Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (ОАО)
Регистрационный номер
1307
БИК
42748701
Почтовый адрес
236016, г.КАЛИНИНГРАД, ул.КЛИНИЧЕСКАЯ,83А
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1.7, 5 | 4 750 465 | -124 661 | 4 625 804 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 3 444 958 | 132 020 | 3 576 978 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5 | 1 233 333 | 0 | 1 233 333 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5 | 1 233 333 | 0 | 1 233 333 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5 | 345 917 | 0 | 345 917 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5 | 61 667 | 0 | 61 667 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 1 804 041 | 132 020 | 1 936 061 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1 804 041 | 132 020 | 1 936 061 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 137 | 15 789 | 15 926 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 27 | -4 | 23 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 15 813 | 15 813 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 110 | -20 | 90 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5 | 3 444 821 | 116 231 | 3 561 052 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5 | 3 444 821 | 116 231 | 3 561 052 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 1 305 644 | -240 892 | 1 064 752 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 143 155 | -134 959 | 8 196 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 143 155 | -143 155 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 8 196 | 8 196 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 1 024 401 | -113 823 | 910 578 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 1 024 401 | -113 823 | 910 578 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 138 088 | 7 890 | 145 978 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 1 305 644 | -240 892 | 1 064 752 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5 | 13 948 117 | -806 852 | 13 141 265 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5 | 13 948 117 | -806 852 | 13 141 265 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 25 | 27 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 25 | 27 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 34 | 35 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5 | 14 001 947 | 12 829 072 | 7 166 229 | 10 754 849 | 9 797 466 | 4 957 980 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 5 | 3 458 655 | 3 458 651 | 0 | 1 549 648 | 1 549 648 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 2 035 673 | 2 035 673 | 0 | 1 069 205 | 1 069 205 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5 | 2 578 002 | 2 577 658 | 515 532 | 3 990 811 | 3 990 681 | 798 136 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 953 554 | 953 554 | 190 711 | 2 377 239 | 2 377 239 | 475 448 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 5 | 284 133 | 284 133 | 142 067 | 194 587 | 194 587 | 97 294 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 232 829 | 232 829 | 116 415 | 194 587 | 194 587 | 97 294 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 5 | 7 681 157 | 6 508 630 | 6 508 630 | 5 019 803 | 4 062 550 | 4 062 550 |
| 1.4.1 | ссудная задолженность юридических и физических лиц | 5 228 045 | 4 110 649 | 4 110 649 | 4 137 857 | 3 358 814 | 3 358 814 | |
| 1.4.2 | вложения в долговые обязательства нерезидентов | 1 302 490 | 1 302 490 | 1 302 490 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | номинированные и фондированные в иностранной валюте кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к банкам - резидентам | 484 747 | 484 439 | 484 439 | 455 354 | 455 063 | 455 063 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 5 | 1 200 497 | 869 456 | 1 303 147 | 868 719 | 741 487 | 1 110 122 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 4 201 | 2 596 | 2 855 | 6 322 | 5 275 | 5 803 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 326 215 | 932 182 | 1 398 274 | 875 000 | 748 804 | 1 123 206 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5 | 6 006 | 5 619 | 6 378 | 1 533 | 1 533 | 1 686 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5 313 | 4 961 | 5 457 | 1 533 | 1 533 | 1 686 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 693 | 658 | 921 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5 | 489 632 | 457 296 | 226 685 | 895 320 | 791 991 | 240 281 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 239 660 | 229 601 | 226 685 | 249 138 | 240 449 | 240 281 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 249 972 | 227 695 | 0 | 646 182 | 551 542 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 5 | 85 767 | 85 767 | 128 651 | 257 615 | 257 615 | 386 423 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5, 8.13 | 136 900 | 138 112 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 8.13 | 2 738 001 | 2 762 249 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 8.13 | 1 474 367 | 1 136 371 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 8.13 | 1 263 634 | 1 625 878 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5, 8.12 | 2 304 459 | 5 101 655 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 184 277 | 408 126 | |
| 7.1.1 | общий | 44 446 | 103 590 | |
| 7.1.2 | специальный | 139 831 | 304 536 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 80 | 6 | |
| 7.2.1 | общий | 40 | 3 | |
| 7.2.2 | специальный | 40 | 3 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 073 370 | 577 454 | 1 650 824 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 909 749 | 539 925 | 1 449 674 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 59 213 | 109 602 | 168 815 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 104 408 | -72 073 | 32 335 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 266 737
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 546 737
- 1.2 изменения качества ссуд 524 396
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 41 636
- 1.4 иных причин 153 968
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 726 812
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 26
- 2.2 погашения ссуд 1 074 695
- 2.3 изменения качества ссуд 529 285
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 335
- 2.5 иных причин 118 471
Страница была полезной?