Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2016
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Развитие»
Регистрационный номер
2729
БИК
49133812
Почтовый адрес
369000, Россия, г. Черкесск, ул. Красноармейская, 64
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 680 000 | 680 000 | |||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 680 000 | 680 000 | |||
1.2 | привилегированными акциями | |||||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | -347 687 | 18 716 | |||
2.1 | прошлых лет | 16 849 | 18 716 | |||
2.2 | отчетного года | -364 536 | ||||
3 | Резервный фонд | 306 538 | 143 631 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 638 851 | 842 347 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 1 672 | 420 | |||
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | |||||
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1 115 | 629 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 2 787 | 1 049 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 636 064 | 841 298 | |||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
31 | классифицируемые как капитал | |||||
32 | классифицируемые как обязательства | |||||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 1 115 | 629 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 1 115 | 629 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 1 115 | 629 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | |||||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 1 115 | 629 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 636 064 | 841 298 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 602 545 | 818 268 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 602 545 | 818 268 | |||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 602 545 | 818 268 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 1 238 609 | 1 659 566 | |||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 9 503 854 | 10 876 427 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 9 503 854 | 10 876 427 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 9 503 854 | 10 876 427 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 7 | 8 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 7 | 8 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 13 | 15 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | ||||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | ||||
66 | антициклическая надбавка | |||||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 1 | ||||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | |||||
70 | Норматив достаточности основного капитала | |||||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | |||||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6 765 964 | 5 263 995 | 3 783 083 | 8 718 662 | 7 420 500 | 5 696 237 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 1 263 148 | 1 263 148 | 0 | 1 483 717 | 1 483 717 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 151 860 | 1 151 860 | 0 | 1 246 855 | 1 246 855 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 31 253 | 30 332 | 6 066 | 33 106 | 32 024 | 6 405 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | |||||||
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 386 997 | 386 997 | 193 499 | 429 854 | 429 854 | 214 927 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 386 997 | 386 997 | 193 499 | 429 854 | 429 854 | 214 927 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5 084 566 | 3 583 518 | 3 583 518 | 6 771 985 | 5 474 905 | 5 474 905 | |
1.4.1 | Межбанковские кредиты | 257 030 | 215 905 | 215 905 | 291 531 | 288 616 | 288 616 | |
1.4.2 | Кредиты юридических лиц | 4 157 643 | 3 170 328 | 3 170 328 | 5 463 532 | 4 592 842 | 4 592 842 | |
1.4.3 | Кредиты физических лиц | 152 333 | 62 598 | 62 598 | 178 928 | 140 739 | 140 739 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 521 525 | 521 525 | 64 285 | 1 190 000 | 1 190 000 | 89 350 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
