Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

Регистрационный номер

3085

БИК

46311808

Почтовый адрес

410002, г.Саратов, ул.Мичурина, 166/168

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	23,24	4 042 678	484 277	4 526 955
1.1	Источники базового капитала:		2 689 523	330 077	3 019 600
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		306 597	0	306 597
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		306 597	0	306 597
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		89 583	0	89 583
1.1.3	Резервный фонд		15 360	0	15 360
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 277 983	330 077	2 608 060
1.1.4.1	прошлых лет		2 277 983	330 077	2 608 060
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	259	259
1.2.1	Нематериальные активы		0	5	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	236	236
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала			18	18
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		2 689 523	329 818	3 019 341
1.4	Источники добавочного капитала:		90 000	-90 000	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		90 000	-90 000	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала			18	18
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал		900 000	-900 000	0
1.7	Основной капитал		2 779 497	239 844	3 019 341
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 263 219	244 415	1 507 634
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		540	-60	480
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		754 964	-270 590	484 374
1.8.3.1	текущего года		754 964	-270 590	484 374
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		421 299	520 673	941 972
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		159 465	-159 465
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		86 416	-5 608	80 808
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		64	215	279
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		38	-18	20
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 263 181	244 433	1 507 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		31 487 850	2 826 516	34 314 366
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		31 487 824	2 826 524	34 314 348
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		9
3.2	Достаточность основного капитала		9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		48 188 312	44 936 338	19 723 158	41 444 408	39 134 361	20 681 997
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 080 695	7 080 695	0	3 530 562	3 530 562	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 441 280	5 441 280	0	3 530 562	3 530 562	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		22 893 031	22 665 606	4 533 121	18 652 253	18 652 253	3 730 451
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 251	1 251	250	1 754	1 754	351
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		18 214 586	15 190 037	15 190 037	19 261 593	16 951 546	16 951 546
1.4.1	Ссудная задолженность		10 515 941	8 061 853	8 061 853	12 488 014	10 555 940	10 555 940
1.4.2	Средства в кредитных организациях		5 421 628	5 367 772	5 367 772	5 416 941	5 416 941	5 416 941
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 916 416	1 515 349	2 306 388	1 005 257	767 943	1 140 492
2.1	с коэффициентом риска 110 %		23 586	16 714	18 385	28 050	20 334	22 367
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 839 737	1 445 790	2 168 683	960 471	731 176	1 096 762
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 890 165	1 801 844	2 404 947	743 195	726 918	884 931
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 274 115	1 220 087	1 342 096	461 858	452 063	497 269
3.2	с коэффициентом риска 140 %		456 143	429 071	600 699	275 040	268 706	376 189
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 578	1 314	2 233	2 809	2 745	4 666
3.4	с коэффициентом риска 200 %		1 102	926	1 851	3 488	3 404	6 807
3.5	с коэффициентом риска 300 %		154 869	148 203	444 610
3.6	с коэффициентом риска 600 %		2 358	2 243	13 458
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 458 372	2 357 940	1 013 192	1 679 411	1 640 006	818 140
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 072 595	1 039 428	1 011 652	828 663	820 442	809 932
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		30 538	2 001	1 300	31 936	16 113	8 188
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 200	1 200	240	100	99	20
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 354 039	1 315 311	0	818 712	803 352	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		27 659		27 659

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	653 251	492 152
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 355 007	3 281 011
6.1.1	чистые процентные доходы	3 001 082	2 257 130
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 353 925	1 023 881
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	746 300	1 896 475
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	59 704
7.1.1	общий	47 149
7.1.2	специальный	12 555
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		151 718
7.2.1	общий		75 859
7.2.2	специальный		75 859
7.3	валютный риск

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 603 049	1 300 913	3 903 962
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 167 748	826 270	2 994 018
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	395 896	413 616	809 512
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	39 405	61 027	100 432
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 811 555
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 267 055
1.2 изменения качества ссуд 1 573 070
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 10 084
1.4 иных причин 961 346
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 986 522
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 389
2.2 погашения ссуд 1 945 431
2.3 изменения качества ссуд 9 340
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 388
2.5 иных причин 1 024 974

Страница была полезной?