Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Нерюнгрибанк»

Регистрационный номер

825

БИК

49849762

Почтовый адрес

678960, Республика Саха (Якутия), г. Нерюнгри, проспект Дружбы Народов, 29/4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	319 441	9 792	309 649
1.1	Источники базового капитала:		184 423	4 596	179 827
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		150 529	0	150 529
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		150 529	0	150 529
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		1 391	136	1 255
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		32 503	4 460	28 043
1.1.4.1	прошлых лет		32 503	4 460	28 043
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		18 140	-6 196	24 336
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		18 140	-6 196	24 336
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		18 140	-6 196	24 336
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		166 283	10 792	155 491
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		166 283	10 792	155 491
1.8	Источники дополнительного капитала:		153 158	-1 000	154 158
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		65 000	-1 000	66 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		5 000	-1 000	6 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		88 158	0	88 158
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0
1.11	Дополнительный капитал		153 158	-1 000	154 158
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3	1 155 691	-113 018	1 268 709
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3	1 155 691	-113 018	1 268 709
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3	14		12
3.2	Достаточность основного капитала	4.3	14		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3	26		23

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5.2	984 947	930 249	394 686	725 191	677 352	334 189
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		517 708	517 708	0	316 456	316 456	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		477 966	477 966	0	276 752	276 752	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		39 742	39 742	0	39 704	39 704	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		12 660	12 660	2 532	23 716	23 695	4 739
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		15 455	15 455	7 728	15 502	15 502	7 751
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	15 502	15 502	7 751
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		439 124	384 426	384 426	369 517	321 699	321 699
1.4.1	Корреспондентские счета		13 626	13 626	13 626	14 359	14 351	14 351
1.4.2	Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам		2 861	0	0	2 861	0	0
1.4.3	Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям		31 668	28 195	28 195	25 560	24 441	24 441
1.4.4	Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям		0	0	0	170	165	165
1.4.5	Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям		51 313	50 935	50 935	63 125	62 755	62 755
1.4.6	Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам		182 256	176 615	176 615	100 387	97 326	97 326
1.4.7	Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам		9 826	1 129	1 129	7 110	275	275
1.4.8	Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам		476	204	204	221	21	21
1.4.9	Расчеты по отдельным операциям		34 814	2 474	2 474	35 369	2 796	2 796
1.4.10	Вложения в приобретенные права требования		1 152	991	991	2 443	2 327	2 327
1.4.11	Расчеты с дебиторами и кредиторами		4 365	3 490	3 490	8 934	8 264	8 264
1.4.12	Основные средства		105 671	105 671	105 671	107 757	107 757	107 757
1.4.13	Материальные запасы		1 096	1 096	1 096	1 221	1 221	1 221
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		159 765	113 109	169 664	160 110	113 808	170 712
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	100 426	97 129	106 842
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	100 426	97 129	106 842
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		6 398	6 236	2 414	14 702	14 513	6 205
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 448	1 359	1 359	410	385	385
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		105	105	69	10 000	9 900	4 950
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		4 845	4 772	986	4 292	4 228	870
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.5	28 508	26 660
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		192 190	197 607
6.1.1	чистые процентные доходы		111 830	118 062
6.1.2	чистые непроцентные доходы		80 360	79 545
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.4	306 943	396 651
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		20 386	29 294
7.1.1	общий		1 440	2 316
7.1.2	специальный		18 946	26 978
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		2 316	808
7.2.1	общий		1 158	404
7.2.2	специальный		1 158	404
7.3	валютный риск		23 159	20 390

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2.1	101 732	3 973	97 759
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		62 077	2 348	59 729
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		39 493	1 652	37 841
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		162	-27	189
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	166 283	163 728
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	1 160 988	1 126 480
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	14	15

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 11 104
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 524
1.2 изменения качества ссуд 8 414
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 166
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 8 756
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 187
2.2 погашения ссуд 3 470
2.3 изменения качества ссуд 4 924
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 175

Страница была полезной?