Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма) на 1.07.2020

Полное или сокращенное фирменное наименование головной кредитной организации

акционерное общество коммерческий инвестиционный банк "ЕВРОАЛЬЯНС"

Регистрационный номер (порядковый номер)

1781

Адрес (место нахождения) головной кредитной организации

153000, г.Иваново, ул.Станко, д.13

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.	Ссылка на статьи бухгалтерского баланса (публикуемая форма), являющиеся источниками элементов капитала
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:
1.1	обыкновенными акциями (долями)
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):
2.1	прошлых лет
2.2	отчетного года
3	Резервный фонд
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 – строка 4 + строка 5)
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка стоимости финансового инструмента
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)
17	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты базового капитала
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России
27	Отрицательная величина добавочного капитала
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого (сумма строк 7–22, 26 и 27)
29	Базовый капитал, итого (строка 6 – строка 28)
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого (строка 30 + строка 33 + строка 34)
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого (сумма строк 37–42)
44	Добавочный капитал, итого (строка 36 – строка 43)
45	Основной капитал, итого (строка 29 + строка 44)
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
54а	вложения в иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
56.1	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.2	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.3	вложения в создание и приобретение основных средств и материальных запасов
56.4	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого (сумма строк с 52 по 56)
58	Дополнительный капитал, итого (строка 51 – строка 57)
59	Собственные средства (капитал), итого (строка 45 + строка 58)
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	необходимые для определения достаточности базового капитала
60.2	необходимые для определения достаточности основного капитала
60.3	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29 : строка 60.1)
62	Достаточность основного капитала (строка 45 : строка 60.2)
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59 : строка 60.3)
64	Надбавки к нормативу достаточности базового капитала, всего, в том числе:
65	надбавка поддержания достаточности капитала
66	антициклическая надбавка
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала
70	Норматив достаточности основного капитала
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности и не принимаемые в уменьшение источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
73	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 1.1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:	264 000	264 000
1.1	обыкновенными акциями (долями)	264 000	264 000
1.2	привилегированными акциями	0	0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):	126 604	149 352
2.1	прошлых лет	149 618	163 028
2.2	отчетного года	-23 014	-13 676
3	Резервный фонд	12 897	12 897
4	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3)	403 501	426 249
5	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, всего, в том числе:	6 060	5 423
5.1	недосозданные резервы на возможные потери	0	0
5.2	вложения в собственные акции (доли)	0	0
5.3	отрицательная величина добавочного капитала	0	0
6	Базовый капитал (строка 4 – строка 5)	397 441	420 826
7	Источники добавочного капитала	0	0
8	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, всего, в том числе:	0	0
8.1	вложения в собственные инструменты добавочного капитала	0	0
8.2	отрицательная величина дополнительного капитала	0	0
9	Добавочный капитал, итого (строка 7 – строка 8)	0	0
10	Основной капитал, итого (строка 6 + строка 9)	397 441	420 826
11	Источники дополнительного капитала, всего, в том числе:	882	1 148
11.1	Резервы на возможные потери	0	0
12	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, всего, в том числе:	0	0
12.1	вложения в собственные инструменты дополнительного капитала	0	0
12.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0
12.3	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером	0	0
12.4	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов	0	0
12.5	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику	0	0
13	Дополнительный капитал, итого (строка 11 – строка 12)	882	1 148
14	Собственные средства (капитал), итого (строка 10 + строка 13)	398 323	421 974
15	Активы, взвешенные по уровню риска
15.1	необходимые для определения достаточности основного капитала	2 305 202	2 062 318
15.2	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)	2 306 299	2 063 415

