Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) на 1.01.2017

Наименование кредитной организации

Акционерное общество коммерческий банк Ланта-Банк

Регистрационный номер

1920

БИК

44525348

Почтовый адрес

115184, Москва, ул.Новокузнецкая, д.9, стр.2

Код формы 0409813

Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах

в процентах

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Нормативное значение	Фактическое значение
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Нормативное значение	на отчётную дату		на начало отчётного года
1	Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1)		4.50	7.60		8.70
2	Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2)		6.00	7.60		8.90
3	Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0)		8.00	11.50		14.70
4	Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3)
5	Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)		15.00	106.80		111.90
6	Норматив текущей ликвидности банка (Н3)		50.00	155.50		132.10
7	Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)		120.00	54.50		73.30
8	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6)		25.00	максимальное	19,90	максимальное	20,30
8			25.00	минимальное	5,60	минимальное	5,20
9	Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7)		800.00	217.60		220.60
10	Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)		50.00	0.00		0.00
11	Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)		3.00	0.60		0.60
12	Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)		25.00	1.40		1.50
13	Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
14	Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1)
15	Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)
16	Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1)
17	Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
18	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банковской группы (Н21)

Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага

Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Сумма
1	Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего:	24 383 860
2	Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы	не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица
3	Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага	0
4	Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ)	17 559
5	Поправка в части операций кредитования ценными бумагами	0
6	Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера	363 094
7	Прочие поправки	243 114
8	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого:	24 521 399

Подраздел 2.2. Таблица расчета показателя финансового рычага

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Сумма
Риск по балансовым активам
1	Величина балансовых активов, всего:	21 605 630
2	Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала	46 463
3	Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого:	21 559 167
Риск по операциям с ПФИ
4	Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего:	4 509
5	Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего:	24 698
6	Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета	в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо
7	Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях	0
8	Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов	0
9	Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ	0
10	Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ	0
11	Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого:	29 206
Риск по операциям кредитования ценными бумагами
12	Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего:	2 575 214
13	Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами	0
14	Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами	0
15	Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами	0
16	Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого:	2 575 214
Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?)
17	Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?), всего:	297 793
18	Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента	-65 301
19	Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?) с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого:	363 094
Капитал и риски
20	Основной капитал	1 769 370
21	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего:	24 526 681
Показатель финансового рычага
22	Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент	7

Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на 01.04.2016		Данные на 01.07.2016		Данные на 01.10.2016		Данные на 01.01.2017
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)
Высококачественные ликвидные активы
1	Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27)			2 754 181		2 516 249		2 697 037		2 900 213
Ожидаемые оттоки денежных средств
2	Денежные средства физических лиц, всего, в том числе:		11 175 591	1 080 557	11 104 855	1 084 246	12 363 076	1 192 061	12 595 899	1 212 293
3	стабильные средства		740 070	37 004	524 803	26 240	884 928	44 247	945 958	47 298
4	нестабильные средства		10 435 521	1 043 553	10 580 052	1 058 006	11 478 148	1 147 814	11 649 941	1 164 994
5	Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе:		4 676 213	2 129 898	4 689 323	2 150 366	5 471 938	2 503 968	5 159 605	1 935 955
6	операционные депозиты		0	0	0	0	0	0	0	0
7	депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты)		4 662 827	2 116 512	4 679 780	2 140 823	5 213 028	2 245 058	5 135 623	1 911 972
8	необеспеченные долговые обязательства		13 386	13 386	9 543	9 543	241 405	241 405	23 294	23 294
9	Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение			0		0		5 467		5 467
10	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе:		296 276	296 276	118 892	118 892	128 804	128 804	51 100	51 100
11	по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения		296 276	296 276	118 892	118 892	128 804	128 804	51 100	51 100
12	связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам		0	0	0	0	0	0	0	0
13	по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности		0	0	0	0	0	0	0	0
14	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам		1 839 786	957 906	1 304 774	524 324	1 223 659	649 251	2 056 511	1 656 432
15	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам		51 976	51 976	121 474	121 474	48 025	48 025	0	0
16	Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15)			6 190 236		3 999 301		4 527 575		4 861 246
Ожидаемые притоки денежных средств
17	По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО		0	0	103 333	0	86 495	62 841	940 386	921 059
18	По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств		3 615 191	3 548 102	2 600 846	2 567 207	3 355 190	3 299 004	3 440 273	3 399 228
19	Прочие притоки		2 150 835	2 150 835	1 764 470	1 764 470	1 208 590	1 208 590	1 523 436	1 523 436
20	Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19)		5 766 026	5 698 937	4 468 649	4 331 677	4 650 274	4 570 435	5 904 096	5 843 723
Суммарная скорректированная стоимость
21	ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2			2 754 181		2 516 249		2 697 037		2 900 213
22	Чистый ожидаемый отток денежных средств			1 129 153		999 825		1 131 893		1 215 311
23	Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент			244		252		238		239

Страница была полезной?