Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
1810
БИК
41012765
Почтовый адрес
675000, Россия, Амурская область, г.Благовещенск, ул. Амурская, 225
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 6.4 | 2 356 132 | 2 356 132 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 2 356 132 | 2 356 132 | |||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 10 283 329 | 8 568 121 | |||
2.1 | прошлых лет | 9 369 318 | 9 329 670 | |||
2.2 | отчетного года | 914 011 | -761 549 | |||
3 | Резервный фонд | 28 870 | 28 870 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | 0 | ||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 6.2 | 12 668 331 | 10 953 123 | ||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | 0 | 0 | 0 | 0 | |
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 6.4 | 272 837 | 0 | 3 | 0 |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 6.4 | 262 437 | 174 958 | 303 320 | 454 980 |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | 0 | 0 | 0 | 0 | |
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | 0 | 0 | 0 | 0 | |
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | 0 | 0 | 0 | 0 | |
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | 0 | 0 | 0 | 0 | |
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | 188 327 | 125 551 | 0 | 0 | |
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 742 171 | 494 781 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | 0 | 0 | |
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 36 336 | 24 223 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | 0 | 0 | |
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 58 738 | 0 | 72 373 | 0 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6.2 | 1 266 602 | 641 892 | ||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 6.2 | 2 827 448 | 1 017 588 | ||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 6.2 | 9 840 883 | 9 935 535 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 6.2 | 1 266 602 | 641 892 | ||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 1 266 602 | 641 892 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 181 892 | 5 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 1 045 551 | 533 327 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 39 159 | 108 560 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 6.2 | 1 266 602 | 641 892 | ||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 0 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 6.2 | 9 840 883 | 9 935 535 | ||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 1 482 744 | 1 625 352 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 6.4 | 2 260 320 | 3 074 314 | ||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 6.2 | 3 743 064 | 4 699 666 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 6.2 | 3 743 064 | 4 699 666 | ||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 6.2 | 13 583 947 | 14 635 201 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 1 049 118 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 134 323 110 | 128 170 642 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 134 323 110 | 128 170 642 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 135 937 310 | 129 795 994 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 7 | 8 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 7 | 8 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 10 | 11 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | |||||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | |||||
66 | антициклическая надбавка | |||||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | |||||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | |||||
70 | Норматив достаточности основного капитала | |||||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | |||||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 6.4 | 1 028 519 | 0 | ||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 601 493 | 0 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | |||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 6.4 | 97 919 | 0 | ||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | 0 | 0 | |||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | 0 | 0 | |||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | |||||||
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 15 041 991 | 15 041 799 | 0 | 19 934 463 | 19 933 466 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5 239 442 | 5 239 442 | 0 | 11 770 926 | 11 770 926 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 46 830 | 46 639 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 12 013 422 | 12 009 105 | 2 401 821 | 5 255 353 | 5 222 690 | 1 044 538 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 2 429 015 | 2 424 721 | 484 944 | 1 028 700 | 1 010 957 | 202 191 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 223 447 | 1 223 447 | 244 689 | 2 243 382 | 2 243 382 | 448 676 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 152 215 | 152 215 | 76 107 | 1 335 422 | 1 331 485 | 665 743 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 292 411 | 288 474 | 144 237 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 152 215 | 152 215 | 76 107 | 80 206 | 80 206 | 40 103 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 115 110 560 | 96 731 322 | 96 731 322 | 91 573 213 | 71 092 332 | 71 092 332 | |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 25 476 538 | 23 260 454 | 23 260 454 | 20 951 309 | 19 265 464 | 19 265 464 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 46 418 890 | 31 042 845 | 33 083 476 | 51 045 441 | 34 572 761 | 34 572 761 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 57 757 | 57 757 | 86 635 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 576 636 | 576 636 | 32 524 | 6 485 799 | 6 485 799 | 324 290 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 576 636 | 576 636 | 32 524 | 6 485 799 | 6 485 799 | 324 290 