Конструктор оценки деловой репутации и квалификации (КОДРИК)

Российским законодательством установлены требования к членам органов управления, топ-менеджерам, руководящим сотрудникам, которые защищают участников рынка от присутствия в их органах управления неквалифицированных или недобросовестных лиц.

Требования определяют уровень квалификации, деловой репутации кандидатов на должности. Контроль за их соблюдением осуществляет Банк России.

Существует более 25 основных критериев несоответствия, по которым необходимо проводить оценку деловой репутации. Это, например, привлечение к уголовной (административной) ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, дисквалификация, срок которой не истек, признание кандидата на должность банкротом, установление факта неправомерного использования им инсайдерской информации, манипулированию рынком.

Кроме того, необходимо проводить оценку квалификации кандидатов, в том числе оценку опыта работы.

К требованиям к квалификации относятся наличие соответствующего уровня образования (высшего экономического, юридического или иного в зависимости от должности), опыт работы в финансовых организациях, государственных организациях, органах государственной власти не менее двух лет и другие.

Также для кандидатов на должности в финансовой организации есть ряд ограничений, которые нужно соблюдать при избрании или назначении. Так в финансовых организациях руководящим сотрудникам нельзя совмещать свою деятельность с рядом других функций в той же организации, осуществлять функции единоличного исполнительного органа параллельно в других организациях, за исключением определённых случаев. Перечень ограничений также установлен законодательно.

Важно помнить, что нарушение требований к деловой репутации и квалификации может повлечь за собой включение как лиц, занимающих руководящие должности в финансовых организациях, так и кандидатов на такие должности в базы данных Банка России.

В результате человеку может быть запрещено занимать должности или участвовать в управлении финансовой организацией на срок до 10 лет. Чтобы не допустить этого, нужно тщательно анализировать все аспекты требований к деловой репутации и квалификации.

КОДРИК разработан Банком России для того, чтобы кандидаты на руководящие должности в кредитных, страховых, микрофинансовых организациях, управляющих компаниях и негосударственных пенсионных фондах смогли оценить свое соответствие законодательным требованиям и не совершали ошибок при подготовке документов.