Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество М2М Прайвет Банк

Регистрационный номер

1414

БИК

44525779

Почтовый адрес

125009, г. Москва, Леонтьевский пер., д.21/1, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4 908 383	-229 875	5 138 258
1.1	Источники базового капитала:	3 077 317	266 796	2 810 521
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 387 500	0	1 387 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 387 500	0	1 387 500
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	247 500	0	247 500
1.1.3	Резервный фонд	183 846	13 339	170 507
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1 258 471	253 457	1 005 014
1.1.4.1	прошлых лет	1 258 471	253 457	1 005 014
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	263 952	198 250	65 702
1.2.1	Нематериальные активы	927	79	848
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	-64 854	64 854
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	263 025	263 025	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	263 025	263 025	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 813 365	68 546	2 744 819
1.4	Источники добавочного капитала:	196 000	-28 000	224 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	196 000	-28 000	224 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	196 000	-28 000	224 000
1.7	Основной капитал	3 009 365	40 546	2 968 819
1.8	Источники дополнительного капитала:	1 914 241	-265 342	2 179 583
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	0	-266 797	266 797
1.8.3.1	текущего года	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	-266 797	266 797
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 914 241	1 455	1 912 786
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	15 223	5 079	10 144
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	1 899 018	-270 421	2 169 439
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	38 120 755	3 511 877	34 608 878
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	38 120 755	3 511 877	34 608 878
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	8		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	13		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 884 383	12 398 263	10 150 337	13 642 621	13 363 802	9 640 901
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 214 472	2 214 472	0	3 706 171	3 706 171	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 977 251	1 977 251	0	3 223 751	3 223 751	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		237 221	237 221	0	482 420	482 420	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		0	0	0	11 357	11 357	2 271
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	11 357	11 357	2 271
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		66 908	66 908	33 454	15 289	15 289	7 645
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		66 908	66 908	33 454	15 289	15 289	7 645
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		10 603 003	10 116 883	10 116 883	9 909 804	9 630 985	9 630 985
1.4.1	требования к кредитным организациям		1 408 325	1 407 086	1 407 086	1 172 336	1 170 236	1 170 236
1.4.2	вложения в ценнные бумаги		5 642 015	5 465 187	5 465 187	5 409 315	5 255 409	5 255 409
1.4.3	требования к юридическим лицам		3 111 371	2 857 383	2 857 383	2 721 328	2 653 357	2 653 357
1.4.4	требования к физическим лицам		441 292	387 227	387 227	606 825	551 983	551 983
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		15 787 126	15 116 338	22 422 353	12 930 670	12 313 801	18 323 964
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 054 074	1 002 050	2 943 726	461 985	397 872	1 037 710
3.1	с коэффициентом риска 110 %		43 162	38 847	42 732	82 845	76 833	84 516
3.2	с коэффициентом риска 140 %		63 286	43 471	60 859	28 541	24 979	34 970
3.3	с коэффициентом риска 170 %		22 128	10 190	17 323	15 718	6 963	11 837
3.4	с коэффициентом риска 200 %		26 316	18 002	36 004	228 014	185 438	370 876
3.5	с коэффициентом риска 300 %		856 017	854 144	2 562 432	28 991	28 815	86 445
3.6	с коэффициентом риска 600 %		43 165	37 396	224 376	77 876	74 844	449 065
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		899 667	858 034	82 997	2 825 189	2 781 821	59 375
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 440	5 457	5 457	15 990	15 990	15 990
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		74 135	70 682	45 480	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		124 397	123 309	32 060	216 924	216 924	43 385
4.4	по финансовым инструментам без риска		692 695	658 586	0	2 592 275	2 548 907	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		13 560		1 220	340 316		32 907

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	326 635	183 834
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6 532 697	3 676 684
6.1.1	чистые процентные доходы	3 351 191	2 802 510
6.1.2	чистые непроцентные доходы	3 181 506	874 174
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 266 499	1 360 430
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	181 320	96 161
7.1.1	общий	10 699	13 024
7.1.2	специальный	170 621	83 137
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	2 977
7.2.1	общий	0	1 488
7.2.2	специальный	0	1 488
7.3	валютный риск	0	121 209

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 196 117	342 538	853 579
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	827 680	251 147	576 533
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	326 401	93 743	232 658
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	41 633	-2 412	44 045
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	403	60	343

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3 009 365	3 235 622	2 743 992
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	29 200 622	29 056 663	29 425 550
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	11	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 887 440
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 333 999
1.2 изменения качества ссуд 128 776
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 936 059
1.4 иных причин 488 606
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 636 293
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 970
2.2 погашения ссуд 474 326
2.3 изменения качества ссуд 103 966
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 884 540
2.5 иных причин 172 491

Страница была полезной?