Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018

Наименование кредитной организации

ПАО «АК БАРС» БАНК

Регистрационный номер (порядковый номер)

2590

Адрес (место нахождения) кредитной организации

Г КАЗАНЬ УЛ.ДЕКАБРИСТОВ 1

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:		48 011 741		38 011 741
1.1	обыкновенными акциями (долями)		48 011 741		38 011 741
1.2	привилегированными акциями		0		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		9 359 051		4 715 067
2.1	прошлых лет		1 423 861		805 695
2.2	отчетного года		7 935 190		3 909 372
3	Резервный фонд		32 534		0
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		57 403 326		42 726 808
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		0	0	0	0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		314 878	78 719	156 300	104 200
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0	0	0	0
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)		0	0	0	0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		0	0	0	0
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		299 849	74 962	285 141	190 094
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала		289 249		655 430
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27)		903 976		1 096 871
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		56 499 350		41 629 937
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:		0		0
31	классифицируемые как капитал		0		0
32	классифицируемые как обязательства		0		0
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:		0		0
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		0		0
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0	0	0	0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		289 249		655 430
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		289 249		655 430
41.1.1	нематериальные активы		78 719		104 200
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		135 568		361 136
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		74 962		190 094
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		289 249		655 430
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		0		0
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		56 499 350		41 629 937
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		18 208 264		18 797 897
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		3 428 384		10 052 176
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		21 636 648		28 850 073
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		0	0	0	0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		20 000	5 000	45 000	30 000
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		5 000		74 184
56.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		5 000		74 184
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		0		0
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		5 000		74 184
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		25 000		119 184
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		21 611 648		28 730 889
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)		78 110 998		70 360 826
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		537 405 507		538 019 710
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		537 405 507		538 019 710
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		537 350 335		537 904 938
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		11		8
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		11		8
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		15		13
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:
65	надбавка поддержания достаточности капитала
66	антициклическая надбавка
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		5		5
70	Норматив достаточности основного капитала		6		6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		8		8
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		395 123		741 162
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		898 455		1 149 430
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0		0
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		239 043 639	213 139 380	161 872 167	282 243 076	255 341 597	208 761 511
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		40 918 181	40 918 174	0	29 497 962	29 497 962	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		24 813 490	24 813 490	0	22 374 260	22 374 260	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	234 953	234 953	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		15 534 061	15 534 061	3 106 812	21 799 676	21 799 676	4 359 935
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		6 193	6 193	1 239	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)			0	0		0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 637 958	1 637 958	327 592	3 028 066	3 028 066	605 613
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		1 399	1 399	700	4 766	4 766	2 383
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		1 399	1 399	700	4 766	4 766	2 383
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:		178 432 183	152 527 931	152 527 931	230 220 671	203 319 192	203 319 192
1.4.1	ссудная и приравненная к ней задолженность юридических и физических лиц		162 463 179	141 054 936	141 054 936	198 710 939	174 839 608	174 839 608
1.4.2	основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		3 199 006	3 199 006	3 199 006	3 260 205	3 260 205	3 260 205
1.4.3	вложения в ценные бумаги		2 077 883	851 454	851 454	16 037 800	14 755 377	14 755 377
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		4 157 815	4 157 815	6 236 724	720 001	720 001	1 080 001
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		2 582 868	2 573 758	1 823 570	4 225 424	4 214 866	1 320 165
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		206 826	205 563	102 782	1 063 412	1 057 883	528 941
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		224 606	223 806	156 664	193 061	192 363	134 654
2.1.3	требования участников клиринга		1 158 662	1 158 662	1 219 120	2 100 159	2 100 159	354 008
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		66 433 015	53 361 318	155 948 581	115 997 579	111 839 705	199 347 098
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		3 285 924	2 638 921	2 902 814	7 039 299	6 509 189	7 160 107
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		21 599 223	18 595 896	22 607 129	44 189 291	43 823 712	55 403 290
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		33 550 194	24 137 995	36 206 993	60 192 964	56 940 047	85 413 779
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		562 672	562 468	1 406 170	562 104	562 104	1 405 260
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		7 435 002	7 426 038	92 825 475	4 003 775	3 994 811	49 935 138
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 621 324	1 563 466	1 809 716	434 498	421 077	464 780
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		1 396 522	1 350 552	1 485 608	427 420	416 494	458 144
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		207 497	196 682	275 355	6 936	4 445	6 224
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		17 285	16 212	48 635	142	137	412
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		77 676 498	73 684 079	35 601 286	53 618 745	48 030 653	25 927 907
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		36 451 652	35 441 715	35 476 768	25 956 622	25 150 233	25 855 299
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		622 588	622 588	124 518	363 042	363 042	72 608
4.4	по финансовым инструментам без риска		40 602 258	37 619 776	0	27 299 081	22 517 378	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		31 234		46 851	73 742		110 613

