Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

1343

БИК

45004850

Почтовый адрес

630054, г.Новосибирск, ул.Плахотного, д.25/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.3.2.	3 865 914	76 033	3 941 947
1.1	Источники базового капитала:
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3.1.12.	350 250	0	350 250
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		350 250	0	350 250
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		17 513	0	17 513
1.1.4	Нераспределенная прибыль:
1.1.4.1	прошлых лет		1 720 447	693 158	2 413 605
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	4 148	4 148
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		2	-2	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		2 088 208	689 012	2 777 220
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		2 088 208	689 012	2 777 220
1.8	Источники дополнительного капитала:
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		834 374		315 465
1.8.3.1	текущего года		834 374		315 465
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	3.3.2.	505 000	-101 000	404 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		505 000	-101 000	404 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		438 332	6 930	445 262
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 777 706	-612 979	1 164 727
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		29 953 978	474 788	30 428 766
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		29 953 976	474 790	30 428 766
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.3.3.	7		9
3.2	Достаточность основного капитала	3.3.3.	7		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3.3.	13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		29 321 073	26 380 490	19 575 738	29 644 365	27 491 828	23 144 950
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 772 058	5 771 936	0	3 972 775	3 972 765	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 640 010	5 640 010	0	3 964 080	3 964 080	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		11 155	11 053	0	1 922	1 912	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 215 901	1 215 219	243 044	449 218	448 555	89 711
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		368 490	367 810	73 562	97 631	97 259	19 452
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		96 863	96 863	19 373	25 338	25 338	5 068
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		121 433	121 283	60 642	30 609	30 539	15 270
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		40 545	40 545	20 273	12 013	12 013	6 007
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		22 211 681	19 272 052	19 272 052	25 191 763	23 039 969	23 039 969
1.4.1	межбанковские кредиты и депозиты		50 082	49 581	49 581	45 135	44 926	44 926
1.4.2	ссудная задолженность юридических лиц		10 224 362	9 136 479	9 136 479	11 154 670	10 406 149	10 406 149
1.4.3	ссудная задолженность физических лиц		10 271 144	8 700 777	8 700 777	12 703 316	11 481 093	11 481 093
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 110 511	1 088 122	1 612 879	423 526	367 265	532 118
2.1	с коэффициентом риска 110 %		12 939	10 790	11 869	29 586	25 923	28 515
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 021 765	1 002 386	1 503 580	351 481	299 281	448 924
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 207 801	1 076 434	1 224 001	1 237 052	1 206 686	1 390 605
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 129 773	1 008 908	1 109 799	1 128 388	1 100 659	1 210 725
3.2	с коэффициентом риска 140 %		31 670	30 579	42 811	2 734	2 661	3 725
3.3	с коэффициентом риска 170 %		38 939	30 083	51 141	104 437	101 926	173 275
3.4	с коэффициентом риска 200 %		752	461	921	1 493	1 440	2 880
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 626	6 363	19 088
3.6	с коэффициентом риска 600 %		41	40	241
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	4.2.	4 407 630	4 366 425	921 968	4 754 736	4 711 946	744 905
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		514 396	511 130	511 130	387 970	381 412	381 412
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		195 512	194 021	97 011	126 856	125 939	62 970
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 580 278	1 569 136	313 827	1 513 792	1 502 616	300 523
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 117 444	2 092 138	0	2 726 118	2 701 979	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	428 572	313 933
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8 571 445	6 278 656
6.1.1	чистые процентные доходы	5 852 373	4 302 463
6.1.2	чистые непроцентные доходы	2 719 072	1 976 193
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 536 638	483 313
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	122 931	38 665
7.1.1	общий	14 921	13 655
7.1.2	специальный	108 010	25 010
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 294 113	850 548	3 144 661
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 187 494	860 658	3 048 152
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	63 829	-8 525	55 304
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	42 790	-1 585	41 205
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 539 210
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 162 627
1.2 изменения качества ссуд 4 120 383
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 703
1.4 иных причин 255 497
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 678 552
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 315 375
2.2 погашения ссуд 1 555 080
2.3 изменения качества ссуд 2 695 006
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 256
2.5 иных причин 112 835

Страница была полезной?