Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) головной кредитной организации банковской группы на 1.01.2018

Наименование кредитной организации

ПАО КБ «УБРиР»

Регистрационный номер (порядковый номер)

429

Адрес (место нахождения) кредитной организации

620014, Г. ЕКАТЕРИНБУРГ, УЛ. САККО И ВАНЦЕТТИ, 67

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:	4.1	4 004 610		4 004 610
1.1	обыкновенными акциями (долями)		4 004 610		4 004 610
1.2	привилегированными акциями		0		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		10 425 280		10 711 701
2.1	прошлых лет	4.1	9 876 657		10 368 951
2.2	отчетного года	4.1	548 623		342 750
3	Резервный фонд	4.1	450 656		450 656
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)	4.1	14 880 546		15 166 967
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		25	0	0	0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств	4.1	66 847	17 198	52 007	34 672
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли		93 590	0	417 285	0
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0	0	0	0
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)		0	0	0	0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		1 946	0	0	0
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0	0	0	0
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала	4.1	17 198		34 697
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27)	4.1	179 606		503 989
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)	4.1	14 700 940		14 662 978
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:		0		0
31	классифицируемые как капитал		0		0
32	классифицируемые как обязательства		0		0
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:		0		0
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		0		0
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0	0	0	0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		17 198		34 672
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		17 198		34 672
41.1.1	нематериальные активы		17 198		34 672
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		0		0
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		0		0
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		17 198		34 672
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		0		0
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)	4.1	14 700 940		14 662 978
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		8 670 822		11 562 168
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)	4.1	8 670 822		11 562 168
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		0	0	0	0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		0		0
56.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		0		0
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		0		0
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		0		0
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		0		0
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		8 670 822		11 562 168
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)	4.1	23 371 762		26 225 146
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3	284 957 525		308 706 753
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3	284 955 290		308 702 635
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)	4.3	284 746 445		308 491 418
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)	3	5		5
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)	3	5		5
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)	3	8		9
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		1		0
65	надбавка поддержания достаточности капитала		1		0
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		0		-2
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		5		5
70	Норматив достаточности основного капитала		6		6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		8		8
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	4.2	250 232 127	239 862 235	144 925 961	367 369 086	352 489 486	179 838 215
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		92 443 998	92 443 998	0	163 368 534	163 368 534	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		7 417 462	7 417 462	0	7 418 005	7 418 005	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		8 264 261	8 264 261	0	2 460 320	2 460 320	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		3 201 733	3 083 533	616 707	11 888 434	11 583 200	2 316 640
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		766 577	766 577	153 315	12 069	12 069	2 414
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		411 635	411 635	82 327	2 466 324	2 466 324	493 265
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		50 901	50 901	25 451	32 354	32 354	16 177
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		50 901	50 901	25 451	32 354	32 354	16 177
1.4.1			51 822 761	50 020 460	45 268 393	103 971 856	101 479 129	97 416 017
1.4.2			908 604	908 604	908 604	2 806 587	2 806 587	2 806 587
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		7 507 950	7 493 831	1 414 504	6 036 166	6 027 884	857 876
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга		6 008 384	6 008 384	300 419	5 232 910	5 232 910	261 646
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		42 763 649	41 622 318	55 854 007	37 609 295	36 078 425	47 784 914
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		21 180 697	20 916 611	23 008 272	19 401 073	19 186 531	21 105 184
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		1 807 851	1 719 087	2 234 813	304 394	300 307	390 399
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		18 919 922	18 243 641	27 365 464	17 664 826	16 464 786	24 704 318
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		604 178	604 178	1 510 445	0	0	0
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		251 002	138 801	1 735 013	239 002	126 801	1 585 013
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 362 374	2 108 231	9 073 170	2 928 566	2 102 134	2 707 962
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		5 666 675	5 385 104	5 923 615	1 267 432	1 221 966	1 344 163
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		2 160 186	1 980 663	2 772 927	1 373 430	771 925	1 080 695
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		27 763	23 386	39 756	63 163	46 187	78 518
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		71 601	11 602	23 204	126 281	22 601	45 201
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		86 686	80 605	241 814	71 352	25 781	77 342
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		20 210 098	19 236 969	11 242 893	6 627 853	6 543 127	6 543 127
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		11 691 194	10 802 901	11 242 688	6 627 853	6 543 127	6 543 127
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 025	1 025	205	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		8 517 879	8 433 043	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		24 611 769		2 861 891	17 996 591		4 212 569

