Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк Агросоюз

Регистрационный номер

1459

БИК

44585322

Почтовый адрес

101000, г. Москва, пер. Уланский, д. 13, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 211 218	175 518	1 035 700
1.1	Источники базового капитала:	1 057 755	230 534	827 221
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	644 000	0	644 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	644 000	0	644 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	98 890	0	98 890
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	314 865	230 534	84 331
1.1.4.1	прошлых лет	314 865	230 534	84 331
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	212	-70 095	70 307
1.2.1	Нематериальные активы	85	38	47
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-70 070	70 070
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-70 070	70 070
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	127	-63	190
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	1 057 543	300 629	756 914
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	127	-63	190
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	1 057 543	300 629	756 914
1.8	Источники дополнительного капитала:	153 675	-125 111	278 786
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	132 128	132 128	0
1.8.3.1	текущего года	132 128	132 128	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	21 547	-257 239	278 786
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	153 675	-125 111	278 786
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	9 897 908	1 324 341	8 573 567
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	9 897 696	1 324 366	8 573 330
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	11		9
3.2	Достаточность основного капитала	11		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 891 089	8 562 721	5 733 572	7 530 715	7 352 684	4 704 328
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 323 915	2 323 915	0	2 561 604	2 561 604	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 823 249	1 823 249	0	2 561 604	2 561 604	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		500 666	500 666	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		500 299	500 297	97 147	108 440	108 440	21 688
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		108 603	108 603	19 114	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		351 273	351 273	70 255	4 300	4 300	860
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		108 600	108 600	6 516	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		108 600	108 600	6 516	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		5 958 275	5 629 909	5 629 909	4 860 671	4 682 640	4 682 640
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		3 101 402	3 044 847	3 044 847	2 432 183	2 370 725	2 370 725
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		1 441 318	1 204 478	1 204 478	955 345	841 685	841 685
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 066 842	1 066 842	53 342	202 387	202 387	10 118
2.2	с коэффициентом риска 150 %		590 116	569 041	843 371	548 677	514 764	757 499
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		172 474	116 668	178 201	657 394	544 311	664 236
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	466 838	390 351	429 386
3.2	с коэффициентом риска 140 %		150 918	105 258	147 361	167 142	137 592	192 629
3.3	с коэффициентом риска 170 %		9 183	3 991	6 784	11 105	6 693	11 377
3.4	с коэффициентом риска 200 %		492	46	92	546	206	412
3.5	с коэффициентом риска 300 %		9 741	6 759	20 277	10 416	8 793	26 378
3.6	с коэффициентом риска 600 %		2 140	614	3 687	1 347	676	4 054
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 754 717	1 737 892	1 554 074	1 443 549	1 427 548	1 140 068
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 530 559	1 514 871	1 517 223	1 093 178	1 080 938	1 081 526
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		51 840	51 592	25 796	25 075	24 590	12 295
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		55 796	55 275	11 055	233 891	231 237	46 247
4.4	по финансовым инструментам без риска		116 522	116 154	0	91 405	90 783	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	108 482	73 294
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	723 215	488 626
6.1.1	чистые процентные доходы	411 883	294 438
6.1.2	чистые непроцентные доходы	311 332	194 188
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	200 658	659 694
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	16 052	52 775
7.1.1	общий	6 440	13 242
7.1.2	специальный	9 612	39 533
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	416 429	72 278	344 151
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	392 215	75 942	316 273
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	7 390	-4 938	12 328
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	16 824	1 274	15 550
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 057 543	721 306
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	12 314 221	10 658 669
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 963 215
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 93 318
1.2 изменения качества ссуд 747 004
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 50 731
1.4 иных причин 72 162
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 886 796
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 477
2.2 погашения ссуд 46 868
2.3 изменения качества ссуд 710 962
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 43 335
2.5 иных причин 85 154

Страница была полезной?