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 14 462 589 | 12 447 552 | 18 496 802 | 15 593 121 | 14 249 847 | 21 196 415 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 390 364 | 390 364 | 429 400 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 94 352 | 91 897 | 119 467 | 2 942 866 | 2 669 532 | 3 470 392 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 13 278 461 | 11 265 878 | 16 898 817 | 12 294 704 | 11 224 764 | 16 837 146 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 699 412 | 699 412 | 1 049 118 | 355 551 | 355 551 | 888 877 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 2 663 262 | 1 056 332 | 1 513 218 | 3 988 683 | 1 836 848 | 2 579 138 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 2 605 155 | 1 027 800 | 1 438 920 | 3 928 454 | 1 821 592 | 2 550 229 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 35 346 | 8 550 | 14 536 | 56 342 | 13 056 | 22 196 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 217 | 213 | 426 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 22 533 | 19 759 | 59 276 | 3 848 | 2 162 | 6 487 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 10 | 10 | 60 | 39 | 38 | 226 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 11 073 291 | 10 740 450 | 4 093 777 | 13 868 972 | 13 687 703 | 5 196 469 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 4 143 329 | 4 089 280 | 4 089 280 | 5 779 976 | 5 723 734 | 5 193 662 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 22 487 | 22 487 | 4 497 | 14 037 | 14 037 | 2 807 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 6 907 475 | 6 628 683 | 0 | 8 074 959 | 7 949 932 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 4 176 161 | 98 442 | 98 442 | 1 946 843 |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 9.4 | 2 095 339 | 1 991 406 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 41 906 782 | 39 828 121 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 27 341 626 | 25 952 326 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 14 565 156 | 13 875 795 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 9.3 | 3 194 638 | 5 515 750 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 209 689 | 368 706 | |
7.1.1 | общий | 105 100 | 210 290 | |
7.1.2 | специальный | 104 539 | 158 416 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 50 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 45 624 | 72 554 | |
7.2.1 | общий | 8 681 | 36 277 | |
7.2.2 | специальный | 36 943 | 36 277 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 258 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 258 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.1 | 23 220 769 | -886 236 | 24 107 005 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 22 382 463 | -508 998 | 22 891 461 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 382 018 | -648 203 | 1 030 221 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 333 130 | 147 807 | 185 323 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 123 158 | 123 158 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 7 | 9 840 883 | 10 280 596 | 9 337 116 | 9 935 535 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 7 | 133 525 503 | 128 176 745 | 129 424 466 | 139 947 312 |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 7 | 8 | 7 | 7 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | <Азиатско-Тихоокеанский Банк> (ПАО) | INTERNATIONAL FINANCE CORPORATION | SCI FINANCE B.V. |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10401810B | не применимо | XS1071431065 |
3 | Применимое право | РОССИЯ | АНГЛИЯ | АНГЛИЯ |
Регулятивные условия | ||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | дополнительный капитал | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не соответствует | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный облигационный заем |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 577393 | 536104 | 1724216 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 577 393 тыс. российских рублей | 30 000 тыс. долларов США | 42Я000 тыс. долларов США |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 21.12.1999 11.02.2000 29.06.2001 26.10.2001 |
21.11.2012 | 31.07.2014 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | не применимо | 16.12.2019 | 10.01.2020 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | не применимо | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | нет | нет |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | нет | нет |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | не применимо | 10.92 | 11.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | да | нет |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | выплата осуществляется обязательно | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | не применимо | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | нет | да |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | законодательно |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | полностью или частично |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | постоянный |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | инструменты, включаемые в дополнительный капитал согласно данным граф 4-5 настоящего отчета | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | нет | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | не отвечает условиям, изложенным в пункте 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 19 675 177
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 786 018
- 1.2 изменения качества ссуд 14 104 326
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 3 784 833
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 20 184 175
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 4 873 803
- 2.2 погашения ссуд 3 879 694
- 2.3 изменения качества ссуд 8 551 224
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 2 879 454
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?