Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Балтийский Инвестиционный Банк»

Регистрационный номер

3176

БИК

44030705

Почтовый адрес

197101, Россия, Санкт-Петербург, ул. Дивенская, д.1, лит. А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7 146 767	-321 887	6 824 880
1.1	Источники базового капитала:	3 730 604	1 124 286	4 854 890
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	256 758	0	256 758
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	256 758	0	256 758
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	2 009 321	0	2 009 321
1.1.3	Резервный фонд	42 470	0	42 470
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1 422 055	1 124 286	2 546 341
1.1.4.1	прошлых лет	1 422 055	1 124 286	2 546 341
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	0	257 038	257 038
1.2.1	Нематериальные активы	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	44 984	44 984
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	212 054	212 054
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	212 054	212 054
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	3 730 604	867 248	4 597 852
1.4	Источники добавочного капитала:	412 388	-45 821	366 567
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	412 388	-45 821	366 567
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	412 388	-45 821	366 567
1.7	Основной капитал	4 141 472	822 947	4 964 419
1.8	Источники дополнительного капитала:	3 005 295	-1 144 834	1 860 461
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	930 925	-930 925	0
1.8.3.1	текущего года	930 925	-930 925	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 995 942	-235 942	1 760 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1 995 942	-235 942	1 760 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	78 428	22 033	100 461
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	3 005 295	-1 144 834	1 860 461
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	61 336 147	309 113	61 645 260
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	61 336 147	309 113	61 645 260
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6		8
3.2	Достаточность основного капитала	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		62 788 292	59 631 208	36 717 270	58 724 312	56 252 640	44 036 292
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		21 589 202	21 589 202	0	10 993 704	10 992 609	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 822 110	5 822 110	0	4 167 972	4 167 972	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	170 781	169 686	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 556 858	1 550 950	310 190	1 357 675	1 357 527	271 505
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		47 006	47 006	9 401	199 687	199 687	39 937
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		167 953	167 953	83 977	275 691	275 435	137 718
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	39 803	39 803	19 902
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		39 474 279	36 323 103	36 323 103	46 097 242	43 627 069	43 627 069
1.4.1	требования к кредитным организациям - резидентам		425 581	424 919	424 919	473 551	473 516	473 516
1.4.2	вложения в ценные бумаги		208 531	208 531	208 531	1 731 620	1 731 620	1 731 620
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		11 717 686	10 441 559	15 341 233	6 512 104	6 168 928	8 895 437
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 034 548	970 134	1 067 148	1 149 985	1 108 653	1 219 518
2.2	с коэффициентом риска 150 %		10 620 815	9 409 300	14 113 950	5 277 186	4 975 948	7 463 922
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		194 099	173 593	207 735	74 951	72 669	79 936
3.1	с коэффициентом риска 110 %		169 457	149 840	164 823	74 951	72 669	79 936
3.2	с коэффициентом риска 140 %		18 356	17 716	24 801	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 286	6 037	18 111	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 222 852	5 154 958	2 570 092	5 331 174	4 651 421	1 993 306
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 881 106	2 853 408	2 560 376	2 083 647	2 074 707	1 971 428
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		2 942	2 928	1 464	15 517	15 513	7 756
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		41 259	41 259	8 252	69 100	69 099	14 122
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 297 545	2 257 363	0	3 162 910	2 492 102	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		191 336		762	902 986		11 250

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	519 766	444 992
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 465 105	2 966 616
6.1.1	чистые процентные доходы	2 603 994	2 144 432
6.1.2	чистые непроцентные доходы	861 111	822 184
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	25 206	809 188
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 843	64 344
7.1.1	общий	1 186	36 101
7.1.2	специальный	657	28 243
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	173	391
7.2.1	общий	87	196
7.2.2	специальный	86	195
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3 497 173	1 028 024	4 525 197
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 532 751	916 542	3 449 293
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	284 670	-147 076	137 594
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	679 752	-611 859	67 893
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	870 417	870 417

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 8 967 040
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 4 428 917
1.2 изменения качества ссуд 3 248 655
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 940 865
1.4 иных причин 348 603
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 8 050 498
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 85 504
2.2 погашения ссуд 4 418 699
2.3 изменения качества ссуд 3 262 082
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 42 432
2.5 иных причин 241 781

Страница была полезной?