2.1.3 | требования участников клиринга | 520 298 | 520 298 | 63 365 | 1 190 000 | 1 190 000 | 89 350 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 2 051 806 | 1 578 666 | 2 373 481 | 1 177 327 | 1 003 327 | 1 518 770 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 15 601 | 15 601 | 17 161 | 20 058 | 20 058 | 22 064 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 107 388 | 84 002 | 109 202 | 6 961 | 4 104 | 5 336 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 1 900 294 | 1 450 540 | 2 175 810 | 1 127 686 | 956 543 | 1 434 815 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 28 523 | 28 523 | 71 308 | 22 622 | 22 622 | 56 555 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | |||||||
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | |||||||
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 965 107 | 857 532 | 725 992 | 1 054 822 | 998 727 | 914 155 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 790 479 | 691 616 | 691 616 | 954 427 | 899 553 | 899 553 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 7 946 | 3 973 | 1 987 | 2 442 | 1 221 | 611 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 166 682 | 161 943 | 32 389 | 97 953 | 97 953 | 13 991 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 92 138 | 75 802 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 614 251 | 505 346 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 466 816 | 394 649 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 147 435 | 110 697 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 36 | 1 405 288 | 1 710 390 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 99 086 | 124 080 | |
7.1.1 | общий | 10 499 | 14 824 | |
7.1.2 | специальный | 88 587 | 109 256 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 36 | 4 172 | 159 390 |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 9 165 | ||
7.4.1 | основной товарный риск | 8 898 | ||
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 267 | ||
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 19 | 2 082 684 | 554 426 | 1 528 258 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1 592 040 | 506 183 | 1 085 857 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 383 069 | -3 237 | 386 306 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 107 575 | 51 480 | 56 095 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 636 064 | 602 308 | 841 298 | 717 591 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 8 778 860 | 9 467 783 | 11 503 695 | 11 406 096 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 20 | 7 | 6 | 7 | 6 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО "ИНТЕР-ФИНАНС" | "СМОЛБРУК ХОЛДИНГ С.а. р. Л" | "СМОЛБРУК ХОЛДИНГ С.а. р. Л" | ООО "ПАНАГРО" | ООО "ПАНАГРО" | ТАНТИ ЛИМИТЕД | ТАНТИ ЛИМИТЕД |
2 | Идентификационный номер инструмента | договор субординированного депозита № б/н от 16.09.2008г. (с учетом дополнительного соглашения от 31.08.2015г.) | договор субординированного депозита № RUB0000036ЮЛ-СД от 20.10.2009г. (с учетом дополнительного соглашения от 31.08.2015г.) | договор субординированного депозита № RUB0000001ЮЛ-СД от 28.02.2011г. (с учетом дополнительного соглашения от 31.08.2015г.) | договор субординированного депозита № RUB0000001ЮЛ-СД от 09.02.2012г. (с учетом дополнительного соглашения от 31.08.2015г.) | договор субординированного депозита № RUB0000002ЮЛ-СД от 20.02.2012г. (с учетом дополнительного соглашения от 31.08.2015г.) | договор субординированного депозита № USD04538ЮЛ-СД/КГ от 24.07.2015г. | договор субординированного депозита № б/н от 24.11.2015г. |
3 | Применимое право | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ |
Регулятивные условия | ||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 12000 тысяч рублей | 50000 тысяч рублей | 55000 тысяч рублей | 30000 тысяч рублей | 70000 тысяч рублей | 192773 тысяч рублей | 192773 тысяч рублей |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 12000 тысяч российских рублей | 50000 тысяч российских рублей | 55000 тысяч российских рублей | 30000 тысяч российских рублей | 70000 тысяч российских рублей | 3000 тысяч долларов США | 3000 тысяч долларов США |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 16.09.2008 | 20.10.2009 | 28.02.2011 | 09.02.2012 | 20.02.2012 | 24.07.2015 | 24.11.2015 |
