Структура подозрительных операций и отрасли экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги

В 2023 году объемы подозрительных операций сократились на 12%.

Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в указанном периоде составили 31 млрд рублей и снизились к 2022 году на 15%. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию Российской Федерации (57%).

Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики в 2023 году уменьшились по сравнению с прошлым годом на 11%.

Снижение обналичивания вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) было более интенсивным: объемы подозрительных операций сократились по сравнению с прошлым годом на 21%, до 23 млрд рублей.

Объемы обналичивания в банковском секторе в 2023 году по сравнению с 2022 годом снизились на 6% и составили 59,5 млрд рублей.

Ориентирование кредитных организаций через Платформу Банка России «Знай своего клиента» на выявление высокорисковых клиентов и оперативное пресечение их операций позволили почти в три раза сократить объемы обналичивания по платежным картам юридических лиц. Также в три раза снижены объемы подозрительных операций по исполнительным документам — с 11 до 4 млрд рублей. Сведено к минимуму использование схем обналичивания через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам.

На этом фоне недобросовестными участниками хозяйственной деятельности более активно использовались схемы обналичивания через банковские карты и счета физических лиц, на которые безналичные денежные средства поступали от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, не ведущих реальную хозяйственную деятельность.

Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2023 году, как и в прошлом, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (26%) и сфере услуг (21%).