Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2017

Наименование кредитной организации

«СДМ-Банк» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1637

БИК

44525685

Почтовый адрес

125424, г. Москва, Волоколамское ш., д. 73

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:	п.6.2, 8.2.12 Р	652 656		652 660
1.1	обыкновенными акциями (долями)		652 631		652 631
1.2	привилегированными акциями		25		29
2	Нераспределенная прибыль (убыток):	п.6.2, 8.2.12 Р	4 360 466		3 486 918
2.1	прошлых лет		4 360 466		3 486 918
2.2	отчетного года		0		0
3	Резервный фонд	п.6.2, 8.2.12 Р	53 312		53 312
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)	п.6.2, 8.2.12 Р	5 066 434		4 192 890
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
27	Отрицательная величина добавочного капитала	п.6.2, 8.2.12 Р	120 585		102 690
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)		120 585		102 690
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)	п.6.2, 8.2.12 Р	4 945 849		4 090 200
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		0		0
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:	п.6.2, 8.2.12 Р	120 585		102 690
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		120 585		102 690
41.1.1	нематериальные активы		18 379		484
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		102 206		102 206
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)	п.6.2, 8.2.12 Р	120 585		102 690
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		0		0
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)	п.6.2, 8.2.12 Р	4 945 849		4 090 200
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход	п.6.2, 8.2.12 Р	1 539 174		960 800
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	п.6.2, 8.2.12 Р	123 740		144 363
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)	п.6.2, 8.2.12 Р	1 662 914		1 105 163
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
56.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		1 662 914		1 105 163
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)	п.8.2.12 Раздел	6 608 763		5 195 363
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала	п.8.2.12 Раздел	46 485 667		45 022 418
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала	п.8.2.12 Раздел	46 485 667		45 090 261
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)	п.8.2.12 Раздел	46 699 399		44 988 055
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)	п.8.2.12 Раздел	11		9
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)	п.8.2.12 Раздел	11		9
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)	п.8.2.12 Раздел	14		12
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:	п.8.2.12 Раздел	1
65	надбавка поддержания достаточности капитала	п.8.2.12 Раздел	1
66	антициклическая надбавка	п.8.2.12 Раздел	0
67	надбавка за системную значимость банков		0
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)	п.8.2.12 Раздел	5
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала
70	Норматив достаточности основного капитала
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	п. 8.2.3 Раздел	33 636 682	31 685 836	18 760 703	39 381 733	38 493 129	26 508 067
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:	п. 8.2.3 Раздел	11 181 667	11 181 667	0	7 114 380	7 114 380	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	п. 8.2.3 Раздел	9 801 633	9 801 633	0	6 279 824	6 279 824	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	п. 8.2.3 Раздел	1 314 245	1 314 245	0	485 786	485 786	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран	п. 8.2.3 Раздел	65 789	65 789	0	82 070	82 070	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:	п. 8.2.3 Раздел	2 831 652	2 179 744	435 949	4 057 820	4 056 499	811 300
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований	п. 8.2.3 Раздел	354 392	354 392	70 878	322 755	322 755	64 551
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями	п. 8.2.3 Раздел	2 262 537	1 777 474	355 495	3 684 459	3 684 459	736 892
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	3 251 848	3 251 848	1 625 924
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	2 429 744	2 429 744	1 214 872
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:	п. 8.2.3 Раздел	19 622 698	18 323 767	18 323 767	24 956 803	24 069 520	24 069 520
1.4.1	кредитные требования к юридическим лицам		12 801 866	12 039 894	12 039 894	16 427 786	15 174 983	15 174 983
1.4.2	кредитные требования к физическим лицам		505 934	448 171	448 171	545 358	561 631	561 631
1.4.3	вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения		5 526 141	5 510 085	5 510 085	7 488 562	7 464 283	7 464 283
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	п. 8.2.3 Раздел	665	658	987	891	882	1 323
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:	п. 8.2.3 Раздел	3 522 439	3 513 490	615 962	0	0	0
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов	п. 8.2.3 Раздел	63 706	63 090	31 545	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов	п. 8.2.3 Раздел	199 713	191 380	133 966	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга	п. 8.2.3 Раздел	3 259 020	3 259 020	450 451	0	0	0
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:	п. 8.2.3 Раздел	4 632 817	4 421 979	5 368 726	1 741 369	1 594 817	2 370 518
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов	п. 8.2.3 Раздел	3 195 650	3 160 610	3 476 671	63 622	54 268	59 695
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов	п. 8.2.3 Раздел	1 437 167	1 261 369	1 892 055	1 677 747	1 540 549	2 310 823
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	п. 8.2.3 Раздел	87	84	118	15	14	35
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов	п. 8.2.3 Раздел	87	84	118	15	14	35
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов	п. 8.2.3 Раздел	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	п. 8.2.3 Раздел	8 454 131	8 226 880	3 308 274	7 580 589	7 382 370	3 468 203
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	п. 8.2.3 Раздел	2 865 623	2 755 186	2 755 186	3 157 757	3 081 329	3 081 329
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	п. 8.2.3 Раздел	1 067 825	1 043 874	521 937	455 595	444 389	222 344
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	п. 8.2.3 Раздел	159 264	155 757	31 151	839 283	822 651	164 530
4.4	по финансовым инструментам без риска	п. 8.2.3 Раздел	4 361 419	4 272 063	0	3 127 954	3 034 001	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	п. 8.2.3 Раздел	4 593		4 593	1 495		1 495

