Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2017

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития»

Регистрационный номер (порядковый номер)

429

Адрес (место нахождения) кредитной организации

Российская Федерация, 620014, г.Екатеринбург, ул.Сакко и Ванцетти,67

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:	6	4 004 363		4 004 363
1.1	обыкновенными акциями (долями)		4 004 363		4 004 363
1.2	привилегированными акциями		0		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		11 866 603		11 854 544
2.1	прошлых лет		11 261 603		10 120 761
2.2	отчетного года		605 000		1 733 783
3	Резервный фонд		450 654		450 654
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		16 321 620		16 309 561
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		0	0	0	0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		57 398	14 349	45 831	0
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0	0	0	0
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)		0	0	0	0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		0	0	0	0
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0	0	0	0
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала		14 349		30 554
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)		71 747		76 385
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		16 249 873		16 233 176
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:		0		0
31	классифицируемые как капитал		0		0
32	классифицируемые как обязательства		0		0
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:		0		0
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		0		0
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0	0	0	0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		14 349		30 554
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		14 349		30 554
41.1.1	нематериальные активы		14 349		30 554
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		0		0
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		0		0
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		14 349		30 554
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		0		0
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		16 249 873		16 233 176
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		9 878 389		10 513 658
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		9 878 389		10 513 658
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		0	0	0	0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0		0
56.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		0		0
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		0		0
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		0		0
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		0		0
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		9 878 389		10 513 658
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)		26 128 262		26 746 834
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		253 500 578		247 268 248
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		253 500 578		247 268 248
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		253 586 002		247 353 681
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		6		7
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		6		7
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		10		11
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		0		0
65	надбавка поддержания достаточности капитала		0		0
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		0		0
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		5		5
70	Норматив достаточности основного капитала		6		6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		8		8
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения		0		0
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения		0		0
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения		0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	9.2	298 329 301	290 679 862	122 257 082	340 935 939	330 559 725	146 910 976
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		142 138 883	142 127 561	0	148 909 953	148 909 953	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		6 384 861	6 384 861	0	6 713 783	6 713 783	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		9 449 204	9 449 204	0	2 460 320	2 460 320	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		33 138 818	32 862 180	6 572 436	43 791 071	43 403 274	8 680 655
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		0	0	0	12 069	12 069	2 414
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 482 701	1 482 701	296 540	2 466 241	2 466 241	493 248
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		10 950	10 950	5 475	32 354	32 354	16 177
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		10 950	10 950	5 475	32 354	32 354	16 177
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:		123 040 650	115 679 171	115 679 171	148 202 561	138 214 144	138 214 144
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		69 291 418	67 833 599	67 833 599	102 614 430	100 747 645	96 726 813
1.4.2	ценные бумаги, удерживаемыми до погашения		823 242	823 106	823 106	2 806 587	2 806 587	2 806 587
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		5 214 838	5 209 526	705 213	5 722 343	5 714 061	842 185
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга		4 574 188	4 574 188	228 709	4 919 087	4 919 087	245 954
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		50 580 527	49 964 838	60 746 764	29 314 649	28 327 783	35 451 641
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		33 709 809	33 428 405	36 771 246	18 261 890	18 084 281	19 892 709
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		5 191 934	5 190 659	6 747 857	115 203	112 306	145 998
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		11 659 784	11 326 774	16 990 161	10 918 556	10 112 196	15 175 434
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		0	0	0	0	0	0
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		19 000	19 000	237 500	19 000	19 000	237 500
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 639 835	2 349 820	2 760 233	786 305	195 168	283 366
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		1 985 118	1 924 153	2 116 568	57 326	55 971	61 568
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		514 893	389 350	545 090	549 603	109 277	152 988
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		10 406	5 900	10 030	23 487	10 999	18 698
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		83 463	3 546	7 092	105 141	8 778	17 555
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		45 546	26 590	79 771	49 354	9 433	28 298
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		8 134 984	8 057 307	8 057 307	6 610 955	6 526 396	6 526 396
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 134 984	8 057 307	8 057 307	6 610 955	6 526 396	6 526 396
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		34 163 039		4 501 087	17 996 591		4 212 569

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:
6.1.1	чистые процентные доходы
6.1.2	чистые непроцентные доходы
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска
7.3	валютный риск, всего, в том числе:
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска
7.4	товарный риск, всего, в том числе:
7.4.1	основной товарный риск
7.4.2	дополнительный товарный риск
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	17 744 417	50,00	8 872 209	0,98	173 206	-49,02	-8 699 003
1.1	ссуды	17 169 238	50,00	8 584 619	1,00	170 949	-49,00	-8 413 670
2	Реструктурированные ссуды	26 509 418	6,63	1 756 531	0,43	114 588	-6,20	-1 641 943
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	15 000	21,00	3 150	1,00	150	-20,00	-3 000
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:		0,00		0,00		0,00
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией		0,00		0,00		0,00
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг		0,00		0,00		0,00
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	726 012	21,00	152 463	0,00		-21,00	-152 463
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным		0,00		0,00		0,00
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	293 694	50,00	146 847	0,50	1 468	-49,50	-145 379

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		16 249 873	16 247 575	16 233 176	14 898 481
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		411 436 047	380 557 770	425 308 812	345 197 571
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	4	4	4	4

