Микрокредитные компании

1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.

2. Проверьте соответствие требованиям к квалификации и деловой репутации будущих руководителей компании.

Проверьте соответствие лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 и части 1 статьи 4.3 Федерального закона № 151-ФЗ, предъявляемым квалификационным требованиям и (или) требованиям деловой репутации.

Видеоинструкция

Для проведения проверки рекомендуем пользоваться:

• переченем выявленных Банком России случаев неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком;
• сайтом Федеральной налоговой службы;
• сайтом Федеральных арбитражных судов РФ;
• ГАС «Правосудие»;
• Единым федеральным реестром сведений о банкротстве;
• Единым порталом государственных услуг;
• ресурсом для проверки паспорта по списку недействительных;
• ресурсом Рособрнадзора;
• списком организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и распространению оружия массового уничтожения.

3. Выберите уникальное наименование юридического лица и внесите его в устав юридического лица и ЕГРЮЛ.

Для проверки уже используемых наименований рекомендуем воспользоваться Справочником финансовых организаций.

После внесения выбранного наименования в устав и ЕГРЮЛ необходимо открыть временный личный кабинет участника информационного обмена.

4. Уплатите государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Размер пошлины — 1500 рублей.
Конструктор платежного поручения

5. Подготовьте и представьте в Банк России комплект документов для внесения сведений о юридическом лице в реестр МФО в виде микрокредитной компании.

Юридическое лицо должно представить в Банк России заявление о внесении сведений в реестр МФО и прилагаемые к нему документы одним из способов, указанных в пункте 6 Указания Банка России от 19.11.2020 № 5627-У.

6. Активируйте личный кабинет участника информационного обмена и направьте в Банк России комплект документов для внесения сведений о юридическом лице в реестр МФО в виде микрокредитной компании.

7. Получите уведомление о результате рассмотрения представленного комплекта документов и сведений.

После рассмотрения заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр МФО в виде микрокредитной компании Банк России может принять решение о внесении сведений о юридическом лице в реестр МФО либо об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр МФО.

В случае принятия решения о внесении сведений о юридическом лице в реестр МФО Банк России направляет юридическому лицу уведомление о принятом решении и выписку из реестра МФО.

МФО в соответствии с порядком взаимодействия с Банком России должна информировать регулятор об изменениях сведений, содержащихся в реестре МФО, посредством представления в Банк России заявления о внесении изменений в сведения о МФО, содержащиеся в реестре МФО, в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России.

Сроки и порядок направления МФО заявления о внесении изменений в сведения о МФО, содержащиеся в реестре МФО, установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5627-У, Положением Банка России от 27.12.2017 № 625-П.

Список сведений, смена которых влечет за собой необходимость внесения изменений в государственный реестр МФО:

• адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
• полное и (или) сокращенное (при наличии) фирменное (при наличии) наименование МФО на русском языке;
• адрес официального сайта в сети «Интернет» (при наличии);
• номер контактного телефона;
• адрес электронной почты;
• сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ;
• сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ;
• реорганизация микрофинансовой организации в форме преобразования.

МКК обязана направить в Банк России уведомление о назначении ответственного сотрудника (СДЛ), а также о назначении (освобождении) другого сотрудника МКК, исполняющим обязанности СДЛ. Сроки и порядок направления МКК вышеуказанного уведомления установлены Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П.

Банк России вносит изменения в государственный реестр МФО в течение 5 рабочих дней со дня присвоения им входящего номера на документах юридических лиц.

Ответственность за нарушение сроков направления заявления об изменении сведений определена законодательно. В случае неисполнения сроков Банк России вправе направить предписание.