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе:	4.2	4 409 312	4 373 533
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		29 395 412	29 156 885
6.1.1	чистые процентные доходы		3 927 925	7 965 168
6.1.2	чистые непроцентные доходы		25 467 487	21 191 717
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4.2	3 122 035	10 354 373
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		122 035	638 491
7.1.1	общий		121 499	631 726
7.1.2	специальный		536	6 760
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска		0	5
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		7 680	3 177
7.2.1	общий		4 378	2 070
7.2.2	специальный		3 301	1 107
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска		0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:		68 317	180 845
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска		0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:		51 730	5 837
7.4.1	основной товарный риск		42 853	4 864
7.4.2	дополнительный товарный риск		8 877	973
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска		0	0

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	11 942 348	-5 032 835	16 975 183
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		8 289 350	-5 079 970	13 369 320
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		3 501 921	62 570	3 439 351
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		151 077	-15 435	166 512
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	10 124 654	50,00	5 062 326	1,24	125 903	-48,76	-4 936 423
1.1	ссуды	9 147 576	50,00	4 573 788	1,30	118 820	-48,70	-4 454 968
2	Реструктурированные ссуды	26 175 006	13,96	3 653 332	0,72	187 261	-13,24	-3 466 071
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	2 869 659	21,00	602 628	1,46	41 965	-19,54	-560 663
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	600 000	21,00	126 000	0,00	0	-21,00	-126 000
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	681 978	21,00	143 215	0,00	0	-21,00	-143 215
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	315 898	50,00	157 949	0,50	1 579	-49,50	-156 370

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.1	14 700 940	15 899 568	15 142 245	15 428 954
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		345 045 844	420 166 592	457 404 444	418 279 516
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5.11	4	4	3	4

