Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «СОЦИНВЕСТБАНК»
Регистрационный номер
1132
БИК
48073739
Почтовый адрес
450002, г.Уфа, ул.Заки Валиди, 42
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.1 | 2 369 178 | 331 095 | 2 700 273 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5.1.1 | 1 597 439 | 478 205 | 2 075 644 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5.1.1.1 | 1 173 049 | 461 746 | 1 634 795 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.1.1.1 | 1 173 049 | 461 746 | 1 634 795 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 5.1.1.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5.1.1.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5.1.1.3 | 46 275 | 0 | 46 275 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5.1.1.4 | 378 115 | 16 459 | 394 574 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5.1.1.4.1 | 378 115 | 16 459 | 394 574 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 5.1.1.4.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 5.1.2 | 0 | 105 086 | 105 086 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 5.1.2.1 | 0 | 8 | 8 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 5.1.2.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 5.1.2.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | 5.1.2.4 | 0 | 105 074 | 105 074 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 5.1.2.4.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 5.1.2.4.2 | 0 | 105 074 | 105 074 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5.1.2.5 | 0 | 4 | 4 |
| 1.2.5.1 | несущественные | 5.1.2.5.1 | 0 | 4 | 4 |
| 1.2.5.2 | существенные | 5.1.2.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 5.1.2.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5.1.2.6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 5.1.2.7 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 5.1.2.8 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Базовый капитал | 5.1.3 | 1 597 439 | 373 119 | 1 970 558 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 5.1.4 | 90 000 | -10 000 | 80 000 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5.1.4.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 5.1.4.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 5.1.4.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 5.1.4.3 | 90 000 | -10 000 | 80 000 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 5.1.4.4 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 5.1.5 | 0 | 48 | 48 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 5.1.5.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5.1.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 5.1.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.2 | существенные | 5.1.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 5.1.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.1 | несущественные | 5.1.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.2 | существенные | 5.1.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 5.1.5.4 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 5.1.5.5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 5.1.5.6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.6 | Добавочный капитал | 5.1.6 | 90 000 | -10 048 | 79 952 |
| 1.7 | Основной капитал | 5.1.7 | 1 687 391 | 363 119 | 2 050 510 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5.1.8 | 681 787 | -32 024 | 649 763 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5.1.8.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 5.1.8.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 5.1.8.2 | 365 205 | 0 | 365 205 |
| 1.8.3 | Прибыль: | 5.1.8.3 | 22 | -22 | 0 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 5.1.8.3.1 | 22 | -22 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 5.1.8.3.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5.1.8.4 | 252 000 | -32 000 | 220 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 5.1.8.4.1 | 252 000 | -32 000 | 220 000 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 5.1.8.4.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 5.1.8.5 | 64 560 | -2 | 64 558 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 5.1.9 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 5.1.9.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5.1.9.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.1 | несущественные | 5.1.9.2.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.2 | существенные | 5.1.9.2.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 5.1.9.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.1 | несущественный | 5.1.9.3.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.2 | существенный | 5.1.9.3.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 5.1.9.4 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 5.1.9.5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 5.1.10 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 5.1.10.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 5.1.10.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 5.1.10.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 5.1.10.4 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 5.1.10.5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5.1.11 | 681 787 | -32 024 | 649 763 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5.2.1 | 10 950 002 | -705 931 | 10 244 071 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5.2.2 | 10 949 954 | -750 931 | 10 244 023 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5.3.1 | 15 | 19 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5.3.2 | 15 | 20 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.3.3 | 22 | 25 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.4.1.1 | 9 713 856 | 9 471 620 | 3 230 019 | 7 970 777 | 7 748 211 | 2 914 304 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 5.4.1.1.1 | 2 568 747 | 2 568 747 | 0 | 820 929 | 820 929 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5.4.1.1.1.1 | 893 160 | 893 160 | 0 | 413 634 | 413 634 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 5.4.1.1.1.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 5.4.1.1.1.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5.4.1.1.2 | 4 604 208 | 4 583 808 | 916 762 | 5 016 223 | 5 016 223 | 1 003 245 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 5.4.1.1.2.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 5.4.1.1.2.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.4.1.1.2.3 | 3 563 | 3 563 | 713 | 673 | 673 | 135 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 5.4.1.1.3 | 11 617 | 11 617 | 5 809 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 5.4.1.1.3.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 5.4.1.1.3.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.4.1.1.3.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 5.4.1.1.4 | 2 529 284 | 2 307 448 | 2 307 448 | 2 133 625 | 1 911 059 | 1 911 059 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц ( за исключением кредитных организаций) | 1 402 335 | 1 248 082 | 1 248 082 | 1 035 985 | 882 348 | 882 348 | |
| 1.4.2 | Вложения в основные средства | 1 027 983 | 761 620 | 761 620 | 998 825 | 753 213 | 753 213 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 5.4.1.1.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 5.4.1.2 | 3 051 921 | 2 505 774 | 3 769 296 | 3 255 908 | 2 868 410 | 4 275 012 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5.4.1.2.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 5.4.1.2.2 | 3 036 087 | 2 490 030 | 3 735 045 | 3 003 964 | 2 616 514 | 3 924 771 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5.4.1.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5.4.1.3.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 5.4.1.3.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 5.4.1.3.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 5.4.1.3.4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 5.4.1.3.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 5.4.1.3.6 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.4.1.4 | 41 370 | 41 363 | 12 780 | 35 026 | 35 026 | 2 655 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 5.4.1.4.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5.4.1.4.2 | 25 566 | 25 559 | 12 780 | 0 | 0 | 0 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 5.4.1.4.3 | 0 | 0 | 0 | 13 273 | 13 273 | 2 655 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5.4.1.4.4 | 15 804 | 15 804 | 0 | 21 753 | 21 753 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 5.4.1.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5.4.2.1 | 87 977 | 78 554 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 5.4.2.1.1 | 586 515 | 523 697 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 5.4.2.1.1.1 | 330 541 | 256 971 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 5.4.2.1.1.2 | 279 780 | 293 138 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 5.4.2.1.2 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5.4.3.1 | 2 561 981 | 3 159 118 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 5.4.3.1.1 | 204 958 | 252 729 |
| 7.1.1 | общий | 5.4.3.1.1.1 | 10 450 | 40 062 |
| 7.1.2 | специальный | 5.4.3.1.1.2 | 194 509 | 212 668 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 5.4.3.1.2 | 0 | 0 |
| 7.2.1 | общий | 5.4.3.1.2.1 | 0 | 0 |
| 7.2.2 | специальный | 5.4.3.1.2.2 | 0 | 0 |
| 7.3 | валютный риск | 5.4.3.1.3 | 0 | 0 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.5 | 610 478 | 178 762 | 789 240 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.5 | 591 802 | 167 983 | 759 785 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.5 | 18 676 | 10 772 | 29 448 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.5 | 0 | 7 | 7 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 5.5 | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 800 637
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 629 185
- 1.2 изменения качества ссуд 36 434
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 64 169
- 1.4 иных причин 70 849
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 632 654
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 1 083 252
- 2.3 изменения качества ссуд 365 299
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 39 722
- 2.5 иных причин 144 381
Страница была полезной?