Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018
Наименование кредитной организации
ПАО СКБ ПРИМОРЬЯ «ПРИМСОЦБАНК»
Регистрационный номер (порядковый номер)
2733
Адрес (место нахождения) кредитной организации
Г ВЛАДИВОСТОК ПАРТИЗАНСКИЙ ПРОСПЕКТ,44
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.3.3 | 457 327 | 457 327 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 203 200 | 203 200 | |||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 5.3.3 | 4 601 280 | 3 739 858 | ||
2.1 | прошлых лет | 4 601 280 | 3 739 858 | |||
2.2 | отчетного года | 0 | 0 | |||
3 | Резервный фонд | 5.3.3 | 30 480 | 30 480 | ||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | 0 | 0 | 0 | 0 | |
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 5 089 087 | 4 227 665 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | 0 | 0 | 0 | 0 | |
8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 46 173 | 11 543 | 0 | 0 | |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | 0 | 0 | 0 | 0 | |
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | 0 | 0 | 0 | 0 | |
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | 0 | 0 | 0 | 0 | |
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | 0 | 0 | 0 | 0 | |
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | 0 | 0 | |
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | 0 | 0 | |
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 11 598 | 63 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 57 771 | 63 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.3.3 | 5 031 316 | 4 227 602 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 11 598 | 63 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 11 598 | 63 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 11 543 | 0 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 55 | 63 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 11 598 | 63 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 0 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.3.3 | 5 031 316 | 4 227 602 | ||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.3.3 | 1 630 757 | 1 278 025 | ||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
50 | Резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.3.3 | 1 630 757 | 1 278 025 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | ||||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 5.3.3 | 1 630 757 | 1 278 025 | ||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.3.1 | 6 662 073 | 5 505 627 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 54 771 532 | 43 401 972 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 54 771 532 | 43 401 972 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 6.1.1 | 54 772 446 | 43 402 737 | ||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 5.3.2 | 9 | 10 | ||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 5.3.2 | 9 | 10 | ||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 5.3.2 | 12 | 13 | ||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 1 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
67 | надбавка за системную значимость банков | 0 | 0 | |||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 3 | 2 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 0 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 0 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 0 | |||
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | |||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | 0 | 0 | |||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | 0 | 0 | |||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.1.1 | 45 293 238 | 42 886 679 | 31 466 938 | 39 350 684 | 36 661 101 | 23 048 705 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 10 542 821 | 10 542 728 | 0 | 12 224 498 | 12 224 172 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 6 659 865 | 6 659 865 | 0 | 10 505 061 | 10 505 061 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 10 883 | 10 790 | 0 | 68 636 | 68 310 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 1 018 319 | 1 018 319 | 203 664 | 1 064 767 | 1 064 767 | 212 953 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 4 108 | 4 108 | 822 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 787 286 | 787 286 | 157 457 | 866 287 | 866 287 | 173 257 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 124 717 | 124 717 | 62 359 | 1 072 820 | 1 072 820 | 536 410 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 124 717 | 124 717 | 62 359 | 243 975 | 243 975 | 121 988 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 33 607 381 | 31 200 915 | 31 200 915 | 24 988 599 | 22 299 342 | 22 299 342 | |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 19 167 777 | 17 895 995 | 17 895 995 | 14 510 343 | 13 010 230 | 13 010 230 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 11 111 743 | 10 183 334 | 10 183 334 | 8 815 383 | 7 881 033 | 7 881 033 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 3 875 656 | 3 838 094 | 2 594 115 | 3 638 133 | 3 606 071 | 2 580 641 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 138 111 | 137 562 | 68 781 | 47 011 | 46 848 | 23 424 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 792 118 | 788 103 | 551 672 | 405 075 | 399 114 | 279 380 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 73 756 | 73 756 | 14 751 | 60 179 | 60 179 | 12 036 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 1 321 098 | 1 212 637 | 2 080 942 | 1 827 102 | 1 666 155 | 2 648 237 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 1 378 | 680 | 748 | 19 132 | 17 191 | 18 910 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 163 023 | 148 747 | 193 371 | 216 081 | 181 862 | 236 449 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 864 689 | 771 202 | 1 156 803 | 1 399 664 | 1 274 877 | 1 912 315 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 292 008 | 292 008 | 730 020 | 192 225 | 192 225 | 480 563 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1 408 345 | 1 252 533 | 1 656 866 | 957 359 | 830 638 | 1 008 736 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 979 559 | 920 175 | 1 012 192 | 592 757 | 573 412 | 630 753 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 332 509 | 243 527 | 340 938 | 350 021 | 246 586 | 345 221 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 2 275 | 1 521 | 2 586 | 3 201 | 2 044 | 3 475 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 1 970 | 1 166 | 2 333 | 2 300 | 1 099 | 2 198 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 77 567 | 72 682 | 218 046 | 7 236 | 5 965 | 17 897 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 12 936 267 | 12 809 889 | 5 351 534 | 8 971 925 | 8 899 408 | 3 705 467 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 4 164 363 | 4 126 795 | 4 078 553 | 3 237 223 | 3 208 242 | 3 136 442 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 2 177 268 | 2 166 382 | 1 083 191 | 631 125 | 627 969 | 313 985 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 953 719 | 948 950 | 189 790 | 1 281 608 | 1 275 200 | 255 040 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5 640 917 | 5 567 762 | 0 | 3 821 969 | 3 787 997 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.3. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | 704 358 | 642 487 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 4 695 720 | 4 283 244 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 2 558 658 | 2 233 723 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 2 137 062 | 2 049 521 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 2 817 575 | 2 379 863 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 213 087 | 180 095 | |
7.1.1 | общий | 18 373 | 14 621 | |
7.1.2 | специальный | 194 714 | 165 474 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 12 319 | 10 294 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 835 086 | -173 340 | 3 008 426 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 449 469 | -324 634 | 2 774 103 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 259 239 | 97 433 | 161 806 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 126 378 | 53 861 | 72 517 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
1.1 | ссуды | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
2 | Реструктурированные ссуды | 827 407 | 21,00 | 173 755 | 0,65 | 5 392 | -20,35 | -168 363 |
3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.3.3 | 5 031 316 | 5 088 998 | 5 088 994 | 5 302 220 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 58 699 047 | 44 480 856 | 49 969 124 | 48 716 486 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 11 | 10 | 11 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ПАО СКБ Приморья ?Примсоцбанк? | ООО "Приморская социальная компания" |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10202733В | не применимо |
3 | Применимое право | Россия | Россия |
Регулятивные условия | |||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | дополнительный капитал |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не соответствует |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 203 200 тыс. российских рублей | 102 500 тыс. российских рублей |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 203 200 тыс. российских рублей | 102 500 тыс. российских рублей |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 31.05.2010 | 23.09.2011 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | 15.09.2021 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | да |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | |||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка |
18 | Ставка | не применимо | 11.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | выплата осуществляется обязательно |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | нет |
37 | Описание несоответствий | не применимо | не отвечает условиям, изложенным в пункте 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 284 491
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 3 933 088
- 1.2 изменения качества ссуд 2 056 298
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 2 798
- 1.4 иных причин 292 307
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 609 125
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 345 592
- 2.2 погашения ссуд 4 258 414
- 2.3 изменения качества ссуд 1 417 568
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 3 760
- 2.5 иных причин 583 791
Страница была полезной?