12 | Наличие срока по инструменту | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | 31.08.2030 | 31.08.2030 | 31.08.2030 | 31.08.2030 | 31.08.2030 | 24.07.2025 | 23.11.2025 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | да | да | да | да | да | да | да |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | Досрочный возврат Депозита (его части) возможен по инициативе БАНКА с согл. БР, оформл. в письмен. виде в произвол. форме, но не ранее чем через 5лет с даты вкл. Депоз.в состав источников доп. капитала БАНКА, в соотв. с нормат. актом Б Р | Досрочный возврат Депозита (его части) возможен по инициативе БАНКА с согл. БР, оформл. в письмен. виде в произвол. форме, но не ранее чем через 5лет с даты вкл. Депоз.в состав источников доп. капитала БАНКА, в соотв. с нормат. актом Б Р | Досрочный возврат Депозита (его части) возможен по инициативе БАНКА с согл. БР, оформл. в письмен. виде в произвол. форме, но не ранее чем через 5лет с даты вкл. Депоз.в состав источников доп. капитала БАНКА, в соотв. с нормат. актом Б Р | Досрочный возврат Депозита (его части) возможен по инициативе БАНКА с согл. БР, оформл. в письмен. виде в произвол. форме, но не ранее чем через 5лет с даты вкл. Депоз.в состав источников доп. капитала БАНКА, в соотв. с нормат. актом Б Р | Досрочный возврат Депозита (его части) возможен по инициативе БАНКА с согл. БР, оформл. в письмен. виде в произвол. форме, но не ранее чем через 5лет с даты вкл. Депоз.в состав источников доп. капитала БАНКА, в соотв. с нормат. актом Б Р | Досрочный возврат Депозита (его части) возможен по инициативе БАНКА с согл. БР, оформл. в письмен. виде в произвол. форме, но не ранее чем через 5лет с даты вкл. Депоз.в состав источников доп. капитала БАНКА, в соотв. с нормат. актом Б Р | Досрочный возврат Депозита (его части) возможен по инициативе БАНКА с согл. БР, оформл. в письмен. виде в произвол. форме, но не ранее чем через 5лет с даты вкл. Депоз.в состав источников доп. капитала БАНКА, в соотв. с нормат. актом Б Р |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | 8.50 | 5.00 | 4.00 | 4.00 | 4.00 | 5.00 | 5.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | В случ. наст-я одного из двух след. событий:1) знач. нормат. достат. баз. кап., рассчит. БАНКОМ в соотв. с устан. нормат. актами БР поряд, достигло уровня ниже 2 % в совокуп. за 6 и б опер. дней в течение любых 30 пос-ых опер. дней ; | В случ. наст-я одного из двух след. событий:1) знач. нормат. достат. баз. кап., рассчит. БАНКОМ в соотв. с устан. нормат. актами БР поряд, достигло уровня ниже 2 % в совокуп. за 6 и б опер. дней в течение любых 30 пос-ых опер. дней ; | В случ. наст-я одного из двух след. событий:1) знач. нормат. достат. баз. кап., рассчит. БАНКОМ в соотв. с устан. нормат. актами БР поряд, достигло уровня ниже 2 % в совокуп. за 6 и б опер. дней в течение любых 30 пос-ых опер. дней ; | В случ. наст-я одного из двух след. событий:1) знач. нормат. достат. баз. кап., рассчит. БАНКОМ в соотв. с устан. нормат. актами БР поряд, достигло уровня ниже 2 % в совокуп. за 6 и б опер. дней в течение любых 30 пос-ых опер. дней ; | В случ. наст-я одного из двух след. событий:1) знач. нормат. достат. баз. кап., рассчит. БАНКОМ в соотв. с устан. нормат. актами БР поряд, достигло уровня ниже 2 % в совокуп. за 6 и б опер. дней в течение любых 30 пос-ых опер. дней ; | В случ. наст-я одного из двух след. событий:1) знач. нормат. достат. баз. кап., рассчит. БАНКОМ в соотв. с устан. нормат. актами БР поряд, достигло уровня ниже 2 % в совокуп. за 6 и б опер. дней в течение любых 30 пос-ых опер. дней ; | В случ. наст-я одного из двух след. событий:1) знач. нормат. достат. баз. кап., рассчит. БАНКОМ в соотв. с устан. нормат. актами БР поряд, достигло уровня ниже 2 % в совокуп. за 6 и б опер. дней в течение любых 30 пос-ых опер. дней ; |
25 | Полная либо частичная конвертация | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | ООО "ИНТЕР-ФИНАНС" | "СМОЛБРУК ХОЛДИНГ С.а. р. Л" | "СМОЛБРУК ХОЛДИНГ С.а. р. Л" | ООО "ПАНАГРО" | ООО "ПАНАГРО" | ТАНТИ ЛИМИТЕД | ТАНТИ ЛИМИТЕД |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 686 813
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 090 841
- 1.2 изменения качества ссуд 1 018 487
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 263 063
- 1.4 иных причин 314 422
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 180 630
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 1 238 335
- 2.3 изменения качества ссуд 648 197
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 235 351
- 2.5 иных причин 58 747
Страница была полезной?