Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке

* Данные по выявленным незаконным проектам стали учитываться со второго полугодия 2025 года.
** Нелегальные операторы инвестиционных платформ, нелегальные участники страхового рынка.

* Потребительские, производственные и другие.
** Акционерные общества, группа физических лиц, индивидуальные предприниматели.

Субъектов с признаками финансовых пирамид и других псевдоинвестиционных проектов выявлено на 44% меньше, чем годом ранее.

Большинство таких проектов не имели офисов и действовали исключительно в Интернете. Взаимодействие с клиентами происходило через соцсети, мессенджеры или по телефону. Чаще всего предлагали псевдоинвестиции в криптовалюты, также остаются популярными и обещания гарантированного дохода от вложений в различные бизнесы, недвижимость и землю, драгоценные металлы, сырьевые товары. Отдельные проекты для привлечения аудитории соцсетей использовали модную терминологию – например, предлагали инвестиции в деятельность дата-центров, предоставляющих мощности для майнинга криптовалют, в ИИ-стартапы, в покупку цифрового актива (токена), якобы привязанного к рыночным котировкам золота.

Для привлечения средств более 74% пирамид использовали криптовалюты, остальные предпочитали иностранные платежные сервисы и наличные. А для вовлечения в проекты в первом полугодии 2026 года организаторы использовали более 940 сайтов, 120 телеграм-каналов и свыше 2,5 тыс. страниц в социальных сетях.

Компании и проекты, нелегально привлекающие инвестиции, принимали деньги банковскими переводами, а продвигали себя через публикацию инвестиционных предложений на платформах объявлений и страницах в социальных сетях.

* Посредники, промоутеры и так далее.

Существенно снизилось количество псевдоброкеров – на 59% меньше, чем в первом полугодии 2025 года. Меньше стало уникальных проектов – дополнительный анализ сайтов позволил объединять «дублирующие» проекты, даже с разными названиями.

По-прежнему самая популярная вовлекающая услуга у таких проектов – это торговля криптовалютными парами. Также участникам обещают помощь с выходом на иностранную биржу и игру на разнице курсов валют. Хотя на нелегальных форекс-дилеров пришлось более 60% от общего числа выявленных субъектов, сохраняется тенденция к снижению этой доли из-за охлаждения интереса к торговле валютными парами.

Большинство мошеннических проектов создаются преимущественно в международных доменных зонах (.com, .net) без локализации на конкретную страну, сайты имеют встроенные языковые переводчики. Информация о проектах чаще всего распространяется в соцсетях и телеграм-каналах, но используются и холодные обзвоны. Также создаются отдельные сайты, агрегирующие информацию о разных проектах для их совместного продвижения. На таких сайтах промоутеры публикуют обзоры доходности, составляют ренкинги проектов, делятся «удачными» стратегиями, создавая иллюзию активной деятельности псевдоброкеров.

Количество выявленных нелегальных кредиторов увеличилось в 2 раза по сравнению с первым полугодием 2025 года. Стало больше незаконных проектов, которые предлагали свои услуги только через страницы и группы в соцсетях или популярные платформы объявлений. Также Банк России благодаря использованию данных Росреестра и ФССП стал выявлять больше нелегальных кредиторов – физических лиц и индивидуальных предпринимателей, на постоянной основе выдающих займы под залог квартир. Для таких кредиторов важно не получение процентов, а скорейшее истребование залога в суде и дальнейшая продажа квартиры по заниженной цене при малейшей просрочке, и не важно, единственное это жилье у заемщика или нет. В среднем они ведут судебные разбирательства одновременно по 7–10 квартирам. Чаще всего такие залоги на аукционах выгодно выкупают аффилированные с кредитором лица.

В офисах нелегальные кредиторы традиционно выдают краткосрочные займы под залог имущества. Услуги предлагаются через псевдоломбарды, сетевые комиссионные магазины, точки скупки бывших в употреблении вещей.

Выявлены случаи выдачи займов по схеме «возвратного лизинга» под залог недвижимости. С клиентом заключается договор купли-продажи недвижимости по заниженной цене, одновременно с ним же заключается договор лизинга этого объекта.

Продолжает масштабироваться схема «криптозаймов», когда клиенту предлагают получить заем в USDT или в рублях по курсу. Банк России получает сотни жалоб, сайты проектов блокируются, однако мошенники создают новые дублирующие ресурсы.

Для предупреждения граждан и снижения риска вовлечения в незаконную деятельность на сайте Банка России ежедневно обновляется Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данные из списка используют государственные и коммерческие структуры для купирования рисков клиентов и для проверки деловой репутации контрагентов.

Чтобы снизить ущерб для граждан и затруднить получение денег мошенниками, кредитным организациям рекомендовано в случае наличия оснований применять к компаниям из списка «антиотмывочные» меры, вплоть до ограничения операций по счетам. В первом полугодии 2026 года банки приняли ограничительные меры по более чем 500 платежным реквизитам, с помощью которых осуществлялась нелегальная деятельность.

Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы, ФАС России и иные уполномоченные организации.

В первом полугодии 2026 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предыдущие периоды), были приняты следующие меры:

• возбуждено более 330 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 250 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
• принято более 450 иных мер реагирования;
• ограничен доступ к более чем 11,8 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид.