Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

АКБ Национальный Залоговый Банк, ОАО

Регистрационный номер

2944

БИК

44583259

Почтовый адрес

141700, Московская обл., г.Долгопрудный, ул.Первомайская, д.21

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		846 503	849 896
1.1	Источники базового капитала:		858 080	858 078
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		184 650	184 650
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		184 650	184 650
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		258 368	258 368
1.1.3	Резервный фонд		20 775	20 775
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		394 287	394 285
1.1.4.1	прошлых лет		394 287	394 285
1.1.4.2	отчетного года		0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		11 586	8 191
1.2.1	Нематериальные активы		8	4
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0
1.2.4	Убытки:		11 567	8 170
1.2.4.1	прошлых лет		0	0
1.2.4.2	отчетного года		11 567	8 170
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0
1.2.5.2	существенные		0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		11	17
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0
1.3	Базовый капитал		846 494	849 887
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		11	17
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0
1.5.2.2	существенные		0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0
1.5.3.2	существенные		0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0
1.7	Основной капитал		846 494	849 887
1.8	Источники дополнительного капитала:		9	9
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		9	9
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0
1.9.2.2	существенные		0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0
1.9.3.2	существенный		0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0
1.11	Дополнительный капитал		9	9
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 913 212	4 793 065
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 913 201	4 793 047
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.2	17	18
3.2	Достаточность основного капитала	4.2	17	18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.2	17	18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 164 127	4 077 968	1 158 864	4 683 075	4 559 316	1 479 747
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 080 282	2 080 282	0	1 959 161	1 959 161	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		650 433	650 433	0	593 736	593 736	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 048 527	1 048 527	209 705	1 400 512	1 400 510	280 102
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		700 592	700 592	140 118	594 167	594 167	118 833
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 035 318	949 159	949 159	1 323 402	1 199 645	1 199 645
1.4.1	Юридические лица		789 996	723 774	723 774	908 201	818 945	818 945
1.4.2	Физические лица		126 563	117 972	117 972	170 988	146 350	146 350
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		703 700	634 056	975 046	769 719	709 839	1 063 031
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	100	100	110
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	100	100	110
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		165 626	164 980	2 557	263 049	262 081	4 466
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	456	453	453
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		4 599	4 515	2 415	5 545	5 374	2 967
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		716	709	142	5 266	5 213	1 046
4.4	по финансовым инструментам без риска		160 311	159 756	0	251 782	251 041	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	79 281	77 834
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	528 541	518 892
6.1.1	чистые процентные доходы	322 145	324 096
6.1.2	чистые непроцентные доходы	206 396	194 796
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 785 727	1 272 780
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	140 553	100 286
7.1.1	общий	16 057	15 717
7.1.2	специальный	124 496	84 569
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	28 820	19 210

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	156 560	-28 053	184 613
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	145 129	-28 942	174 071
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	10 786	1 210	9 576
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	645	-321	966
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5	846 503	819 369
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5	5 367 282	5 441 833
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	16	15

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 177 844
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 42 495
1.2 изменения качества ссуд 49 610
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 84 875
1.4 иных причин 864
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 206 786
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 52 351
2.3 изменения качества ссуд 73 064
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 80 542
2.5 иных причин 829

Страница была полезной?