Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) на 1.10.2016

Наименование кредитной организации

Акционерный Банк «Девон-Кредит» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1972

БИК

49202792

Почтовый адрес

423450, Республика Татарстан, г.Альметьевск, ул. Ленина, д.77

Код формы 0409813

Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах

в процентах

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Нормативное значение	Фактическое значение
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Нормативное значение	на отчётную дату		на начало отчётного года
1	Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1)	9	5.00	15.50		21.10
2	Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2)		6.00	15.50		21.10
3	Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0)		10.00	24.40		28.70
4	Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3)		0.00	0.00		0.00
5	Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)		15.00	96.70		114.40
6	Норматив текущей ликвидности банка (Н3)		50.00	106.50		114.30
7	Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)		120.00	70.80		51.30
8	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6)		25.00	максимальное	20,60	максимальное	19,90
8			25.00	минимальное	0,00	минимальное	0,00
9	Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7)		800.00	122.20		114.20
10	Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)		50.00	0.00		0.00
11	Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)		3.00	0.90		0.80
12	Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)		25.00	0.70		0.00
13	Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)		0.00	0.00		0.00
14	Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1)		0.00	0.00		0.00
15	Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)		0.00	0.00		0.00
16	Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1)		0.00	0.00		0.00
17	Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)		0.00	0.00		0.00
18	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банковской группы (Н21)

Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага

Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Сумма
1	Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего:	9	26 151 300
2	Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы		не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица
3	Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага		0
4	Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ)		0
5	Поправка в части операций кредитования ценными бумагами		0
6	Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера		363 690
7	Прочие поправки		414 805
8	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого:		26 100 185

Подраздел 2.2. Таблица расчета показателя финансового рычага

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Сумма
Риск по балансовым активам
1	Величина балансовых активов, всего:	9	26 995 397
2	Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала		118 763
3	Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого:		26 876 634
Риск по операциям с ПФИ
4	Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего:		0
5	Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего:		0
6	Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета		в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо
7	Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях		0
8	Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов		0
9	Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ		0
10	Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ		0
11	Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого:		0
Риск по операциям кредитования ценными бумагами
12	Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего:		0
13	Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами		0
14	Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами		0
15	Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами		0
16	Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого:		0
Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?)
17	Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?), всего:		2 792 027
18	Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента		2 428 337
19	Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?) с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого:		363 690
Капитал и риски
20	Основной капитал		2 368 248
21	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего:		27 240 324
Показатель финансового рычага
22	Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент		9

Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на 01.04.2016		Данные на 01.07.2016		Данные на 01.10.2016
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)	величина требований (обязательств)	взвешенная величина требований (обязательств)
Высококачественные ликвидные активы
1	Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27)			9 132 176		10 391 982		12 739 779
Ожидаемые оттоки денежных средств
2	Денежные средства физических лиц, всего, в том числе:		15 046 160	1 301 725	15 192 277	1 290 908	17 214 826	1 443 500
3	стабильные средства		4 057 819	202 891	4 566 388	228 319	5 559 659	277 983
4	нестабильные средства		10 988 341	1 098 834	10 625 889	1 062 589	11 655 167	1 165 517
5	Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе:		512 093	211 804	447 787	201 840	541 152	245 464
6	операционные депозиты		0	0	0	0	0	0
7	депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты)		510 492	210 204	444 805	198 858	530 477	234 788
8	необеспеченные долговые обязательства		354	354	202	202	157	157
9	Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение			0		0		0
10	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе:		2 755 738	261 346	2 775 922	262 930	2 775 922	262 930
11	по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения		0	0	0	0	0	0
12	связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам		0	0	0	0	0	0
13	по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности		2 755 738	261 346	2 775 922	262 930	3 127 943	296 528
14	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам		57 842	17 767	59 949	16 358	72 175	17 623
15	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам		0	0	0	0	0	0
16	Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15)			1 792 643		1 772 035		1 969 517
Ожидаемые притоки денежных средств
17	По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО		0	0	0	0	0	0
18	По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств		668 896	115 877	580 134	149 920	626 666	207 939
19	Прочие притоки		0	0	0	0	0	0
20	Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19)		668 896	115 877	580 134	149 920	626 666	207 939
Суммарная скорректированная стоимость
21	ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2			9 132 176		10 391 982		12 739 779
22	Чистый ожидаемый отток денежных средств			1 676 765		1 622 116		1 795 175
23	Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент			545		641		710

Страница была полезной?