Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2017

Наименование кредитной организации

Акционерное Общество Коммерческий банк ДельтаКредит

Регистрационный номер (порядковый номер)

3338

Адрес (место нахождения) кредитной организации

Москва, ул.Воздвиженка, д.4/7 стр.2

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:		5 669 688		3 169 688
1.1	обыкновенными акциями (долями)		5 669 688		3 169 688
1.2	привилегированными акциями		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		7 466 313		7 452 114
2.1	прошлых лет		7 466 313		8 854 277
2.2	отчетного года		0		-1 402 163
3	Резервный фонд		147 675		147 675
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		13 283 676		10 769 477
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		0		0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		95 304		67 579
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли		0		0
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0		0
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)		0		0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0		0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0		0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		0		0
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0		0
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0		0
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)		95 304		67 579
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		13 188 372		10 701 898
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:		2 181 710		2 213 138
31	классифицируемые как капитал		0		0
32	классифицируемые как обязательства		2 181 710		2 213 138
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		2 181 710		2 213 138
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0		0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0		0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0		0
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		0		0
41.1.1	нематериальные активы		0		0
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		0		0
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		0		0
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		0		0
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		2 181 710		2 213 138
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		15 370 082		12 915 036
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		2 591 929		2 000 000
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		2 591 929		2 000 000
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		0		0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0		0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0		0
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0		0
56.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		0		0
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		0		0
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		0		0
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		0		0
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		2 591 929		2 000 000
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)	2	17 962 011		14 915 036
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала	6	134 354 693		133 928 564
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала	6	134 354 693		133 928 564
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)	6	134 354 693		133 928 564
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		10		8
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		11		10
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		13		11
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		1		1
65	надбавка поддержания достаточности капитала		1		1
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		5		3
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		5		5
70	Норматив достаточности основного капитала		6		6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		8		8
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения		0		0
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения		0		0
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения		0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	10	84 947 059	82 444 510	64 122 837	80 089 567	77 871 806	64 316 536
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		3 930 931	3 930 931	0	1 125 870	1 125 870	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 930 931	3 930 931	0	1 125 870	1 125 870	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		17 988 915	17 988 428	3 597 686	15 537 504	15 536 750	3 107 350
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		670 191	670 191	134 038	392 629	392 629	78 526
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:		63 027 213	60 525 151	60 525 151	63 424 909	61 209 186	61 209 186
1.4.1	кредитные требования и требования по получению процентов физических лиц		58 097 734	55 784 290	55 784 290	54 588 953	52 557 662	52 557 662
1.4.2	кредитные требования и требования по получению процентов кредитных организаций		4 128 561	4 128 535	4 128 535	6 484 676	6 484 645	6 484 645
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:	10	69 213 082	68 624 350	38 811 595	66 383 550	65 843 613	37 307 764
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		8 010 615	7 976 533	3 988 267	7 709 489	7 670 546	3 835 273
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		39 295 304	38 847 406	27 193 184	37 872 619	37 462 622	26 223 835
2.1.3	требования участников клиринга		0	0	0	0	0	0
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:	10	17 780 036	12 797 323	19 287 201	18 943 713	13 528 081	20 375 976
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		0	0	0	0	0	0
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		184 577	179 474	233 316	185 374	182 804	237 646
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		17 468 347	12 490 737	18 736 104	18 643 481	13 230 458	19 845 686
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		127 112	127 112	317 780	103 622	103 622	259 055
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	10	871 552	871 552	174 310	1 193 126	1 193 126	238 625
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		871 552	871 552	174 310	1 193 126	1 193 126	238 625
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:
6.1.1	чистые процентные доходы
6.1.2	чистые непроцентные доходы
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска
7.3	валютный риск, всего, в том числе:
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска
7.4	товарный риск, всего, в том числе:
7.4.1	основной товарный риск
7.4.2	дополнительный товарный риск
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
1.1	ссуды	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
2	Реструктурированные ссуды	44 832	3,06	1 374	0,25	112	-2,81	-1 262
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	6 302	4,19	264	0,35	22	-3,84	-242
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	7	15 370 082	12 800 708	12 915 036	12 266 653
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	7	163 363 353	153 899 110	157 455 375	154 707 393
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	9	8	8	8

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	АО "Коммерческий банк "ДельтаКредит"	ПАО РОСБАНК	ПАО РОСБАНК	ПАО РОСБАНК
2	Идентификационный номер инструмента	10103338В	Кредитный договор б/н от 03.07.2015	Кредитный договор б/н от 15.03.2016	Кредитный договор б/н от 15.03.2016
3	Применимое право	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	дополнительный капитал	добавочный капитал	добавочный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	не применимо	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	3243168	2000000	1000000	1181710
9	Номинальная стоимость инструмента	3243168	2000000	1000000	20000 USD
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	25.06.1999 06.09.2000 18.12.2000 11.12.2003 04.09.2007 25.12.2008 30.06.2017	06.07.2015	29.03.2016	29.03.2016
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	срочный	бессрочный	бессрочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	06.07.2023	без ограничения срока	без ограничения срока
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	Возврат суммы (ее части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения Займа в состав источников дополнительного капитала в соответствии с пп.3.1.8.4 Положения Банка России №395-П	Возврат суммы возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения Займа в состав источников добавочного капитала в соответствии с пп.3.1.8.4 Положения Банка России №395-П	Возврат суммы возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения Займа в состав источников добавочного капитала в соответствии с пп.3.1.8.4 Положения Банка России №395-П
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка
18	Ставка	не применимо	14.37	13.75	8.14
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы	не применимо	не применимо	не применимо
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	1) достижение норматива Н1.1 уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, или: 2) Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия Агенства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Условия для осуществления устанавливаются и применяются в соответствии с абзацами 10-14 и 16 пп.2.3.4 п.2 Положения Банка России №395-П	1) достижение норматива Н1.1 уровня ниже 5.125%в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, или: 2) Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия Агенства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Условия для осуществления устанавливаются и применяются в соответствии с абзацами 10-14 16 пп.2.3.4 п.2 Положения Банка России №395-П	1) достижение норматива Н1.1 уровня ниже 5.125% в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, или: 2) Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия Агенства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Условия для осуществления устанавливаются и применяются в соответствии с абзацами 10-14 и 16 пп.2.3.4 п.2 Положения Банка России №395-П.
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
26	Ставка конвертации	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	обязательная	обязательная	обязательная
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	АО "Коммерческий банк ДельтаКредит"	АО "Коммерческий банк ДельтаКредит"	АО "Коммерческий банк ДельтаКредит"
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет	не применимо	не применимо	не применимо
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
32	Полное или частичное списание	всегда частичное	не применимо	не применимо	не применимо
33	Постоянное или временное списание	постоянное	не применимо	не применимо	не применимо
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	Требования кредитора по инструменту удовлетворяются после удовлетворения требований всех других несубординированных кредиторов	Требования кредитора по инструменту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов Заемщика	Требования кредитора по инструменту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов Заемщика
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 555 466
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 792 692
1.2 изменения качества ссуд 1 498 578
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 147 260
1.4 иных причин 1 116 936
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 664 294
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 213 954
2.2 погашения ссуд 1 179 323
2.3 изменения качества ссуд 967 355
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 485 316
2.5 иных причин 818 346

Страница была полезной?