Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

Регистрационный номер

2209

БИК

44525985

Почтовый адрес

115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	106 636 141	37 000 771	143 636 912
1.1	Источники базового капитала:	79 630 291	25 248 201	104 878 492
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6 534 714	1 141 932	7 676 646
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6 050 714	1 141 932	7 192 646
1.1.1.2	привилегированными акциями	484 000	0	484 000
1.1.2	Эмиссионный доход	38 434 663	20 212 183	58 646 846
1.1.3	Резервный фонд	9 135 360	1 500 000	10 635 360
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	25 525 554	2 394 086	27 919 640
1.1.4.1	прошлых лет	24 533 528	3 386 112	27 919 640
1.1.4.2	отчетного года	992 026	-992 026	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	11 713 909	4 697 633	16 411 542
1.2.1	Нематериальные активы	5 130	-800	4 330
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	11 288	-11 288	0
1.2.4	Убытки:	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	3 592 953	1 370 074	4 963 027
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	3 592 953	1 370 074	4 963 027
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	8 104 538	3 339 647	11 444 185
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	67 916 382	20 550 568	88 466 950
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	67 916 382	20 550 568	88 466 950
1.8	Источники дополнительного капитала:	38 719 759	20 669 583	59 389 342
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	2 865 479	10 492 513	13 357 992
1.8.3.1	текущего года	2 865 479	10 492 513	13 357 992
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	34 312 358	10 186 416	44 498 774
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	29 412 358	-12 691 104	16 721 254
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	4 900 000	0	4 900 000
1.8.5	Прирост стоимости имущества	1 541 922	-9 346	1 532 576
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	4 219 380	4 219 380
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	4 219 380	4 219 380
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	4 219 380	4 219 380
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	38 719 759	16 450 203	55 169 962
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	953 632 112	157 569 816	1 111 202 177
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	953 632 112	157 569 816	1 111 202 177
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		1 939 400 977	1 897 535 885	642 334 079	814 169 207	779 046 773	563 291 512
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 128 711 735	1 128 711 735	0	129 940 363	129 940 363	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		532 736 890	532 736 890	0	59 394 794	59 394 794	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		2 126 289	2 126 289	0	1 871 134	1 871 134	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		146 343 793	146 343 793	29 268 759	105 105 240	105 105 240	21 021 048
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	823 182	823 182	164 636
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		46 435 017	46 435 017	9 287 003	53 048 214	53 048 214	10 609 643
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		18 830 073	18 830 073	9 415 037	3 461 412	3 461 412	1 730 706
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		7 066 024	7 066 024	3 533 012	314 150	314 150	157 075
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		6 667 619	6 667 618	3 333 809	3 147 266	3 147 262	1 573 631
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		645 515 376	603 650 284	603 650 284	575 662 192	540 539 758	540 539 758
1.4.1	кредитные требования к юридическим лицам		518 900 037	480 469 160	480 469 160	424 185 030	392 815 162	392 815 162
1.4.2	межбанковские кредиты, выданные кредитным организациям - резидентам		16 064 600	16 064 600	16 064 600	4 747 279	4 747 279	4 747 279
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		50 330 034	46 174 705	68 965 861	55 554 939	51 624 930	77 577 701
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 149 534	1 089 001	1 197 901	1 806 175	1 796 897	1 976 587
2.2	с коэффициентом риска 150 %		35 665 948	31 573 186	47 359 779	48 441 997	44 562 437	66 843 656
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		583 083	407 680	495 365	606 320	530 612	591 006
3.1	с коэффициентом риска 110 %		540 983	375 400	412 940	591 801	518 155	569 971
3.2	с коэффициентом риска 140 %		11 928	9 319	13 047	1 929	1 154	1 616
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	11 524	10 622	18 057
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	1 066	681	1 362
3.5	с коэффициентом риска 300 %		29 406	22 796	68 388	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		766	165	990	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		274 945 484	272 630 495	119 275 902	282 965 559	279 999 508	126 652 352
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		146 541 118	145 080 428	118 543 516	131 507 393	129 670 587	125 179 530
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 683 955	3 683 955	732 386	7 364 110	7 364 110	1 472 822
4.4	по финансовым инструментам без риска		124 720 411	123 866 112	0	144 094 056	142 964 812	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		23 842 503	0	16 961 983	5 018 340	0	5 537 158

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	4 616 870	3 670 570
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	92 337 403	73 411 408
6.1.1	чистые процентные доходы	68 065 505	51 983 224
6.1.2	чистые непроцентные доходы	24 271 898	21 428 184
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	184 835 457	134 994 926
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	13 985 406	10 798 065
7.1.1	общий	2 425 364	2 802 775
7.1.2	специальный	11 560 042	7 995 290
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	282 200	1 530
7.2.1	общий	141 100	765
7.2.2	специальный	141 100	765
7.3	валютный риск	6 490 375	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	42 170 069	6 270 956	48 441 025
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	38 339 462	6 523 040	44 862 502
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	812 504	313 681	1 126 185
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 012 630	-697 642	2 314 988
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	5 473	131 877	137 350

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 69 843 467
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 37 505 099
1.2 изменения качества ссуд 20 971 379
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 429 659
1.4 иных причин 5 937 330
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 63 320 427
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 2 280 253
2.2 погашения ссуд 33 371 477
2.3 изменения качества ссуд 18 934 124
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 419 801
2.5 иных причин 7 314 772

Страница была полезной?