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату, тыс. руб.			Данные на начало отчетного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах, всего, в том числе:		2 006 743	1 830 227	717 368	2 131 653	1 996 140	819 353
1.1	активы с коэффициентом риска 0 процентов		1 100 457	1 100 457	0	1 156 401	1 156 401	0
1.2	активы с коэффициентом риска 20 процентов		15 503	15 503	3 101	25 576	25 482	5 096
1.3	активы с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
1.4	активы с коэффициентом риска 100 процентов		890 783	714 267	714 267	949 676	814 257	814 257
1.5	активы – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» , с коэффициентом риска 150 процентов		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 35 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.4	ипотечные и иные ссуды, в том числе предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, с коэффициентом риска 75 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.5	требования участников клиринга		0	0	0	0	0	0
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		359 771	348 692	585 132	425 469	403 952	669 841
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		0	0	0	0	0	0
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		0	0	0	0	0	0
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		317 113	307 007	460 511	381 722	361 051	541 577
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		869	869	2 173	875	875	2 186
2.2.5	с коэффициентом риска 300 процентов		41 789	40 816	122 448	42 872	42 026	126 078
2.2.6	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.2.6.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		59 458	55 090	80 286	75 275	72 280	104 333
3.1	с коэффициентом риска 110 процентов		2 613	2 257	2 483	3 626	3 272	3 599
3.2	с коэффициентом риска 120 процентов		19 950	18 320	21 984	22 568	22 252	26 703
3.3	с коэффициентом риска 140 процентов		5 194	4 904	6 866	7 498	7 084	9 918
3.4	с коэффициентом риска 170 процентов		9 613	9 071	15 421	10 617	10 032	17 054
3.5	с коэффициентом риска 200 процентов		811	765	1 530	1 575	1 497	2 994
3.6	с коэффициентом риска 300 процентов		0	0	0	52	49	147
3.7	с коэффициентом риска 600 процентов		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		57 598	56 303	0	171 274	169 310	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		57 598	56 303	0	171 274	169 310	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам				0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

тыс. руб. (кол-во)

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчетную дату	Данные на начало отчетного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	36 419	36 003
6.1	доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	242 791	240 021
6.1.1	чистые процентные доходы	106 021	98 766
6.1.2	чистые непроцентные доходы	136 770	141 255
6.2	количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	19 850
7.1	процентный риск	0
7.2	фондовый риск	0
7.3	валютный риск	1 588
7.4	товарный риск	0

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Данные на отчетную дату	Прирост (+)/снижение (-) за отчетный период	Данные на начало отчетного года
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	193 301	19 370	173 931
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	190 510	20 440	170 070
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	1 496	-401	1 897
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	1 295	-669	1 964
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Подраздел 3.2. Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления (органа) кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положениями Банка России N 590-П и N 611-П		по решению уполномоченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
1.1	ссуды	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
2	Реструктурированные ссуды	40 189	19,40	7 796	1,89	761	-17,51	-7 035
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	5 283	17,70	935	2,68	141	-15,02	-794
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России N 611-П	в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У	итого
1.	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0		0	0
2.	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0		0	0
3.	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0		0	0

Подраздел 3.4. Сведения об обремененных и необремененных активах

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость обремененных активов		Балансовая стоимость необремененных активов
Номер строки	Наименование показателя	всего	в том числе по обязательствам перед Банком России	всего	в том числе пригодных для предоставления в качестве обеспечения Банку России
1	Всего активов, в том числе:	6 507	0	2 080 139	0
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0
2.1	кредитных организаций	0	0	0	0
2.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями	0	0	0	0
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0
3.1	кредитных организаций	0	0	0	0
3.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями	0	0	0	0
4	Средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях	0	0	33 706	0
5	Межбанковские кредиты (депозиты)	6 507	0	957 067	0
6	Ссуды, предоставленные юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями	0	0	487 087	0
7	Ссуды, предоставленные физическим лицам	0	0	260 800	0
8	Основные средства	0	0	177 683	0
9	Прочие активы	0	0	163 796	0

Раздел 4. Основные характеристики инструментов капитала

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 84 339
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 10 091
1.2 изменения качества ссуд 32 119
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин 42 129
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 63 899
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд 22 888
2.3 изменения качества ссуд 1 735
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин 39 276

Страница была полезной?