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе:	3 265 682	2 834 099
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	65 313 638	56 681 986
6.1.1	чистые процентные доходы	14 997 685	9 313 063
6.1.2	чистые непроцентные доходы	50 315 953	47 368 923
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	120 164 427	74 579 865
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	4 196 448	3 442 645
7.1.1	общий	1 325 137	874 691
7.1.2	специальный	2 871 311	2 567 954
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	4 836 874	1 905 055
7.2.1	общий	2 418 437	952 527
7.2.2	специальный	2 418 437	952 527
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	403 220	458 015
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	176 612	160 674
7.4.1	основной товарный риск	146 711	133 271
7.4.2	дополнительный товарный риск	29 901	27 403
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	0	0

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	43 439 855	6 826 390	36 613 465
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	36 056 467	7 391 629	28 664 838
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 390 965	1 030 430	2 360 535
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 992 423	-1 595 669	5 588 092
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	9 903 686	50,00	4 951 843	2,00	220 348	-48,00	-4 731 495
1.1	ссуды	9 903 686	50,00	4 951 843	2,00	220 348	-48,00	-4 731 495
2	Реструктурированные ссуды	9 617 223	19,00	1 831 117	2,00	166 266	-17,00	-1 664 851
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	11 689 959	34,00	3 988 089	1,00	82 821	-33,00	-3 905 268
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	5 256 417	36,00	1 872 158	21,00	1 113 433	-15,00	-758 725
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	2 161 863	27,00	593 936	23,00	487 547	-4,00	-106 389
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	3 848 875	50,00	1 924 438	4,00	165 316	-46,00	-1 759 122

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	8	56 499 350	56 485 811	55 856 992	42 130 478
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		459 741 447	447 307 534	463 109 815	468 232 324
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		12	13	12	9

