Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «БайкалИнвестБанк»

Регистрационный номер

1067

БИК

42520706

Почтовый адрес

664007, г. Иркутск, ул. Октябрьской Революции, 5

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	827 101	-134 791	692 310
1.1	Источники базового капитала:	650 693	111 828	762 521
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	107 941	0	107 941
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	107 941	0	107 941
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	5 651	0	5 651
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	537 101	111 828	648 929
1.1.4.1	прошлых лет	537 101	111 828	648 929
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	0	175 499	175 499
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	0	175 499	175 499
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	0	175 499	175 499
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	650 693	-63 671	587 022
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	650 693	-63 671	587 022
1.8	Источники дополнительного капитала:	176 408	-71 120	105 288
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	1 350	-150	1 200
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	3 579	0	3 579
1.8.3	Прибыль:	109 284	-109 284	0
1.8.3.1	текущего года	109 284	-109 284	0
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	49 500	5 500	55 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	49 500	5 500	55 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	12 695	32 814	45 509
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	176 408	-71 120	105 288
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5 859 086	-2 220 163	3 638 923
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5 859 086	-2 220 163	3 638 923
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	11		16
3.2	Достаточность основного капитала	11		16
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	14		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		576 670	547 442	251 972	895 276	859 646	245 333
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		249 995	249 995	0	557 594	557 534	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		203 477	203 477	0	487 548	487 548	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		56 844	56 844	11 369	61 954	61 916	12 383
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	3 850	3 812	762
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	14 505	14 493	7 247
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	13 355	13 355	6 678
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		269 831	240 603	240 603	261 223	225 703	225 703
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		98 157	68 929	68 929	49 216	13 696	13 696
1.4.2	остатки на корреспондентских счетах в иностранной валюте и драгоценных металлах в банках РФ		51 414	51 414	51 414	143 022	143 022	143 022
1.4.3	основные средства за вычетом износа		52 083	52 083	52 083	21 793	21 793	21 793
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		2 463 048	1 657 258	1 968 081	4 025 971	3 712 010	4 457 742
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 941 122	1 290 888	1 419 977	3 004 277	2 771 541	3 048 695
2.2	с коэффициентом риска 150 %		514 644	359 115	538 673	1 013 416	932 193	1 398 289
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		215 257	213 374	66 323	809 733	776 874	175 504
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		66 368	66 323	66 323	175 890	175 504	175 504
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		148 889	147 051	0	633 843	601 370	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		230 261		230 261	152 161		152 161

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	76 786	61 043
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	511 908	406 953
6.1.1	чистые процентные доходы	235 257	208 065
6.1.2	чистые непроцентные доходы	276 651	198 888
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	33 746	54 050
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	33 746	54 050

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2.1.	384 853	452 151	837 004
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		348 761	485 487	834 248
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		3 234	-2 360	874
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		32 858	-30 976	1 882
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 462 025
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 386 508
1.2 изменения качества ссуд 645 468
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 051
1.4 иных причин 423 998
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 976 538
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 4 118
2.2 погашения ссуд 435 207
2.3 изменения качества ссуд 160 129
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 872
2.5 иных причин 373 212

Страница была полезной?