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала
2	Идентификационный номер инструмента	10200429В	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
3	Применимое право
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на уровне банковской группы	на уровне банковской группы	на уровне банковской группы
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный облигационный заем	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	доли в уставном капитале	доли в уставном капитале	доли в уставном капитале
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	3 004 363 тыс.руб.	1 728 006 тыс.руб.	1 152 004 тыс. руб.	250 454 тыс.руб.	1 728 006 тыс.руб.	2 304 008 тыс.руб.	1 440 005 тыс.руб.	10 тыс. рублей	10 тыс. рублей	10 тыс. рублей
9	Номинальная стоимость инструмента
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	акционерный капитал	акционерный капитал	акционерный капитал
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	22.12.2012 09.09.2011	27.12.2012	28.02.2013	27.06.2013	30.12.2013	20.06.2014	31.12.2014	21.02.2005	05.08.2011	13.05.2003
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	26.12.2023	27.02.2024	27.12.2018	27.12.2024	19.06.2025	29.12.2025	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	не применимо	да	да	да	да	да	да	не применимо	не применимо	не применимо
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. Досрочное погашение займа возможно только в случае, если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения письменного согласия Центрального банка Российской Федерации.	Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. Досрочное погашение займа возможно только в случае, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения письменного согласия Центрального банка Российской Федерации. если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения,	равную таким суммам в рабочий день (согласно определению в Условии 7 Договора выпуска Нот (Платежи) после получения таких сумм, с учетом положений, предусмотренных в Условии 7 Договора выпуска Нот (Платежи). (помимо сумм в отношении Зарезервированных Прав (согласно определению в Трастовом Договоре)) от ПАО КБ "УБРиР" в связи с любым таким досрочным платежом Субординированного Займа, UBRD CAPITAL LIMITED должен уплатить сумму, то все непогашенные на тот момент Ноты вскоре после этого становятся срочными к погашению и подлежат погашению или подлежат выплате и, в объеме, в котором UBRD CAPITAL LIMITED получит сумму основного долга, процентов или дополнительные суммы или Пункту 7.3 Субординированного Займа (Специальный досрочный платеж в силу изменения законодательства) до Даты Выплаты, Если Ноты подлежат досрочному погашению в соответствии с настоящим Условием 6(b) Договора выпуска Нот, то UBRD CAPITAL LIMITED должен вручить не менее чем за 20 дней и не более чем за 45 дней уведомление об этом Доверительному Собственнику и Держателям Нот в соответствии с Условием 15 Договора выпуска Нот(Уведомления). Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. Если Субординированный Заем, заключенный между UBRD CAPITAL LIMITED и ПАО КБ "УБРиР" становится подлежащим выплате (и будет выплачиваться) или будет досрочно оплачиваться согласно Пункту 7.2 Субординированного Займа (Специальный досрочный платеж при отсутствии признания в качестве Капитала 2 уровня)	Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. ПАО КБ "УБРиР" сможет досрочно погасить заем только в случае, если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа в законы и подзаконные акты Российской Федерации будут внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения и только при условии письменного согласия Центрального банка Российской Федерации.	в законы и подзаконные акты Российской Федерации будут внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, после получения и только при условии письменного согласия Центрального банка Российской Федерации. Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует.	после получения и только при условии письменного согласия Центрального банка Российской Федерации. если после заключения Договора о предоставлении субординированного займа в законы и подзаконные акты Российской Федерации будут внесены изменения, существенно ухудшающие условия настоящего Договора для его сторон, Первоначальная дата возможной реализации права досрочного выкупа займа отсутствует. ПАО КБ "УБРиР" сможет досрочно погасить заем только в случае,	не применимо	не применимо	не применимо
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	не применимо	не применимо	не применимо
18	Ставка	не применимо	8.25	8.25	12.00	8.25	10.25	10.25	не применимо	не применимо	не применимо
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	да	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы	полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы	полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	не применимо	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	не применимо	да	да	да	да	да	да	не применимо	не применимо	не применимо
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	(в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ ?О несостоятельности (банкротстве)? (в действующей на соответствующий момент редакции).	Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ ?О несостоятельности (банкротстве)? (в действующей на соответствующий момент редакции). (в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или	но невыплаченные проценты по Субординированному Займу до любого списания суммы основного долга Субординированного Займа. В объеме, в котором сумма основного долга Субординированного Займа сокращена в результате такого списания, ПАО КБ "УБРиР" должен списать сумму основного долга Субординированного Займа, полностью или частично, в объеме, который требуется для устранения Случая Списания. Во избежание сомнений, от ПАО КБ "УБРиР" требуется списать начисленные, то сумма основного долга Нот будет списана пропорционально без любых последующих платежей, причитающихся по такой сумме основного долга каждой Ноты, которая списана. Согласно Пункту 8 Договора Субординированного Займа, заключенного между UBRD Capital Designated Activity Company и ПАО КБ "УБРиР", при наступлении и продолжении действия Случая Списания (определенного в Договоре Субординированного Займа) и в объеме, в котором ПАО КБ "УБРиР" несет убытки, указанные в Соответствующей Отчетности (согласно определению в Договоре Субординированного Займа)	(в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ ?О несостоятельности (банкротстве)? (в действующей на соответствующий момент редакции). 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР",	2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР", Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней (в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ ?О несостоятельности (банкротстве)? (в действующей на соответствующий момент редакции).	Уполномоченный орган: Банк России. 1. Коэффициент достаточности Базового капитала основного капитала опускается ниже 2% в совокупности за 6 (шесть) и более операционных дней предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ ?О несостоятельности (банкротстве)? (в действующей на соответствующий момент редакции). (в значении Положения о минимально разрешенном капитале) в течение любых 30 последовательных операционных дней; или 2. Комитет банковского надзора ЦБ РФ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО КБ "УБРиР",	не применимо	не применимо	не применимо
32	Полное или частичное списание	не применимо	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	не применимо	не применимо	не применимо
33	Постоянное или временное списание	не применимо	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	не применимо	не применимо	не применимо
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 39 535 260
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 11 164 908
1.2 изменения качества ссуд 2 937 961
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 47 739
1.4 иных причин 25 384 652
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 44 615 230
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 8 912 190
2.2 погашения ссуд 4 977 033
2.3 изменения качества ссуд 1 946 049
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 66 613
2.5 иных причин 28 713 345

Страница была полезной?