• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016

Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «РостФинанс»
Регистрационный номер
481
БИК
46027283
Почтовый адрес
344002, Г РОСТОВ-НА-ДОНУ УЛ.КРАСНОАРМЕЙСКАЯ,166А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.
Номер строки Наименование инструмента (показателя) Номер пояснения Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года
включаемая в расчёт капитала невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года включаемая в расчёт капитала невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1 Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:   300 000   300 000  
1.1 обыкновенными акциями (долями)   300 000   300 000  
1.2 привилегированными акциями          
2 Нераспределенная прибыль (убыток):   108 697   107 764  
2.1 прошлых лет   108 697   107 764  
2.2 отчетного года          
3 Резервный фонд   15 000   15 000  
4 Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
5 Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам          
6 Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)   423 697   422 764  
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7 Корректировка торгового портфеля          
8 Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств          
9 Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств   6 143 4 095    
10 Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли   4 379 2 920 2 920 4 379
11 Резервы хеджирования денежных потоков          
12 Недосозданные резервы на возможные потери          
13 Доход от сделок секьюритизации          
14 Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости          
15 Активы пенсионного плана с установленными выплатами          
16 Вложения в собственные акции (доли)          
17 Взаимное перекрестное владение акциями (долями)          
18 Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций          
19 Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций          
20 Права по обслуживанию ипотечных кредитов          
21 Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли          
22 Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:          
23 существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций          
24 права по обслуживанию ипотечных кредитов          
25 отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли          
26 Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:       28 360  
26.1 показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
27 Отрицательная величина добавочного капитала   4 095      
28 Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)   14 617   31 280  
29 Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)   409 080   391 484  
Источники добавочного капитала
30 Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:          
31 классифицируемые как капитал          
32 классифицируемые как обязательства          
33 Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
34 Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:          
35 инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
36 Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)          
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37 Вложения в собственные инструменты добавочного капитала          
38 Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала          
39 Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций          
40 Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций          
41 Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:   4 095      
41.1 Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:   4 095      
41.1.1 нематериальные активы   4 095      
41.1.2 собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)          
41.1.3 акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов          
41.1.4 источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы          
41.1.5 отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов          
42 Отрицательная величина дополнительного капитала          
43 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)   4 095   0  
44 Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)   0   0  
45 Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)   409 080   391 484  
Источники дополнительного капитала
46 Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход   569 165   70 608  
47 Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
48 Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:          
49 инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
50 Резервы на возможные потери          
51 Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)   569 165   70 608  
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52 Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала          
53 Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала          
54 Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций          
55 Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций          
56 Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:       8 129  
56.1 Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:       8 129  
56.1.1 источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы          
56.1.2 просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней          
56.1.3 субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам          
56.1.4 превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером          
56.1.5 вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов       8 129  
56.1.6 разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику          
57 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)       8 129  
58 Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)   569 165   62 479  
59 Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)   978 245   453 963  
60 Активы, взвешенные по уровню риска:          
60.1 подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
60.2 необходимые для определения достаточности базового капитала   4 467 602   3 113 779  
60.3 необходимые для определения достаточности основного капитала   4 467 602   3 113 779  
60.4 необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)   4 524 038   3 184 387  
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61 Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)   9   13  
62 Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)   9   13  
63 Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)   22   14  
64 Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:          
65 надбавка поддержания достаточности капитала          
66 антициклическая надбавка          
67 надбавка за системную значимость банков          
68 Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)          
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69 Норматив достаточности базового капитала   5   5  
70 Норматив достаточности основного капитала   6   6  
71 Норматив достаточности собственных средств (капитала)   8   8  
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72 Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций          
73 Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций          
74 Права по обслуживанию ипотечных кредитов          
75 Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли          
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76 Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход          
77 Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода          
78 Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей          
79 Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей          
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80 Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
81 Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения          
82 Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
83 Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения          
84 Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)          
85 Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения          

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах   2 857 943 3 639 269 2 267 451 2 523 359 2 399 538 1 873 682
1.1 Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:   356 747 356 747 0 485 539 485 539 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   348 987 348 987 0 485 539 485 539 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России              
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран              
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:   22 605 18 839 3 768 56 822 50 396 10 079
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований              
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями              
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:              
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте              
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями              
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:   2 478 591 2 263 683 2 263 683 1 980 998 1 863 603 1 863 603
1.4.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте к кредитным организациям - резидентам   70 120 66 316 66 316 388 922 386 869 386 869
1.4.2 ссудная задолженность по юридическим и физическим лицам   2 238 173 2 042 717 2 042 717 1 356 400 1 255 567 1 255 567
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»              
2 Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:              
2.1 с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:   39 798 27 887 19 208 0 0 0
2.1.1 ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов   2 467 2 452 1 226 0 0 0
2.1.2 ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов   25 482 24 843 17 390 0 0 0
2.1.3 требования участников клиринга   11 849 592 592 0 0 0
2.2 с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:   1 437 810 1 380 100 2 036 879 781 630 746 176 1 088 299
2.2.1 с коэффициентом риска 110 процентов              
2.2.2 с коэффициентом риска 130 процентов   185 217 151 854 197 410 185 612 154 835 201 286
2.2.3 с коэффициентом риска 150 процентов   1 252 593 1 228 246 1 839 469 596 018 591 341 887 013
2.2.4 с коэффициентом риска 250 процентов              
2.2.5 с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:              
2.2.5.1 по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными              
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:              
3.1 с коэффициентом риска 140 процентов              
3.2 с коэффициентом риска 170 процентов              
3.3 с коэффициентом риска 200 процентов              
3.4 с коэффициентом риска 300 процентов              
3.5 с коэффициентом риска 600 процентов              
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   243 490 232 637 7 963 128 968 127 338 22 619
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   1 845 1 827 1 827 17 670 17 052 17 052
4.2 по финансовым инструментам со средним риском              
4.3 по финансовым инструментам с низким риском   30 681 30 681 6 136 27 833 27 833 5 567
4.4 по финансовым инструментам без риска   210 964 200 129 0 83 465 82 453 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам              

Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Данные на отчётную дату Данные на начало отчётного года
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Совокупная величина кредитного риска Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Совокупная величина кредитного риска
1 Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов              
2 Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов              

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на начало отчётного года
6 Операционный риск, всего, в том числе:   15 501 15 886
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   310 019 317 724
6.1.1 чистые процентные доходы   146 688 170 738
6.1.2 чистые непроцентные доходы   163 331 146 986
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на начало отчётного года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:      
7.1 процентный риск, всего, в том числе:      
7.1.1 общий      
7.1.2 специальный      
7.1.3 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска      
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:      
7.2.1 общий      
7.2.2 специальный      
7.2.3 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска      
7.3 валютный риск, всего, в том числе:      
7.3.1 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска      
7.4 товарный риск, всего, в том числе:      
7.4.1 основной товарный риск      
7.4.2 дополнительный товарный риск      
7.4.3 гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска      

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   284 107 128 093 156 014
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   237 523 94 070 143 453
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   35 731 24 800 10 931
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   10 853 9 223 1 630
1.4 под операции с резидентами офшорных зон   0 0 0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Значение на отчётную дату Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1 Основной капитал, тыс. руб.   409 080 363 336 407 764 391 484
2 Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.   4 066 254 3 207 550 3 637 240 3 168 404
3 Показатель финансового рычага по Базелю III, процент   10 11 11 12

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строкиНаименование характеристики инструмента Описание характеристики инструмента Описание характеристики инструмента
1 Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала ООО КБ "РостФинанс" Индивидуальный предприниматель Скоров Аркадий Анатолевич
2 Идентификационный номер инструмента не применино Договор субординированного депозита от 08.08.2016
3 Применимое право 643 643
Регулятивные условия
4 Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III не применимо не применимо
5 Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III не применимо дополнительный капитал
6 Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал не применимо не применимо
7 Тип инструмента доли в уставном капитале субординированный кредит(депозит, заем)
8 Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала 300000 31000000
9 Номинальная стоимость инструмента 300000 российских рублей 31000000 российских рублей
10 Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета акционерный капитал обязательство, учитываемое по справедливой стоимости
11 Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента 01.07.2014 10.08.2016
12 Наличие срока по инструменту не применимо срочный
13 Дата погашения инструмента не применимо 11.08.2024
14 Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России не применимо нет
15 Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) не применимо досрочный возврат Ясубординированного займа (его части) не ранее чем через 5 лет с даты его включения в состав дополнительного капитала Банка
16 Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента не применимо не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17 Тип ставки по инструменту не применимо фиксированная ставка
18 Ставка не применимо 8.00
19 Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям не применимо нет
20 Обязательность выплат дивидендов не применимо выплата осуществляется обязательно
21 Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента не применимо да
22 Характер выплат не применимо некумулятивный
23 Конвертируемость инструмента не применимо неконвертируемый
24 Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента не применимо не применимо
25 Полная либо частичная конвертация не применимо не применимо
26 Ставка конвертации не применимо не применимо
27 Обязательность конвертации не применимо не применимо
28 Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент не применимо не применимо
29 Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент не применимо не применимо
30 Возможность списания инструмента на покрытие убытков не применимо нет
31 Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента не применимо Банк России (законодательно)
32 Полное или частичное списание не применимо полностью или частично
33 Постоянное или временное списание не применимо постоянный
34 Механизм восстановления не применимо не применимо
35 Субординированность инструмента не применимо не применимо
36 Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У да да
37 Описание несоответствий не применимо не применимо

Раздел «Справочно»

  • Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
  • 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 430 927
  • в том числе вследствие:
  • 1.1 выдачи ссуд 303 232
  • 1.2 изменения качества ссуд 120 568
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России,
  • 1.4 иных причин 7 127
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 336 856
  • в том числе вследствие:
  • 2.1 списания безнадежных ссуд 676
  • 2.2 погашения ссуд 218 436
  • 2.3 изменения качества ссуд 117 134
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 610
  • 2.5 иных причин
Страница была полезной?