Подраздел 2.1¹ Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчётного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п. 8.2.5 Раздел	425 393	369 965
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	п. 8.2.5 Раздел	3 358 328	2 734 017
6.1.1	чистые процентные доходы	п. 8.2.5 Раздел	2 129 207	1 660 036
6.1.2	чистые непроцентные доходы	п. 8.2.5 Раздел	1 229 121	1 073 981
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	п. 8.2.5 Раздел	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	п. 8.2.4 Раздел	12 471 500	7 013 438
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	п. 8.2.4 Раздел	996 712	560 297
7.1.1	общий	п. 8.2.4 Раздел	233 697	138 967
7.1.2	специальный	п. 8.2.4 Раздел	763 015	421 330
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска	п. 8.2.4 Раздел	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	п. 8.2.4 Раздел	1 008	778
7.2.1	общий	п. 8.2.4 Раздел	504	389
7.2.2	специальный	п. 8.2.4 Раздел	504	389
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	п. 8.2.4 Раздел	0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	п. 8.2.4 Раздел	0	0
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	п. 8.2.4 Раздел	0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	п. 8.2.4 Раздел	0	0
7.4.1	основной товарный риск	п. 8.2.4 Раздел	0	0
7.4.2	дополнительный товарный риск	п. 8.2.4 Раздел	0	0
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	п. 8.2.4 Раздел	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 372 448	-145 884	1 518 332
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 062 632	-190 171	1 252 803
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	67 433	123	67 310
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	242 383	44 164	198 219
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	п. 6.2 Раздел 6	4 945 849	4 945 621	4 951 003	4 078 289
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	п. 6.2 Раздел 6	56 859 065	52 409 549	47 436 318	46 468 103
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	п. 6.2 Раздел 6	9	9	10	9

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	СДМ-Банк (ПАО)	СДМ-Банк (ПАО)	СДМ-Банк (ПАО)	СДМ-Банк (ПАО)	BANK HAPOALIM (SWITZERLAND) LTD.	BANK HAPOALIM (SWITZERLAND) LTD.	BANK HAPOALIM (SWITZERLAND) LTD.
2	Идентификационный номер инструмента	10101637В	10101637В	10101637В	10101637В	01/03	01/08	02/08
3	Применимое право	643; Россия	643; Россия	643; Россия	643; Россия	756; Швейцария	756; Швейцария	756; Швейцария
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	базовый капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	дополнительный капитал	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	обыкновенные акции	привелегированные акции	привилегированные акции	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит	субординированный кредит
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	353873	409	25	652	10212	58913	53964
9	Номинальная стоимость инструмента	353873	409	41	1087	800 USD	3 000 USD	2 000 EUR
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	акционерный капитал	акционерный капитал	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	23.04.1993 28.06.1993 21.02.1994 22.12.1994 11.01.1996 03.02.1997 07.09.1998 19.01.2001 04.11.2002 02.06.2006 13.11.2010	22.12.1994	22.12.1994	28.06.1993 21.02.1994 04.11.2002	07.02.2013	25.01.2008	25.01.2008
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный	срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	01.03.2017	31.12.2018	31.12.2018
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не установлена	не установлена	фиксированная ставка	фиксированная	плавающая ставка	плавающая	плавающая
18	Ставка	не применимо	не применимо	30.00	30.00	7.64	7.64	5.92
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	нет	нет	нет	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	не применимо	законодательно	законодательно	законодательно	законодательно	законодательно
32	Полное или частичное списание	не применимо	не применимо	всегда частично	всегда частично	всегда частично	всегда частично	всегда частично
33	Постоянное или временное списание	не применимо	не применимо	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	да	да	да
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	нет	нет	нет	нет	нет
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	Привилегированные акции выпущены до 1 марта 2013 года и имеют определенный Уставом размер дивидендов, подлежат поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.	Привилегированные акции выпущены до 1 марта 2013 года и имеют определенный Уставом размер дивидендов, подлежат поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.	Субординированный кредит привлечен до 1 марта 2013 года не содержит условия списания или конвертации, подлежит поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.	Субординированный кредит привлечен до 1 марта 2013 года не содержит условия списания или конвертации, подлежит поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.	Субординированный кредит привлечен до 1 марта 2013 года не содержит условия списания или конвертации, подлежит поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 404 039
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 175 160
1.2 изменения качества ссуд 1 860 322
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 360 874
1.4 иных причин 7 683
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 594 210
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 11 765
2.2 погашения ссуд 1 952 811
2.3 изменения качества ссуд 1 182 343
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 429 801
2.5 иных причин 17 490

Страница была полезной?