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	ПАО "АК БАРС" БАНК	AK BARS LUXEMBOURG S.A.	Министерство Финансов РФ	Министерство Финансов РФ	Министерство Финансов РФ	Министерство Финансов РФ	Министерство Финансов РФ
2	Идентификационный номер инструмента	10402590В	XS0805131439	ОФЗ №29006RMFS	ОФЗ №29007RMFS	ОФЗ №29008RMFS	ОФЗ №29009RMFS	ОФЗ №29010RMFS
3	Применимое право	Россия	Соединенное королевство	Россия	Россия	Россия	Россия	Россия
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	базовый капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	не соответствует	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	субординированный облигационный заем	субординированный облигационный заем	субординированный облигационный заем	субординированный облигационный заем	субординированный облигационный заем	субординированный облигационный заем
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	48 015 396	3 428 384	2 421 500	2 421 500	2 421 500	2 421 500	2 421 500
9	Номинальная стоимость инструмента	48 015 396, Российский рубль	600 000, Доллар США	2 421 500, Российский рубль	2 421 500, Российский рубль	2 421 500, Российский рубль	2 421 500, Российский рубль	2 421 500, Российский рубль
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	22.12.1993 30.03.1995 28.10.1997 05.11.1997 13.03.1998 14.09.1999 16.09.1999 23.04.2004 20.10.2006 27.04.2009 30.04.2015 27.06.2017	13.07.2012	09.06.2015	09.06.2015	09.06.2015	09.06.2015	09.06.2015
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	Без ограничения срока	13.07.2022	22.01.2025	24.02.2027	26.09.2029	28.04.2032	29.11.2034
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	не применимо	нет	нет	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	сумма выкупа - в полном объеме с выплатой процентов за фактический срок использования субординированного займа, условия - с согласия Банка России, в случае изменение законодательства РФ таким образом, что данный субординированный заем перестанет удовлетворять требованиям дополнительного капитала	дата - не ранее чем через 5 лет с даты его включения в состав источников дополнительного капитала Банка, сумма выкупа - субординированный заем с выплатой процентов за фактический срок использования субординированного займа, условия - по согласованию с ГК "Агентство по страхованию вкладов" и с согласия Банка России	дата - не ранее чем через 5 лет с даты его включения в состав источников дополнительного капитала Банка, сумма выкупа - субординированный заем с выплатой процентов за фактический срок использования субординированного займа, условия - по согласованию с ГК "Агентство по страхованию вкладов" и с согласия Банка России	дата - не ранее чем через 5 лет с даты его включения в состав источников дополнительного капитала Банка, сумма выкупа - субординированный заем с выплатой процентов за фактический срок использования субординированного займа, условия - по согласованию с ГК "Агентство по страхованию вкладов" и с согласия Банка России	дата - не ранее чем через 5 лет с даты его включения в состав источников дополнительного капитала Банка, сумма выкупа - субординированный заем с выплатой процентов за фактический срок использования субординированного займа, условия - по согласованию с ГК "Агентство по страхованию вкладов" и с согласия Банка России	дата - не ранее чем через 5 лет с даты его включения в состав источников дополнительного капитала Банка, сумма выкупа - субординированный заем с выплатой процентов за фактический срок использования субординированного займа, условия - по согласованию с ГК "Агентство по страхованию вкладов" и с согласия Банка России
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	плавающая ставка	фиксированная ставка	от фиксированной к плавающей	от фиксированной к плавающей	от фиксированной к плавающей	от фиксированной к плавающей	от фиксированной к плавающей
18	Ставка	не применимо	8.00	Ставка купонного дохода по ОФЗ №29006RMFS, увеличенная на 1% годовых	Ставка купонного дохода по ОФЗ №29007RMFS, увеличенная на 1% годовых	Ставка купонного дохода по ОФЗ №29008RMFS, увеличенная на 1% годовых	Ставка купонного дохода по ОФЗ №29008RMFS, увеличенная на 1% годовых	Ставка купонного дохода по ОФЗ №29008RMFS, увеличенная на 1% годовых
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый	конвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	в случае снижения значения норматива достаточности базового капитала ниже 2% или Банком от ГК "Агентство по страхованию вкладов" получено уведомление о принятии в отношении него решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков, являющих ся участниками системы страхования вкладов	в случае снижения значения норматива достаточности базового капитала ниже 2% или Банком от ГК "Агентство по страхованию вкладов" получено уведомление о принятии в отношении него решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков, являющих ся участниками системы страхования вкладов	в случае снижения значения норматива достаточности базового капитала ниже 2% или Банком от ГК "Агентство по страхованию вкладов" получено уведомление о принятии в отношении него решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков, являющих ся участниками системы страхования вкладов	в случае снижения значения норматива достаточности базового капитала ниже 2% или Банком от ГК "Агентство по страхованию вкладов" получено уведомление о принятии в отношении него решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков, являющих ся участниками системы страхования вкладов	в случае снижения значения норматива достаточности базового капитала ниже 2% или Банком от ГК "Агентство по страхованию вкладов" получено уведомление о принятии в отношении него решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков, являющих ся участниками системы страхования вкладов
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная	обязательная
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	ПАО "АК БАРС" БАНК	ПАО "АК БАРС" БАНК	ПАО "АК БАРС" БАНК	ПАО "АК БАРС" БАНК	ПАО "АК БАРС" БАНК
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	да	нет	нет	нет	нет	нет	нет
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	В соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России обязан направить в кредитную организацию требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала при снижении собственных средств (капитала) ниже величины уставного капитала В соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" Банк России может принять решение об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала), а если данная величина имеет отрицательное значение, до одного рубля	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
32	Полное или частичное списание	всегда частично	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
33	Постоянное или временное списание	постоянный	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
34	Механизм восстановления	не используется	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	нет	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	Не отвечает условиям, изложенным в пункте 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 70 925 314
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 42 292 470
1.2 изменения качества ссуд 22 932 634
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 16 050
1.4 иных причин 5 684 160
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 63 533 685
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 63 851
2.2 погашения ссуд 50 058 414
2.3 изменения качества ссуд 8 348 997
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 28 723
2.5 иных причин 5 033 700

Страница была полезной?