Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

ПАО«МДМ БАНК»

Регистрационный номер

323

БИК

45004821

Почтовый адрес

115172, Г МОСКВА КОТЕЛЬНИЧЕСКАЯ НАБЕРЕЖНАЯ , Д. 33, СТР 1, ЭТАЖИ 3-6

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		35 846 758	-100 984	35 745 774
1.1	Источники базового капитала:	п.4.1.2	51 267 173	312 407	51 579 580
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 917 567	-5 242	3 912 325
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 865 150		3 865 150
1.1.1.2	привилегированными акциями		52 417	-5 242	47 175
1.1.2	Эмиссионный доход		25 305 583	-151	25 305 432
1.1.3	Резервный фонд		274 870		274 870
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		21 769 153	317 800	22 086 953
1.1.4.1	прошлых лет		21 769 153	187 068	21 956 221
1.1.4.2	отчетного года			130 732	130 732
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	п.4.1.3	21 588 119	678 563	22 266 682
1.2.1	Нематериальные активы		6 816	-608	6 208
1.2.2	Отложенные налоговые активы			113 060	113 060
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		76 371		76 371
1.2.4	Убытки:		1 276 425	-225 259	1 051 166
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		1 276 425	-225 259	1 051 166
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		2 133 861	1 147 278	3 281 139
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные		2 133 861	1 147 278	3 281 139
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		18 094 646	-355 908	17 738 738
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		29 679 054	-366 156	29 312 898
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		18 094 646	-355 908	17 738 738
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		29 679 054	-366 156	29 312 898
1.8	Источники дополнительного капитала:	п.4.1.4	6 167 704	265 172	6 432 876
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		1 429	-143	1 286
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		6 164 936	265 449	6 430 385
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		6 167 704	265 172	6 432 876
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		316 183 880	-7 554 473	308 629 407
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		298 597 765	10 031 642	308 629 407
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	п.4.1.4	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	п.4.1.4	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	п.4.1.4	12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		319 721 010	277 438 524	193 634 930	281 267 191	222 509 790	154 280 080
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	п.4.2.1	75 639 979	75 639 979		48 961 935	48 961 935
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		50 468 723	50 468 723		23 212 820	23 212 820
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		841	841		7 450	7 450
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	п.4.2.2	9 807 991	9 807 991	1 961 598	24 081 314	24 081 314	4 816 263
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		156 599	156 599	31 320	2 405	2 405	481
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 229 797	4 229 797	845 959	11 857 859	11 857 859	2 371 572
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	п.4.2.3	634 445	634 445	317 223	5 448	5 448	2 724
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		172	172	86
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		623	623	312	5 448	5 448	2 724
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	п.4.2.4	233 638 595	191 356 109	191 356 109	208 218 494	149 461 093	149 461 093
1.4.1	Межбанковские кредиты		3 802 618	3 802 618	3 802 618	6 232 350	6 232 350	6 232 350
1.4.2	Корреспондентские счета в банках		19 446	16 685	16 685	12 507	9 745	9 745
1.4.3	Ссудная задолженность физических и юридических лиц		194 680 208	152 397 722	152 397 722	179 187 284	124 305 852	124 305 852
1.4.4	Векселя кредитных организаций					565 135	565 135	565 135
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	п.4.2.5	35 400 951	25 777 087	37 179 293	53 262 193	43 575 262	59 724 123
2.1	с коэффициентом риска 110 %		7 752 030	3 590 478	3 949 526	11 023 690	8 524 005	9 376 405
2.2	с коэффициентом риска 150 %		22 700 014	17 881 457	26 822 185	38 362 534	31 328 092	46 992 138
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	п.4.2.5	3 679 205	3 146 117	3 765 503	2 641 412	2 567 417	2 824 307
3.1	с коэффициентом риска 110 %		3 530 579	3 004 719	3 305 191	2 640 847	2 566 921	2 823 613
3.2	с коэффициентом риска 140 %		79 588	74 441	104 217	565	496	694
3.3	с коэффициентом риска 170 %		169	162	275
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		15 877	14 984	44 953
3.6	с коэффициентом риска 600 %		52 992	51 811	310 867
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	п.4.2.6	81 847 364	37 062 948	29 906 980	54 669 860	17 808 442	15 844 732
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		37 334 851	37 053 906	29 906 980	17 944 844	17 762 097	15 844 732
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		45 208	9 042		231 726	46 345
4.4	по финансовым инструментам без риска		44 467 305			36 493 290
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	п.4.2.7	7 263 363	7 263 363	4 345 643	1 439 206	1 439 206	433 832

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п.4.2.8	3 049 604	3 765 046
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		20 330 694	25 100 303
6.1.1	чистые процентные доходы		15 256 460	20 082 594
6.1.2	чистые непроцентные доходы		5 074 234	5 017 709
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	п.4.2.8	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	п.4.2.8	4 632 563	18 373 590
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		359 527	1 271 970
7.1.1	общий		262 173	864 098
7.1.2	специальный		97 354	407 872
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		11 078	136 684
7.2.1	общий		5 539	68 342
7.2.2	специальный		5 539	68 342
7.3	валютный риск			765 415

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	п.3	47 660 672	3 422 665	51 083 337
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		45 534 490	624 824	46 159 314
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		1 557 693	2 686 367	4 244 060
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		553 085	104 640	657 725
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		15 404	6 834	22 238

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 35 433 411
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 11 656 971
1.2 изменения качества ссуд 20 903 199
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 153 097
1.4 иных причин 720 144
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 34 808 587
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 2 259 701
2.2 погашения ссуд 26 102 625
2.3 изменения качества ссуд 4 603 582
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 036 366
2.5 иных причин 806 313

Страница была полезной?