Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Джей энд Ти Банк (акционерное общество)

Регистрационный номер

3061

БИК

44579520

Почтовый адрес

115035, г. Москва, Кадашевская наб., дом 26

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	6 955 645	5 516 768	1 438 877
1.1	Источники базового капитала:		6 721 006	5 647 145	1 073 861
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		6 353 600	5 599 300	754 300
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		6 351 500	5 600 000	751 500
1.1.1.2	привилегированными акциями		2 100	-700	2 800
1.1.2	Эмиссионный доход		76 900	-3 500	80 400
1.1.3	Резервный фонд		19 884	206	19 678
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		270 622	51 139	219 483
1.1.4.1	прошлых лет		270 622	51 139	219 483
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		65 361	63 662	1 699
1.2.1	Нематериальные активы		75	35	40
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 416	-85	1 501
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		63 757	63 757	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		63 757	63 757	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		113	-45	158
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		6 655 645	5 583 483	1 072 162
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		113	-45	158
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		6 655 645	5 583 483	1 072 162
1.8	Источники дополнительного капитала:		300 000	-66 715	366 715
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-66 715	66 715
1.8.3.1	текущего года		0	-66 715	66 715
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		300 000	0	300 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		300 000	-66 715	366 715
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		11 721 747	6 809 510	7 981 684
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		11 721 747	6 809 510	7 981 684
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		57		13
3.2	Достаточность основного капитала		57		13
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		59		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 547 033	8 346 813	3 010 154	2 923 206	2 861 744	931 236
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		709 860	709 860	0	895 063	895 063	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		709 860	709 860	0	467 336	467 336	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		5 082 700	5 080 226	1 016 045	777 276	777 276	155 456
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 937 593	4 937 593	987 519	421 751	421 751	84 350
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		1 203 000	1 125 236	562 618	868 660	827 250	413 625
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		1 203 000	1 125 236	562 618	868 660	827 250	413 625
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 551 473	1 431 491	1 431 491	382 207	362 155	362 155
1.4.1	Кредиты юридических и физических лиц		1 348 896	1 240 023	1 240 023	228 000	211 296	211 296
1.4.2	Корпоративные ценные бумаги		98 684	93 750	93 750	47 860	47 322	47 322
1.4.3	Корреспондентские счета		53 977	52 410	52 410	24 553	24 553	24 553
1.4.4	Межбанковские кредиты и депозиты		6 163	4 869	4 869	43 745	43 745	43 745
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		161 200	161 200	31 640	155 314	155 314	7 766
2.2	с коэффициентом риска 150 %		4 608 269	4 124 900	4 733 903	3 581 053	3 287 176	3 845 579
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 625	0	0	3 188	3 092	4 329
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		2 625	0	0	3 188	3 092	4 329
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		656 416	617 854	258 462	958 927	940 717	480 402
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		268 000	258 462	258 462	488 795	480 402	480 402
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		388 416	359 392	0	470 132	460 315	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		5 600 000		36 400	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	60 408	41 217
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 208 150	824 346
6.1.1	чистые процентные доходы	808 890	610 892
6.1.2	чистые непроцентные доходы	399 260	213 454
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 832 453	2 197 159
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	226 596	173 442
7.1.1	общий	14 659	30 067
7.1.2	специальный	211 937	143 375
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	29 131

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	724 776	351 133	373 643
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	574 429	219 591	354 838
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	111 785	111 188	597
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	38 562	20 354	18 208
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		6 955 645	1 065 212
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		14 907 839	7 840 495
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	45	14

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 695 191
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 224 095
1.2 изменения качества ссуд 377 602
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 42 591
1.4 иных причин 50 903
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 475 596
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 500
2.2 погашения ссуд 253 797
2.3 изменения качества ссуд 118 525
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 24 748
2.5 иных причин 77 026

Страница была полезной?