 051
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 320 501	2 272 639	2 499 901
2.2	с коэффициентом риска 150 %	п.27	6 127 846	5 872 597	8 808 896	5 418 923	5 004 455	7 506 681
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	п.27	27 416 695	27 123 516	10 231 619	17 809 983	17 489 104	6 019 098
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		17 308 431	17 210 749	10 229 372	7 522 047	7 427 057	6 019 098
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		11 236	11 236	2 247	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		10 097 028	9 901 531	0	10 287 936	10 062 047	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п.27	541 518	449 531
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	п.27	541 518	449 531
6.1.1	чистые процентные доходы		455 279	366 639
6.1.2	чистые непроцентные доходы		86 240	82 892
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	п.27	6 021 756	2 995 515
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	п.27	6 021 756	2 995 515
7.1.1	общий	п.27	2 221 331	2 347 338
7.1.2	специальный	п.27	3 800 425	648 177
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 409 558	161 624	2 571 182
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 036 532	184 072	2 220 604
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	52 147	4 019	56 166
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	320 879	-26 498	294 381
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	31	31

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 10 319 469
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 4 723 534
1.2 изменения качества ссуд 1 836 855
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 907 345
1.4 иных причин 2 851 735
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 10 135 397
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 355
2.2 погашения ссуд 1 984 810
2.3 изменения качества ссуд 4 318 961
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 637 345
2.5 иных причин 3 192 926

Страница была полезной?