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала		Xangbo Global Markets Pte. Ltd	Xangbo Global Markets Pte. Ltd	UBRD Capital Designated Activity Company	Xangbo Global Markets Pte. Ltd	Xangbo Global Markets Pte. Ltd	Xangbo Global Markets Pte. Ltd
2	Идентификационный номер инструмента	10200429В	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
3	Применимое право	Россия	Соединенное Королевство	Соединенное Королевство	Соединенное Королевство	Соединенное Королевство	Соединенное Королевство	Соединенное Королевство
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный облигационный заем	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	3 004 363 тыс.руб.	1 772 585 тыс.руб.	1 181 710 тыс.руб.	1 205 344 тыс.руб.	1 772 565 тыс.руб.	2 363 420 тыс.руб.	1 477 138 тыс.руб.
9	Номинальная стоимость инструмента	3 004 363 тыс.руб.	30 000 (тыс. долларов США)	20 000 (тыс. долларов США)	68 000 (тыс. долларов США)	30 000 (тыс. долларов США)	40 000 (тыс. долларов США)	25 000 (тыс. долларов США)
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	09.09.2011	27.12.2012	28.02.2013	27.06.2013	30.12.2013	20.06.2014	31.12.2014
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	26.12.2023	27.02.2024	27.12.2018	27.12.2024	19.06.2025	29.12.2025
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	не применимо	да	да	да	да	да	да
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. Досрочное погашение займа возможно только в случае, если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения письменного согласия Центрального банка Российской Федерации.	Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. Досрочное погашение займа возможно только в случае, если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения письменного согласия Центрального банка Российской Федерации.	"Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. ПАО КБ ""УБРиР"" не вправе ранее 5 лет с Даты включения в капитал досрочно погашать весь субординированный заем или какую-либо его часть и/или любые проценты, начисленные на них, без предварительного письменного одобрения Центрального Банка. В соответствии с действующими Положениями о минимально разрешенном капитале ПАО КБ "УБРиР" имеет право, при наличии предварительного письменного согласия Центрального Банка, досрочно погасить Субординированный заем в полном объеме, но не частями, в любое время после даты, в которую Субординированный заем был включен в Дополнительный капитал (который, для целей Положений о минимально разрешенном капитале, квалифицирует как существенное неблагоприятное изменение условий настоящего Договора для сторон), если, в результате любой поправки или изменения (включая изменения в толковании или применении) любого закона Российской Федерации, постановления, нормативного требования или официальной директивы, в каждом случае, который применим в целом к российским банкам, после даты подписания настоящего Договора, Субординированный заем, результате условий настоящего Договора, не будет квалифицироваться в качестве Дополнительного капитала (в полном объеме, а не в какой-либо части). Во избежание неоднозначности толкования, случай неприменимости Положения Банка России № 215-П не будет являться сам по себе основанием для досрочного погашения в соответствии с настоящим Пунктом. ПАО КБ "УБРиР" направляет предварительное извещение не позднее чем за 30 дней (данное извещение должно быть безотзывным) UBRD Capital Designated Activity Company (с направлением копии Доверительному собственнику и Основному платежному агенту) вместе со Справкой-подтверждением о полномочиях должностных лиц, подтверждающей наличие соответствующих обстоятельств, разрешающих такое досрочное погашение. После направления такого извещения и Справки-подтверждения о полномочиях должностных лиц, ПАО КБ "УБРиР" будет обязан в такую дату досрочного погашения досрочно погасить Субординированный заем (в полном объеме, но не частично) на сумму, равную (i) 100 процентам непогашенной основной суммы Субординированного займа, (ii) начисленным и невыплаченным процентам до таковой даты досрочного погашения, и (iii) всем остальным суммам, выплачиваемым ПАО КБ "УБРиР" по настоящему Договору вплоть до такой даты досрочного погашения.	"Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. ПАО КБ ""УБРиР"" сможет досрочно погасить заем только в случае, если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа " в законы и подзаконные акты Российской Федерации будут внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения и только при условии письменного согласия Центрального банка Российской Федерации.	"Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. ПАО КБ ""УБРиР"" сможет досрочно погасить заем только в случае, если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа " в законы и подзаконные акты Российской Федерации будут внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения и только при условии письменного согласия Центрального банка Российской Федерации.	"Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. ПАО КБ ""УБРиР"" сможет досрочно погасить заем только в случае, если после заключения " Договора о предоставлении субординированного займа в законы и подзаконные акты Российской Федерации будут внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения и только при условии письменного согласия Центрального банка Российской Федерации.
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка
18	Ставка	не применимо	8.25	8.25	12.00	8.25	10.25	10.25
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	да	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	не применимо	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	не применимо	да	да	да	да	да	да
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней (в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ <О несостоятельности (банкротстве)> (в действующей на соответствующий момент редакции).	Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней "(в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или " 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ <О несостоятельности (банкротстве)> (в действующей на соответствующий момент редакции).	"Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2%; или 2. Агентство по страхованию вкладов предпринимает любые меры по предотвращению банкротства ПАО КБ ""УБРиР"" в соответствии с Федеральным закон №175-ФЗ от 27.10.2008 <О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31.12.2014> (в действующей редакции с учетом изменений и дополнений).	Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней (в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ <О несостоятельности (банкротстве)> (в действующей на соответствующий момент редакции).	Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней "(в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или " 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ <О несостоятельности (банкротстве)> (в действующей на соответствующий момент редакции).	"Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней " (в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ <О несостоятельности (банкротстве)> (в действующей на соответствующий момент редакции).
32	Полное или частичное списание	не применимо	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
33	Постоянное или временное списание	не применимо	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 29 990 915
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 7 644 831
1.2 изменения качества ссуд 1 678 555
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 31 607
1.4 иных причин 20 635 922
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 33 295 163
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 4 966 689
2.2 погашения ссуд 3 087 325
2.3 изменения качества ссуд 1 376 820
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 16 905
2.5 иных причин 23 847 424

Страница была полезной?