Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк»

Регистрационный номер

1352

БИК

44959746

Почтовый адрес

173003,Великий Новгород, наб.реки Гзень,11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	817 516	24 484	842 000
1.1	Источники базового капитала:	744 351	60 498	804 849
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	229 798	0	229 798
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	229 798		229 798
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	1 662	0	1 662
1.1.3	Резервный фонд	11 500	0	11 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	501 391	60 498	561 889
1.1.4.1	прошлых лет	501 391	60 498	561 889
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	62 782	35 966	98 748
1.2.1	Нематериальные активы	0	3	3
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	62 782	35 954	98 736
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	62 782	35 954	98 736
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	9	9
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	681 569	24 532	706 101
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	681 569	24 532	706 101
1.8	Источники дополнительного капитала:	135 947	-48	135 899
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	150	-30	120
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	52	0	52
1.8.3	Прибыль:	9	-9
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет	9	-9	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	135 713	-4	135 709
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	135 947	-48	135 899
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	3 749 135	-77 147	3 671 988
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	3 749 135	-77 156	3 671 979
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	18		19
3.2	Достаточность основного капитала	18		19
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	21		22

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 153 292	2 985 407	1 913 082	2 883 891	2 728 414	1 731 611
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		794 554	794 554	0	853 498	853 498	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		461 788	461 788	0	460 337	460 337	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		168 154	168 154	0	262 982	262 982	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее				0			0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		294 504	294 304	58 861	119 074	118 464	23 693
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		18 551	18 365	3 673	60 969	60 359	12 072
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		68 800	68 800	13 760	10 265	10 265	2 053
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		84 702	84 656	42 328	97 211	97 068	48 534
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 979 532	1 811 893	1 811 893	1 814 108	1 659 384	1 659 384
1.4.1	Ссудная задолженность ( в т.ч. просроченная)		1 686 195	1 524 327	1 524 327	1 483 920	1 302 768	1 302 768
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		839 750	813 346	1 086 152	1 063 913	1 026 042	1 377 437
2.1	с коэффициентом риска 110 %		347 703	335 187	368 706	433 999	404 069	444 476
2.2	с коэффициентом риска 150 %		492 047	478 159	717 444	629 914	621 973	932 961
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		7 888	7 751	8 670
3.1	с коэффициентом риска 110 %		7 808	7 675	8 442
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		80	76	228
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		12 302	11 825	11 825	86 105	80 138	80 138
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		12 302	11 825	11 825	86 105	80 138	80 138
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	46 038	43 262
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	920 767	865 231
6.1.1	чистые процентные доходы	499 988	440 053
6.1.2	чистые непроцентные доходы	420 779	425 178
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	148 126	123 465
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	5 390	6 670
7.1.1	общий	144	368
7.1.2	специальный	5 246	6 302
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	6 460	3 206
7.2.1	общий	3 230	1 603
7.2.2	специальный	3 230	1 603
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	198 500	1 408	199 908
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	184 375	-20 577	163 798
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	8 157	22 904	31 061
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5 968	-919	5 049
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 173 636
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 90 645
1.2 изменения качества ссуд 53 789
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 29 202
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 194 213
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 11 258
2.2 погашения ссуд 127 464
2.3 изменения качества ссуд 26 289
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 29 202

Страница была полезной?